Серия 66 изпит
Серия 66 е изпит и лиценз, който има за цел да квалифицира хората като представители на инвестиционни съветници или агенти по ценни книжа. Серия 66, известна още като Унифициран изпит за комбинирано държавно право, обхваща теми, свързани с предоставянето на инвестиционни съвети и извършване на сделки с ценни книжа за клиенти.
От декември 2018 г. Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (НАСАА), която създава изпита на Series 66, актуализира своите въпроси поради последните промени в данъчния кодекс. Въпросите, използващи данъчния код за 2018 г., бяха представени през януари 2019 г.
Разбиране на серия 66
Сертифицирането на Series 66 е разработено от НАСАА въз основа на заявки от индустрията. Изпитът се ръководи от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), който също отговаря за обработката и разпространението на резултатите от тестовете. Изпитът на серия 7 на FINRA е задължителен елемент от серия 66, което означава, че трябва да бъде успешно завършен заедно със серия 66, преди кандидатът да може да кандидатства за регистрация в държава.
Няма ред, в който трябва да се вземат Серия 7 и Серия 66. Лицата, преминали серия 7, могат да вземат серия 66, за да избегнат необходимостта от по-труден изпит от серия 65.
Ключови заведения
- Хората, които искат да станат представители на инвестиционни консултанти или агенти по ценни книжа, трябва да вземат както изпитите от Series 66, така и от Series 7.
- Изпитът от серия 66 има 100 точки с многократен избор, които се оценяват и кандидатът трябва правилно да отговори на 73 от тези въпроси, за да премине.
- Изчерпателният изпит обхваща теми като икономически фактори, характеристиките на инвестиционните средства, стратегии за препоръки за инвестиции клиент / клиент и закони и разпоредби.
Серия 66 Структура на изпитите
Съдържанието на изпитите от серия 66 включва 100 въпроса с многократен избор, които са оценени и 10 въпроса с предварително тестване, които не са отбелязани. Кандидатите разполагат с максимално време 150 минути, за да завършат изпита.
За да получи бална оценка, кандидатът трябва да отговори правилно на 73 от 100-те въпроса, които са класирани. Администраторът на изпита предоставя електронни калкулатори за кандидатите, които могат да използват, и това са единствените калкулатори, разрешени в изпитната зала. Предлагат се маркер за сухо изтриване и бяла дъска.
Сурови наказания се налагат на всеки, хванат да изневери или се опита да изневери на изпита на Series 66.
Не се допускат никакви проучвания или референтни материали от какъвто и да е вид в изпитната зала и има сурови наказания за всеки, хванат да изневерява или се опита да изневери. Работодателят на физическото лице може да регистрира кандидат за изпита чрез попълване на формуляр U4 или формуляр U-10 и заплащане на таксата за изпит от 165 долара. Информационната страница на FINRA от серия 66 има допълнителни подробности.
Серия 66 Съдържание на изпитите
НАСАА актуализира информация за съдържанието на изпита и го публикува онлайн. Към март 2019 г. въпросите за изпита се разпределят, както следва:
- Икономически фактори и бизнес информация (5%): Този раздел включва пет въпроса относно финансовата отчетност (като финансови съотношения, подаване на SEC и годишни отчети), количествени методи (като вътрешна норма на възвръщаемост и нетна настояща стойност) и видове риск (като пазарен, лихвен, инфлационен, политически, ликвидни и други рискове).
- Характеристики на инвестиционното превозно средство (20%): 20-те въпроса в този раздел включват, но не се ограничават до: методи, използвани за оценка на ценни книжа с фиксиран доход, видове и характеристики на деривативни ценни книжа, алтернативни инвестиции и застрахователни продукти.
- Препоръки и стратегии за инвестиции на клиенти / клиенти (30%): 30-те въпроса в този раздел включват, но не се ограничават до: видове клиенти (включително физически лица, фирми и тръстове и имоти), профилиране на клиенти (включително финансови цели, текущо финансово състояние и толерантност към риска), теория на капиталовия пазар, портфейл стратегии за управление, данъчни съображения, пенсионно планиране, търговски сметки и измерване на резултатите.
- Закони, регламенти и насоки, включително забрана за неетични бизнес практики (45%): Този раздел включва 45 въпроса относно държавните и федералните актове за ценни книжа, заедно със съответните правила и разпоредби, етични практики и доверителни задължения.