Серия 26
Серия 26 е изпит за ценни книжа и лиценз, даващ право на притежателя да контролира тези, които продават средства, променливи анюитети и променлива животозастраховка. В по-широк план, Серия 26 дава право на притежателя да се регистрира като ограничен главница, който контролира и управлява продажби, обхващащи следното: изкупуеми ценни книжа, регистрирани съгласно Закона за инвестиционните дружества от 1940 г., като взаимни фондове, променливи договори и програми за финансиране на застрахователни премии, издадени от застрахователни компании.
Целта на серия 26 - известна още като главен квалификационен изпит на инвестиционната компания и продукти с променливи договори - е да защити инвестиционната публика чрез оценка на знанията и компетентността на инвестиционното дружество от начално ниво и на директори на продукти с променливи договори. Изпитът от серия 26 се управлява от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
Серия 26 Изисквания
За да се яви на изпита от серия 26, който струва 100 долара, кандидатът трябва да бъде асоцииран и спонсориран от фирма-член на FINRA и вече трябва да е преминал или представител на инвестиционната компания и продукти с променливи договори (серия 6), или генерален представител на ценните книжа (Серия 7) изпити. Освен това кандидатите трябва да преминат също и Essentials от ценните книжа (SIE).
Серия 26 Структура и съдържание
Изпитът се състои от 120 въпроса, 10 от които са незакрепени и произволно разпределени през целия тест. На кандидатите се отделят 2 часа и 45 минути, за да завършат изпита, който се провежда чрез компютър. Преходният резултат е 70%. Няма наказание за отгатване, така че кандидатите трябва да отговорят на всеки въпрос. За повече информация вижте Инвестиционната компания на FINRA и Продуктите с променливи договори Основен изпит за квалификация (серия 26) Очертание на съдържанието.
- Функция 1: Дейности по управление на персонала и регистрация на брокера-дилър (16 въпроса) - Част 1: Провежда дейности по управление на персонала и администрира регистрацията на брокера-дилър и асоциираните лица в системата на Централния регистрационен депозитар (CRD) чрез подаване, актуализиране или изменение на подходящи документи. Част 2: Предоставя обучение и образование за структурата, правилата и регулациите в сектора на ценните книжа, характеристиките на продукта и фирмените политики.
- Функция 2: Надзор над асоциираните лица и надзирава търговските практики (49 въпроса) - Част 1: Наблюдава, контролира и документира търговските дейности на асоциираните лица за постигане на съответствие с правилата и разпоредбите на индустрията за ценни книжа и фирмените политики и предоставя обратна връзка относно познанията и производителността на продуктите. Част 2: Наблюдава, преглежда и одобрява комуникацията с обществеността, за да се постигне съответствие с правилата, разпоредбите на индустрията за ценни книжа, изискванията за подаване и твърдите политики. Част 3: Надзор на препоръките и обработката на сметките на клиентите и транзакциите за подходящи оповестявания относно продукти, такси за продажби, рискове, услуги, разходи, такси и доставка на разкриване и правни документи Част 4: Контролира спазването на правилата на FINRA за парични и безкасови компенсации. Част 5: Преглежда и одобрява или забранява външни бизнес и лични финансови дейности на асоциирани лица. Част 6: При необходимост предприема действия по отношение на поведението на свързани лица и адресира нарушения или потенциални нарушения на правилата и разпоредбите на индустрията на ценни книжа и твърдите политики и процедури.
- Функция 3: Наблюдава спазването и бизнес процесите на Брокер-дилъра и неговите офиси (45 въпроса) - Част 1: Контролира оперативните процеси на фирмата за спазване на регулаторните изисквания, свързани с откриването и текущото поддържане на клиентските сметки. Част 2: Мониторинг, идентифицира и съобщава за подозрителни дейности в съответствие с регулаторните и твърди изисквания и проверява дали документацията се запазва и съхранява. Част 3: Разработва, прилага и тества адекватността на вътрешния контрол и следи бизнес дейностите за съответствие с регулаторните изисквания и изискванията за отчитане. Част 4: Извършва необходимите проверки в офиса, за да се провери спазването на регулаторните изисквания и твърдите политики и процедури. Част 5: Правилно обработване, разрешаване и изискване на регулаторно отчитане на жалби на клиенти. Част 6: Контролира изискванията за въвеждане, поддръжка и отчитане на продуктите / бизнес направления и спазването на финансовата отговорност.