Въведение в изпита от серия 65

Серия 65, официално известна като изпит за уеднаквен инвестиционен съветник, е предназначена да тества знанията и способността на даден човек да съветва клиенти в областта на инвестирането и да обсъжда общи финансови концепции. Ако имате основно разбиране на финансите, икономиката и инвестирането, ще имате огромно начало, но са обхванати и различни закони и разпоредби, което прави ученето много по-трудно.

Кой се нуждае от серия 65?

Много финансови фирми изискват регистрирани представители да предоставят инвестиционни съвети. Серия 65 тества разбирането на кандидатите за финансовите понятия и ги квалифицира да дават инвестиционни съвети и да начисляват такса за това. Повечето регулатори на държавните ценни книжа поставиха Серия 65 като минимално изискване да стане представител на инвестиционния съветник (IAR).

Регистрираните инвестиционни консултантски фирми (RIAs) изискват тези представители да взаимодействат с настоящи и потенциални клиенти. Така че, ако в момента търсите кариера в позиция за финансови консултации, серия 65 може да бъде предимство на вашето резюме. Ако все още нямате, може да е изискване да го получите, след като се наемете. Тестът е по-малко труден от по-обширните наименования и сертификати като сертифицирания финансов планиращ (CFP) или наемен инвестиционен съветник (CIC).

Кой не се нуждае от серия 65?

Ако не начислявате такса и не предоставяте редовно съвети относно ценни книжа, най-вероятно няма нужда да получавате лиценза си от Series 65. Но това рядко се случва.

Други сертификати и лицензи могат да се считат за достатъчно обучение вместо серия 65 и освобождават притежателите от това да се явят на този изпит. Например, повечето щати ще ви освободят от серия 65, ако имате сертифицирания сертификат за финансов планиращ (CFP), назначения финансов анализатор (CFA), чартерния финансов консултант (ChFC), личния финансов специалист (PFS) или наетия инвестиционен съветник (CIC).

Освен това, ако притежавате лиценз от серия 7 и серия 66, повечето щати ще приемат това като подходящо обучение и не изискват изпит за серия 65. В редки случаи представител може да кандидатства за освобождаване от изпита Series 65 и все още да стане представител на инвестиционен съветник, но може да е необходимо 15 до 20 години опит в тази област. Важно е да се отбележи, че трябва да имате добри отношения с регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), който администрира изпитите, и винаги е необходимо да се проверите с държавните разпоредби, за да сте сигурни, че отговаряте на условията за освобождаване.

приемливост

Не е необходимо да бъдете наети от или финансирани от фирма-член на FINRA, за да се регистрирате и да вземете изпита от серия 65. Това ще се отрази какъв формуляр трябва да попълните при регистрация: Ако сте спонсорирани, трябва да се попълни и изпрати формуляр U4; ако не сте, трябва да попълните формуляр U10. И двете могат да бъдат направени по електронен път на уебсайта на FINRA. Този изпит е един от по-основните изпити и не изисква други предпоставки, за да бъде допустим.

След като се регистрирате, имате 120 дни за полагане на изпита, преди да се наложи да се регистрирате отново; това се нарича прозорецът ви за изпит. Ако не успеете, можете да положите отново изпита след изчакване 30 дни. Но ако се провалите три пъти, трябва да изчакате 180 дни, след което можете да се регистрирате отново. Няма ограничение за броя на изпитите, които кандидат може да положи.

Съдържание на изпитите от серия 65

Изпитът е затворена книга и обхваща теми като:

• Икономика и бизнес информация (14%): Икономически цикли, финансова отчетност и видове риск
• Характеристики на инвестиционните превозни средства (24%): Видове инвестиции, включително фиксиран доход, собствен капитал и други ценни книжа и оценяване на тези
• Препоръки и стратегии за инвестиции на клиенти (31%): Видове клиенти, данъчни съображения, разработване на клиентски профил и прилагане на вашето разбиране за риска и теорията на портфейла
• Закони, регламенти и насоки (31%): Федерални актове, ценни книжа, етично поведение

Кандидатът отговаря на 130 въпроса плюс 10 предварителни въпроса и има 180 минути като време. Извършва се по електронен път, а резултатът се представя веднага след изпита, с разбивка на оценката във всеки раздел. За да премине, кандидатът трябва да набере поне 72%, което е 94 верни отговора от 130.