Как да изчислим процента на печалба или загуба от инвестиция

Научаването как да се изчисли процентната печалба от вашата инвестиция е доста лесно и е критична част от всеки инструментариум за инвеститори. Важно е да следите сметката си за посредничество и да разберете къде се намирате финансово - и това не е трудно. Всичко, от което се нуждаете, е малко счетоводство и или обикновен калкулатор, или подложка хартия за правене на математика.

Изчисляване на печалбата или загубата от инвестиция

Определяне на процента печалба или загуба

1. Вземете получената сума от инвестицията и я разделете на инвестираната сума. За да изчислите печалбата, вземете цената, за която сте продали инвестицията и извадете от нея цената, която първоначално сте платили за нея.
2. Сега, когато имате печалба, разделете печалбата на първоначалната сума на инвестицията.
3. Накрая умножете отговора си със 100, за да получите процентното изменение на вашата инвестиция.

Ако процентът се окаже отрицателен в резултат на това, че пазарната стойност е по-ниска от балансовата, вие сте загубили от инвестицията си. Ако процентът е положителен, в резултат на това, че пазарната стойност е по-голяма от балансовата стойност, вие спечелихте от вашата инвестиция.

Ето как изглежда формулата:

Процент на печалба = Продадена цена - цена на закупуване × 100 \ текст {процент на печалба} = \ frac {\ текст {продадена цена} - \ текст {покупна цена}} {\ текст {покупна цена}} \ пъти 100 процент на инвестиция печалба = покупна ценаЦена продадена - покупна цена × 100

Като хипотетичен пример, представете си, че ако на 18 май 2016 г. купихте 100 акции на Intel Corp. (INTC) @ 30 долара / акция, общата ви стойност на инвестицията е 3000 долара. Ако сте продали 100-те акции на 17 май 2017 г. за $ 38 / акция, вашите приходи от продажбата биха били $ 3 800. Вашата реализирана печалба може да бъде изчислена като ($ 3 800 - $ 3000) / 3 000 $ = 26, 67%. Като алтернатива можете да изчислите печалбата си, като използвате цената на акция, която би изглеждала ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.

Ако просто искате да знаете колко загуба или печалба сте направили досега, без да продавате, същия процес работи и можете да използвате текущата пазарна цена на мястото на продадената цена, но изчислената печалба (или загуба) ще бъде нереализирана печалба (или загуба).

Тази основна формула се използва всеки ден, за да разберете точно колко процентни пункта индексите, акциите, лихвите и т.н. са се променили за даден период от време. Например, ако Dow Jones Industrial Average (DJIA) се отвори при 24 000 и днес се затвори в 24 480, формулата би показала, че промяната в процентите през деня е била 2, 00% [(24, 480 - 24 000) / (24 000)].

Факторинг на разходите и всеки доход или разпределение

Инвестирането не идва без разходи и това трябва да се отрази в изчисляването на процента на печалбата или загубата ви. Горното е илюстрация на изчислението без разходи, като комисиони и данъци.

За да включите разходите, намалете печалбата (пазарна цена - закупена цена) с разходите за инвестиране. С включването на тези разходи ще получите по-точно представяне на вашата печалба или загуба.

Освен това, ако вашата инвестиция изплати някакъв доход или разпределение, като например дивидент, ще трябва да добавите тази сума към сумата на печалбата.