7 Нефинансови умения, необходими във финансите

Знаете ли, че притежаването на най-добрите математически умения и финансови знания е само върхът на айсберга, когато става дума за отличен успех като финансов професионалист?

Мич Писик, който е заемал множество ръководни длъжности, включително като изпълнителен директор на Breckwell Products и има повече от 20 години опит в развитието на бизнеса, операциите и финансите, съветва, че „счетоводният / финансовият аспект на работата е най-важното“ не таванът. "

С други думи, ако не можете да изпълнявате другите основни функции на вашата работа, няма да я направите. За да се задържите и да постигнете напред във финансите, трябва да овладеете тези основни нефинансови умения.

Топ 7 нефинансови умения, необходими в областта на финансите

1. Умения за комуникация

Финансовите специалисти не могат просто да бъдат добри в разбиването на числата - те трябва да могат да предадат знанията си със силни умения за говорене, писане и представяне.

Бевърли Д. Флаксингтън, авторът на 7 стъпки към ефективно изграждане на бизнес за финансови съветници, казва, че когато се представяте пред съвет, инвеститор или перспектива, трябва да знаете как да предадете сложна информация по начин, по който хората лесно да разберат,

2. Умения за управление на отношенията

Уменията, от които се нуждаете, за да успеете като финансов професионалист, включват разбиране на различни типове личност, слушане, задаване на правилни въпроси, разрешаване на конфликти, обучение на други и консултиране на клиенти. Базираната в Онтарио финансова планистка Джудит Кейн казва, че успехът във финансите е "15% технически знания и 85% психология. Когато хората идват да ме видят, това е, защото имат проблеми с парите. Те харчат твърде много, не спестяват нищо или не спаси всичко. " Ето защо това, от което клиентите често се нуждаят, е безпристрастен съветник, който може да разбере техните нужди и да им помогне да вземат финансови решения.

Управлението на взаимоотношенията е важно житейско умение, независимо дали се занимавате с подчинени, колеги, шефове или хора извън вашата компания. Когато хората ви се доверят, като вас и почувстват, че ги уважавате, те ще искат да ви помогнат да постигнете успех, независимо дали това е като говорят високо за вас, промотират ви или се регистрират да бъдат ваш клиент.

3. Маркетинг и продажби умения

Робърт Л. Ридл, директор по управление на богатството на Endowment Wealth Management в Appleton, Уисконсин, казва, че финансовите специалисти трябва да могат да предлагат на пазара своите професионални умения и знания, за да имат перспективи на своите пазарни ниши. За целта е задължително да имате пълно разбиране както на вашите лични силни страни, така и на професионалните силни страни на вашата фирма.

Освен това той съветва, че в маркетинга си на клиенти не трябва да общувате само колко знаете, но и колко ви е грижа, защото „най-ценните активи на клиента и най-голямата им ежедневна грижа не е тяхното парично богатство, а по-скоро семейството им . "

Клиентите искат да знаят, че можете да им помогнете да управляват парите си, за да осигурят най-добре дългосрочните нужди на семейството си.

4. Възможност за управление на проекти

Всяка задача, която отнема повече от няколко минути, по същество е проект - такъв, който ще трябва да управлявате ефективно, за да бъдете печеливш. Ще трябва ефикасно и ефикасно да планирате времето си, да управлявате бюджетите, да спазвате сроковете и да получавате нужното от другите хора навреме, за да завършите успешно проекта си.

Както по време, така и след всеки проект, организацията и обръщането на внимание на детайлите също са от ключово значение.

Майлс Улф казва професионалист по корпоративни финанси, "За всеки аналитичен проект някой обикновено ще има въпроси относно вложените данни и предположения. Ако не можете да предоставите навременна резервна информация, дори и да е 100% точна, хората ще поставят под въпрос точността на финала изход. "

Той казва, че е изключително важно да имате организирани електронни файлове и хартиени копия за бърз достъп до информация. Може да ви бъде зададен въпрос месеци след първоначалния ви анализ от финансов директор, който се нуждае от информацията след 30 минути за конферентен разговор. „Особено във финансовия свят помия е непоносима“, казва той.

5. Умения за решаване на проблеми

Винаги ще се сблъсквате с проблеми в която и да е работа и от съществено значение е да можете да ги разрешите, а не да пропукате под натиск.

За да постигнете напред, може да бъде полезно да погледнете и извън личните си отговорности. Писик съветва, че като помагате на вашите колеги да решават проблемите си, а не просто да ги докладвате на висшето ръководство, ще бъдете гледан като играч в екип.

"Хората ще гравитират към вас и кариерата ви ще процъфтява", казва той.

6. Технически умения

Независимо къде работите, ще трябва да владеете компютърен хардуер и софтуер и да можете бързо да избирате нови програми, свързани с вашата работа. Колкото повече преки пътища, клавиши, програми и функции знаете в Excel, толкова по-добре ще бъдете във финансите. Трябва също да се запознаете със софтуерните инструменти за маркетинг и комуникация.

7. Упоритост и етика

Конкурентната личност, страстта към вашата работа и издръжливостта да работите дълги часове и да надхвърляте това, което се очаква от вас и това, което вашите колеги и конкуренти правят, са от решаващо значение за успеха във финансите. В същото време не можете да бъдете толкова конкурентоспособни, че правите лош избор или кариерата и репутацията ви ще пострадат.

Кевин Р. Келер, CAE, главен изпълнителен директор на Съвета на стандартите за сертифициран финансов планиращ, казва, че спазването на набор от етични стандарти, като тези, изисквани от сертифицирани финансови планиращи ™ (CFP), е от решаващо значение за възстановяване на доверието, което е нарушено от финансовите скандали.

Съветът на сертифицирания съвет за финансово планиране на стандартите за професионално поведение изисква CFP да предоставят на професионалните услуги почтеност, обективност, компетентност, справедливост, конфиденциалност, професионализъм и старание - хората, които работят във финанси, би било разумно да се придържат към тези принципи.

Очакване

Ако гледате напред от това, което шефовете или клиентите ще се нуждаят от вас в близко или дори далечно бъдеще, ще ви помогне да се изкачите до върха. Не е достатъчно просто да решавате ежедневните предизвикателства на вашата работа; трябва да сте в състояние да мислите дългосрочно. Помислете следното:

• Какви умения можеш да развиеш и какви постижения можеш да сложиш под колана си, който ще те накара да промотираш в настоящата ти компания, да вкараш крак във вратата на друга компания или да те пренасочат, ако си уволнен или?
• Как можете да улесните живота на шефа си, като предвидите какво ще се нуждае от вас утре, следващата седмица или следващия месец и да се грижите за него преди време?
• Как можете да развивате отношения с клиентите си, като обръщате голямо внимание на техните ситуации? Например, ако забележите, че жената, която се е обърнала към вас за помощ при управлението на наследство, е бременна, осъзнавайки, че може да се нуждае от помощ за спестяване и инвестиране за образованието в колежа на детето си, актуализиране на волята и евентуално създаване на доверие може да ви помогне да създадете дългосрочни бизнес отношения с този клиент.

Мъдрост и тълкуване

Базираната в Лос Анджелис консултантка по писане Елизабет Б. Данцигер, основател на Worktalk Communications Consulting и автор на „Стига до точката!“, Казва: „Клиентите на професионалисти с финансови услуги търсят повече от знания и цифри: те търсят мъдрост и тълкуване. "

Долния ред

Като комбинирате способността си да анализирате числа с умения като комуникация, управление на проекти и развитие на връзки, вие ще се изявите като лидер и се позиционирате, за да се издигнете до върха на своята област.