Закон за защита на инвеститорите
Законът за защита на инвеститорите е част от Закона за реформа на Уолстрийт и Защита на потребителите от 2009 г., предназначен да разшири правомощията на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Актът установява награда за подаване на сигнали за подаване на сигнали за финансови измами, засилена отговорност за подпомагане и съдействие и удвояване на финансирането за SEC за петгодишен период. Актът беше част от опита на регулаторите да предотвратят появата на някои проблеми, които предизвикаха финансовата криза през 2008-2009 г. в бъдеще.
НАРУШЕНИЕ НАЗАД Закон за защита на инвеститорите
Законът за реформата на Уолстрийт и защита на потребителите от 2009 г. беше създаден, за да подобри отчетността и прозрачността на финансовата система. Тя включваше Агенция за финансова защита на потребителите, която ще регулира ипотеките, автокредитите и кредитните карти.
Законът за защита на инвеститорите, известен още като Закон за защита на инвеститорите от 2009 г., създаде Консултативния комитет за инвеститорите, който да се консултира с SEC. Комитетът съветва такива теми като регулаторни приоритети и въпроси, които обграждат нови финансови продукти, структура на таксите и търговски стратегии. Той също така предоставя консултации относно инициативи за защита на инвеститорския интерес и за насърчаване на доверието на инвеститорите в целостта на пазара.
Правомощия, предоставени на регулаторите със Закона за защита на инвеститорите
Законодателството даде допълнителни правомощия на SEC, което включваше разрешение за събиране на информация, комуникация с инвеститорите и обществеността и стартиране на програми за защита на инвеститорите.
Законът за защита на инвеститорите увеличи гаранциите и правата на лицата, подаващи сигнали. Това включваше предоставяне на правомощията на SEC да препоръча предоставянето на лицата, подаващи сигнали за нарушение, до 30% от санкциите, които надхвърлят 1 милион долара. Законът създаде и Фонда за защита на инвеститорите на SEC, който изплаща награди на лицата, подаващи сигнали. Фондът също така подкрепя инициативи за образование за инвеститори.
По-нататъшните защити за нарушители, предлагани чрез акта, включват забрани на работодателите да демонират, спират, уволняват, заплашват или по друг начин дискриминират служители или агенти, които предоставят информация на SEC или подпомагат разследванията. Сигналистът има право да предприеме правни действия, ако има такива проблеми.
Фалшиви или измамни изявления, направени от евентуални лица, подали сигнали, подлежат на наказателно преследване съгласно този акт. Актът включва изменения в предходното законодателство, което включва Закона за защита на инвеститорите в ценни книжа от 1970 г. (SIPA) и Закона Сарбанес-Оксли от 2002 г.
Промените в SIPA включват увеличение до минималната оценка, плащана от членовете на корпорацията за защита на инвеститорите на ценни книжа от равни 150 долара годишно до 0, 02% процента от брутните приходи на члена от бизнеса с ценни книжа. Лимитът за наемане на заеми от Министерството на финансите на САЩ също беше увеличен от 1 милиард на 2, 5 милиарда долара.
Поправка на Sarbanes-Oxley добави брокери и дилъри в сферата на надзор на борда на публичните дружества.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.