4 най-важни фондови фонда за изплащане на дивиденти

Имаше време, когато акциите за изплащане на дивиденти излязоха от мода. Аргументираха се, че най-горещите компании се повишаваха толкова бързо, че нямаше нужда да им плащат. Дивидентите бяха за неподвижни стари установени компании.

Това време беше балонът на технологичните акции и всички знаем как завърши.

Времената са се променили. Apple плаща дивидент от .73% на акция. Microsoft изплаща дивидент от .43% на акция. Amazon не изплаща дивидент, но усеща натиска да се разделяте. Компаниите с изплащане на дивиденти по дефиниция са компании, които печелят, натрупват много пари и го споделят със своите инвеститори.

За тези инвеститори дивидентите са поток от доходи или, още по-добре, реинвестиране, което турбо начислява възвръщаемостта на портфейла в дългосрочен план.

Най-добрите фондове за дивиденти

За инвеститорите, които не обичат да летят самостоятелно, дивидентните фондове предлагат начин да инвестират в акции за изплащане на дивиденти в компании, които имат потенциал за дългосрочен растеж.

Как избирате най-доброто от останалите? Погледнете резултатите от фонда, дългосрочни и скорошни. Проверете как тази ефективност се изравнява спрямо показателя и спрямо по-широките пазарни индекси. Погледнете разходите на фонда, за да се уверите, че печалбата ви няма да бъде откупена.

По-долу са четири фонда, които се фокусират върху инвестирането в солидни компании, които дават добри дивиденти. Всички те показват отлична средна годишна възвръщаемост за 10-годишен период. Всички имат ниски разходи. Всички се представиха добре в сравнение с техните показатели.

И всички те изглеждат неприятно за 12-месечния период, завършващ на 27 февруари 2019 г., периодът от време, използван по-долу за сравняване на резултатите спрямо годината.

За същия период от 12 месеца индексът S&P 500 е спаднал с 4.38%. Индустриалният индекс на Dow Jones се повиши с 5.27%. Дългосрочното инвестиране не е за слабите хора.

Vanguard Амортизация на дивидентите ETF (VIG)

Много инвеститори харесват борсово търгувани фондове (ETFs), защото предлагат излагане на широк спектър от ценни книжа, като в същото време поддържат разходите до минимум. По дефиниция ETFs проследяват конкретен пазарен индекс с цел да съответстват на неговата ефективност. Те са лесни за следване, тъй като се търгуват като акции. И те имат ниски разходи, защото не се управляват активно.

ETF за Vanguard Dividend Appreciation Dividend използва NASAQ US Dividend Achievers Select като свой ориентир. Наличностите в този ETF са в широк диапазон с най-големите концентрации в индустриали, потребителски стоки, потребителски услуги и технологии. Най-големите му участия са в акции на Microsoft, Walmart и Johnson & Johnson.

VIG има съотношение на разходите .08%.

Средно годишно връщане

По-долу са възвръщаемостта на индекса в сравнение с неговия референтен показател към 27 февруари 2019 г. ( Доходността на индекса на Benchmark е в курсив. )

Vanguard Амортизация на дивидента ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )

• Едногодишен: -2.02 ( -1.98 )
• 10-годишна: 11.70 ( 11.81 )

Фонд за доход от дивиденти от Fidelity (FEQTX)

Фондът за доходи от дивиденти от Fidelity Equity е активно управляван взаимен фонд, който има за цел да надвиши доходността на индекса S&P 500. Той използва Russell 3000, широк индекс на фондовите пазари, като негов показател.

FEQTX обикновено инвестира поне 80% от активите си в акции, които предлагат дивиденти и имат потенциал за дългосрочно увеличаване на капитала. Около 85% от дяловете му са в американски акции, водени от Verizon, Wells Fargo и Chevron.

FEQTX има годишен коефициент на нетни разходи от 0, 62%.

Средно годишно връщане

По-долу са възвръщаемостта на индекса в сравнение с неговия референтен показател към 27 февруари 2019 г. ( Доходността на индекса на Benchmark е в курсив. )

Фонд за доход от дивиденти от Fidelity ( Russell 3000 )

• Една година: -9.74% (- 8.58% )
• 10-годишна: 10, 25 ( 11, 12% )

Акции на инвеститорите във фонда на Vanguard (VEIPX)

Фондът за доход от акции Vanguard инвестира предимно в подценени акции със среден и голям капитал, които изплащат над средните нива на дивидентен доход в сравнение с техните конкуренти. Той основно инвестира в акции на акции на САЩ и разпределя само 9, 1% от портфейла си на чуждестранни ценни книжа. Настоящият микс е тежък за здравеопазването, финансите и потребителите. Най-големите му участия са в акциите на JP Morgan Chase, Johnson & Johnson и Verizon.

VEIPX начислява годишен коефициент на нетни разходи от 0, 27%.

Средно годишно връщане

По-долу са възвръщаемостта на индекса в сравнение с неговия референтен показател към 27 февруари 2019 г. ( Доходността на индекса на Benchmark е в курсив. )

Фонд за доходност на акционерния капитал ( Индекс на сплитан доходност )

• Една година: -5.72 (- 5.85% )
• 10-годишна: 12.17 ( 10.51% )

Фонд за стратегически дивиденти и доходи на Fidelity (FSDIX)

Фондът за стратегически дивиденти и доходи Fidelity е активно управляван фонд, който търси солидни компании, изплащащи дивиденти, но добавя доза облигации към своя микс. Около 70% от общите му активи са в обикновени акции, но той отделя до 20% за корпоративните облигации. Към момента най-големите му акции са в секторите на недвижимите имоти, потребителите и здравеопазването.

FSDIX начислява съотношение на разходите от 0, 71%.

Средно годишно връщане

По-долу са възвръщаемостта на индекса в сравнение с неговия референтен показател към 27 февруари 2019 г. ( Доходността на индекса на Benchmark е в курсив. )

Фонд за стратегически дивиденти и доходи на Fidelity ( Fideelity Strategic Dividend & Composite Index )

• Една година: -4.49% ( -2.47% )
• 10-годишна: 11, 88% ( 11, 79% )