5 Данъчни нарушения, пренебрегвани от собствениците на малък бизнес

За собственика на малкия бизнес данъчният сезон може да бъде стресиращ и перспективата да бъде обстрелян с пари пари за правителството не е вълнуваща. Ето защо собствениците на малък бизнес обичат данъчните облекчения. Ето 5 данъчни облекчения, които често се пренебрегват от собствениците на малък бизнес, които могат да спестят вашите бизнес пари.

Моля, консултирайте се с вашия данъчен специалист, преди да следвате някое от предложенията по-долу. Ако сами си правите данъците, има ресурс, който сравнява онлайн офертите на TurboTax, TaxAct и HR Block.

Ключови заведения

• Като собственик на малък бизнес имате много контрол върху данъчните облекчения, които можете да приспадате от приходите на вашата компания.
• Много от тези удръжки могат да бъдат пренебрегвани, тъй като изглеждат доста безобидни.
• Срещи за обяд, телефонни услуги и премии за здравно осигуряване обикновено се класират за приспадане на бизнес данъци, наред с други.

1. Провеждайте срещи за обяд

Ако често купувате обяд (храна или приемане), докато работите, може да бъдете в състояние да приспаднете 50% от разходите за хранене. Ако вие и вашите бизнес партньори или служители имате срещи, помислете за срещи през обяда. Доколкото разходите за хранене са разумни, имате право да приспадате 50% от разходите за хранене, когато се храните с бизнес партньори и служители, докато извършвате бизнес операции.

Така че, ако купувате обяд всеки ден и харчите около 8 долара, можете да приспаднете 4 долара. Ако се справите с математиката, това възлиза на над $ 1000 годишно при изискуеми удръжки ($ 4 / ден x 5 дни x 52 седмици).

2. Използвайте личния си мобилен телефон за бизнес разговори

Да приемем, че използвате около 30 000 минути годишно на телефона си, както по лични, така и по бизнес причини. Прекарвате около 60 минути на ден за бизнес разговори за средната работна седмица. Това е около 15 600 минути годишно, които ще прекарате за бизнес разговори (60 минути / ден х 5 дни х 52 седмици) - над 50% от общите ви годишни телефонни минути. Въз основа на цифрите в този сценарий бихте могли да приспаднете над 50% от общите годишни разходи за личен мобилен телефон като бизнес разход.

Ключът е да се уверите, че получавате подробен списък на месечната си сметка за телефон, така че да имате доказателства в случай, че IRS някога реши да извърши одит на вашия бизнес. Би било разумно да получите отделен бизнес номер, който маршрутизира до вашия телефон, което прави входящите повиквания много по-лесно да се разделят. Ако приемем телефонна сметка за 100 долара на месец (средна сметка над 100 долара на месец) и 50% приспадане, бихте могли да спестите допълнителни $ 500 приспадания ($ 100 / месец x 12 месеца x .50 удръжка)

3. Приспадайте своите премии за здравеопазване

Ако имате индивидуален здравен план (не може да бъде групов план) и плащате своите здравни премии извън джоба си (не може да бъде преди облагане с данък) без данъчни облекчения или субсидии, вероятно можете да поискате тези премии като приспадане на данък върху дохода. За да поискате това приспадане, трябва да сте едноличен собственик, съдружници в партньорство или LLC, или акционер на S корпорация, който притежава повече от 2% от акциите на дружеството. Да приемем, че сте едноличен собственик и вашият бизнес / личен доход е бил $ 60 000, а задълженията ви за държавен и федерален данък върху дохода са около 30%. Ако сте похарчили 10 000 долара за премии за здравно осигуряване за вас, съпруга / съпругата и зависимите от вас лица, можете да приспаднете това, за да направите общия си доход 50 000 долара вместо 60 000 долара, спестявайки около 3 000 долара в общите плащания на данъка върху дохода.

Като собственик на бизнес, отговарящ на горепосочените критерии, можете да поискате 10 000 долара данък върху доходите, но не и прекъсване на данък за самостоятелна заетост, който ще остане на облагаемия доход от 60 000 долара (Малките предприятия плащат и двете). Ако обаче съпругът ви е служител на вашата компания, можете да получите и двете. Можете да закупите план на негово име (не на името на бизнеса), който обхваща вас двамата и вашите зависими. Тъй като тя е и служител, и ваш съпруг, можете да приспаднете пълните плащания от 10 000 долара както от данъка върху доходите на бизнеса, така и от данъка си за самостоятелна заетост, при условие че подадете заявление съвместно. В този случай бихте могли да спестите 3000 долара от данък върху дохода и допълнително 1, 530 долара данък за самостоятелна заетост, при обща икономия от 4, 530 долара. (За да прочетете за други данъчни облекчения, от които самостоятелно заетите лица могат да се възползват, вижте статия: 10 данъчни облекчения за самостоятелно заетите лица .)

4. Управлявайте облагаемия си доход

В зависимост от облагаемия ви доход вашите данъчни ставки могат да варират значително - с до 10% както за физически лица, така и за корпорации от една данъчна група към друга.

Да кажем, че вашата компания е LLC и сте на няколко седмици от края на бизнес годината. Проверяваш облагаемия ти доход и установяваш, че засега е 80 000 долара. Трябва да закупите ново оборудване, което ще струва общо 15 000 долара. Ако направите тези покупки сега, те ще натиснат облагаемия ви доход обратно до 65 000 долара или около това, което ви поставя в диапазона от 50 000 до 75 000 долара данък върху дохода (25%). Ако изчакате, вашият бизнес ще бъде в скоба от 75 000 до 100 000 долара (34%).

Ако продължите напред и направите покупките, за да ви поставят в долната данъчна група, можете да спестите до 11 600 долара данъци върху дохода. Разбира се, това може да се окаже сложно, защото тогава нямате тези спестявания през следващия данъчен период. Но ако постоянно купувате ново оборудване за вашия бизнес и правилно управлявате нещата, можете да спестявате пари всяка година, като гледате данъчните си скоби и съответно коригирате бизнес покупките.

Ако искате да видите актуалните данъчни групи и да получите повече съвети за данъчни облекчения, разгледайте 25-те начина на собствениците на малък бизнес на Fitsmallbusiness.com, които могат да спестят от данъци.

5. Приспадайте пътните разходи

Собствениците на фирми често набират точки на своята карта за мили и смятат, че могат да намалят разходите за бизнес пътуване, като използват мили за бизнес полети. Ако обаче летят доста често и за лични пътувания, това е грешка. Разходите за бизнес пътувания се приспадат изцяло като бизнес разход; личните пътни разходи очевидно не са.

Да приемем, че харчите 5000 $ годишно за бизнес полети и $ 2000 / година за лични полети, имате бизнес приходи от $ 60 000 / годишно, плащате около 30% от държавния и федералния данък върху доходите и натрупвате $ 2000 / година в самолетни мили. Вместо да плащате данъци в размер на 18 000 долара (60 000 щатски долара х. 30), вие плащате 16 500 долара данъци (60 000 долара - 5 000 долара пътни разходи х. 30). В резултат на това спестявате 1500 долара данъци върху дохода и още 2 000 долара лични пътни разходи (които покривате с мили от вашата авиокомпания), като по този начин спестявате общо 3 500 долара / година разходи.

Долния ред

Използвайки тези 5 съвета, бихте могли да спестите малко пари от данъците си тази година. Разбира се, данъчните облекчения могат да станат доста сложни, така че не забравяйте да се консултирате с вашия данъчен специалист относно тези ползи. (За свързаното четене вижте слайдшоу: Най-спорните данъчни облекчения .)

5 най-големи предизвикателства пред вашия малък бизнес

Отказ от отговорност: Изразените мнения са на Fit Small Business и подлежат на промяна по всяко време поради промени в пазарните или икономически условия. Коментарите не трябва да се тълкуват като препоръка на отделни стопанства или пазарни сектори. Този материал не представлява конкретни правни, данъчни или счетоводни съвети. Моля, консултирайте се с квалифицирани специалисти за този тип съвети.

Investopedia и Fit Small Business имат или могат да са имали рекламни отношения, пряко или косвено. Тази публикация не се заплаща или спонсорира от Fit Small Business и е отделна от всяко рекламно партньорство, което може да съществува между компаниите. Възгледите, отразени вътре, са единствено от тези на Fit Small Business и техните автори.