7 най-добри ETF стратегии за търговия за начинаещи

Фондовите фондове, търгувани с борса (ETFs) са идеални за начинаещи инвеститори, тъй като многото им предимства харесват ниските съотношения на разходите, богата ликвидност, широк спектър от възможности за избор на инвестиции, диверсификация, нисък праг на инвестиции и т.н. За повече информация вижте Предимства и недостатъци на ETFs.

Тези характеристики също правят ETF перфектни превозни средства за различни стратегии за търговия и инвестиции, използвани от нови търговци и инвеститори. Ето нашите седем най-добри стратегии за търговия на ETF за начинаещи, представени без конкретен ред.

Ключови заведения

• ETFs са все по-популярен продукт за търговци и инвеститори, които улавят широки индекси или отраслови сектори в една ценна книга.
• ETFs съществуват и за различни класове активи, като инвестиционни инвестиции, които връщат някои кратни на основния индекс, или обратни ETF, които се увеличават в стойността, когато индексът падне.
• Поради тяхната уникална природа могат да се използват няколко стратегии за максимално инвестиране на ETF.

Средно за доларови разходи

Започваме с най-основната стратегия: усредняване на долара и разходите. Осредняването на доларовите разходи е техниката за закупуване на определена сума в определен фиксиран долар по редовен график, независимо от променящата се цена на актива. Инвеститорите за начинаещи обикновено са млади хора, които са в работна сила от година или две и имат стабилен доход, от който всеки месец могат да спестят малко. Такива инвеститори трябва да взимат по няколко стотин долара всеки месец и вместо да го пускат в спестовна сметка с ниска лихва, инвестират в ETF или група ETFs.

Има две основни предимства на такова периодично инвестиране за начинаещи. Първият е, че придава определена дисциплина на процеса на спестяване. Както препоръчват много финансови планиращи, има смисъл първо да си плащате, което е това, което постигате, като спестявате редовно. Второто е, че инвестирайки една и съща сума с фиксиран долар в ETF всеки месец - основната предпоставка за усредняване на цената на долара - ще натрупате повече единици, когато цената на ETF е ниска и по-малко единици, когато цената на ETF е висока, следователно усредняване на цената на вашите фондове. С течение на времето този подход може да се отплати красиво, стига човек да се придържа към дисциплината.

Например, кажете, че сте инвестирали 500 щатски долара през всеки месец от септември 2012 г. до август 2015 г. в SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, който проследява индекса S&P 500. По този начин, когато SPY единиците се търгуваха на $ 136.16 през септември 2012 г., $ 500 щеше да ви донесе 3.67 единици, но три години по-късно, когато дяловете се търгуваха близо до $ 200, месечната инвестиция от $ 500 би ви дала 2, 53 единици. За тригодишния период бихте закупили общо 103, 79 шпионски единици (въз основа на цени за затваряне, коригирани за дивиденти и разделяне). При цената на затваряне от $ 210, 59 на 17 август 2015 г. тези единици биха стрували $ 21 857, 14, при средна годишна възвръщаемост от почти 13%.

Разпределение на активите

Разпределението на активи, което означава разпределяне на част от портфейл в различни категории активи, като акции, облигации, стоки и пари за целите на диверсификация, е мощен инструмент за инвестиране. Ниският праг на инвестиция за повечето ETFs - обикновено едва $ 50 на месец - улеснява начинаещия да приложи основна стратегия за разпределение на активите, в зависимост от неговия инвестиционен времеви хоризонт и толерантност към риска. Като пример, младите инвеститори могат да бъдат инвестирани на 100% в ETFs на собствения капитал, когато са на 20-те си години, поради дългия си инвестиционен период от време и високата толерантност към риска. Но когато навлязат в своите 30-те години и започнат големи промени в жизнения цикъл, като например създаване на семейство и закупуване на къща, те могат да преминат към по-малко агресивен инвестиционен микс като 60% в ETFs на акции и 40% в ETFs на облигации.

Търговия с люлка

Търговските суинг са сделки, които се стремят да се възползват от значителни люлки в акции или други инструменти като валути или стоки. Те могат да отнемат от няколко дни до няколко седмици, за разлика от дневните сделки, които рядко се оставят отворени за една нощ. (Вижте плюсове и минуси на дневната търговия срещу суинг търговията)

Атрибутите на ETFs, които ги правят подходящи за търговия с суинг, са тяхната диверсификация и плътни спредове на оферта / търсене. Освен това, тъй като ETF са налични за много различни инвестиционни класове и широк спектър от сектори, начинаещ може да избере да търгува ETF, който се основава на сектор или клас активи, където той или тя има някои специфични познания или знания. Например, някой с технологичен произход може да има предимство в търговията с технология ETF като Invesco QQQ ETF (QQQ), която проследява Nasdaq-100. Новак търговец, който следи отблизо стоковите пазари, може да предпочете да търгува с един от многото налични стокови ETF, като например ETF (DBC) на Invesco DB Commodity Tracking. Тъй като ETFs обикновено са кошници с акции или други активи, те може да не показват същата степен на възходящо движение на цените като единична акция на биков пазар. По същия начин, тяхната диверсификация също ги прави по-малко податливи от единичните запаси към голям спад надолу. Това осигурява известна защита срещу ерозия на капитала, което е важно съображение за начинаещите.

Въртене на сектора

ETF също така правят сравнително лесни за начинаещите да извършат ротация на сектора въз основа на различни етапи от икономическия цикъл. (Вижте: Секторна ротация: Основните)

Например, да предположим, че инвеститор е инвестиран в сектора на биотехнологиите чрез iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). С увеличението на IBB със 137% през предходните пет години (към 31 януари 2018 г.), инвеститорът може да пожелае да вземе печалба в този ETF и да се завърти в по-защитен сектор като потребителски скоби чрез сектор за избор на потребителски скоби SPDR ETF (XLP ).

Кратко продажба

Кратка продажба, продажба на заем ценна книга или финансов инструмент, обикновено е доста рисковано начинание за повечето инвеститори и следователно не е нещо, което повечето начинаещи трябва да се опитват. Въпреки това, късата продажба чрез ETFs е за предпочитане пред скъсяването на отделни акции поради по-ниския риск от кратко свиване - сценарий за търговия, при който ценната книга или стоката, която е била силно скъсена, са по-високи - както и значително по-ниската цена на заема (в сравнение с разходите, направени при опит за съкращаване на акции с висока къса лихва). Тези съображения за намаляване на риска са важни за начинаещи.

Кратката продажба чрез ETF също дава възможност на търговец да се възползва от широка инвестиционна тема. По този начин, напреднал начинаещ (ако съществува такъв очевиден оксиморон), който е запознат с рисковете от къса и иска да започне къса позиция на развиващите се пазари, би могъл да направи това чрез iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Моля, обърнете внимание, че горещо препоръчваме на начинаещите да стоят настрана от обратните ETF с двойно задвижване или с тройно задвижване, които търсят резултати, равни на два или три пъти обратно на еднодневното изменение на цените в индекс, поради значително по-високата степен на риск, присъщ на тези ETFs.

Залагане на сезонните тенденции

ETF също са добри инструменти за начинаещи, за да се възползват от сезонните тенденции. Нека разгледаме две добре познати сезонни тенденции. Първата се нарича феноменът на продажбата през май и си отиде. Той се позовава на факта, че акциите на САЩ в исторически план са били по-малко в сравнение с периода шест месеца май-октомври, в сравнение с периода ноември-април. Другата сезонна тенденция е тенденцията на злато да натрупва през месеците септември и октомври, благодарение на силното търсене от Индия преди сватбения сезон и фестивала на светлините в Дивали, който обикновено пада между средата на октомври и средата на ноември. Тенденцията за широка слабост на пазара може да бъде използвана чрез съкращаване на SPDR S&P 500 ETF (SPY) в края на април или началото на май и затваряне на късата позиция в края на октомври, веднага след настъпването на пазарните отклонения, характерни за този месец., Един начинаещ може по подобен начин да се възползва от сезонната сила на златото, като купува единици от популярен златен ETF, като SPDR Gold Trust (GLD), в края на лятото и затваря позицията след няколко месеца. Обърнете внимание, че сезонните тенденции не винаги се проявяват според прогнозите, като за такива търговски позиции обикновено се препоръчва спиране на загубите, за да се ограничи риска от големи загуби.

Хеджирането

Понякога може да се наложи начинаещ хеджиране или защита срещу риск от понижаване в значителен портфейл, може би такъв, който е придобит в резултат на наследство. Да предположим, че сте наследили значително портфолио от сини чипове в САЩ и сте загрижени за риска от голям спад в акциите на САЩ. Едно от решенията е да купите опции за пут. Въпреки това, тъй като повечето начинаещи не са запознати с стратегии за търговия с опции, алтернативна стратегия е да се започне къса позиция в ETFs на широк пазар като SPDR S&P 500 (SPY) или SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Ако пазарът се понижи според очакванията, позицията на вашия собствен капитал със сини чипове ще бъде хеджирана ефективно, тъй като спада във вашия портфейл ще бъде компенсиран от печалбите в късата позиция на ETF. Имайте предвид, че печалбите ви също ще бъдат ограничени, ако пазарът напредне, тъй като печалбите във вашия портфейл ще бъдат компенсирани от загуби в късата позиция на ETF. Въпреки това ETF предлагат на начинаещите сравнително лесен и ефективен метод за хеджиране.

Долния ред

Фондовите фондове имат много функции, които ги правят идеални инструменти за начинаещи търговци и инвеститори. Някои стратегии за търговия с ETF, особено подходящи за начинаещи, са усредняване на долара, разпределение на активи, търговия с люлки, ротация на сектора, къси продажби, сезонни тенденции и хеджиране.