По какво се различават акциите на взаимен фонд на C в акции A и B?

Акциите от клас C са вид акции на взаимни фондове. Акциите на взаимен фонд се разделят на три класа: акции от клас A, акции от клас B и акции от клас C. Всеки клас акции на взаимни фондове се отличават с техните специфични такси и структура на натоварване.

Основната разлика между акциите от клас C и другите два класа акции на взаимен фонд е, че акциите от клас C са натоварени на ниво. Това означава, че общата сума пари, които инвеститорът плаща на взаимния фонд, се инвестира в акции. Вместо да плаща процент от първоначалната инвестиция като комисионна, инвеститорът плаща комисионите на взаимния фонд чрез годишни такси.

Класове на акции на взаимен фонд

Акциите от клас A зареждат товар от предния край. Когато някой инвестира във взаимен фонд, определен процент от тази първоначална инвестиция се взема като комисионна за мениджърите на взаимния фонд. В сравнение с акциите от клас С, по-малка сума пари се инвестира в акции от клас А, тъй като процент от тази инвестиция се приема като комисионни.

Акциите от клас Б зареждат резервно натоварване. Първоначалната инвестиция купува дяловете на взаимния фонд, без да се налага комисионна. Когато инвеститорът е готов да продаде акциите обаче, от печалбите се приспада определен предварително определен процент и се изплаща на управителите на фонда под формата на комисиони. Акциите от клас Б могат също да бъдат конвертирани в акции от клас А, ако инвеститорът желае, докато акциите от клас С не могат да бъдат конвертирани.

Акциите от клас C са изгодни, тъй като позволяват на инвеститор да разпредели своите комисионни и позволява да се инвестира цялата сума на инвестицията, което може да доведе до по-висока възвръщаемост.

Как да определите кой клас дялове е подходящ за вас

Един от начините, по които инвеститорите могат да определят кой клас акции е подходящ за тях, е първо да вземат решение за своя времеви хоризонт и сумата, която планират да инвестират. След това те могат да използват тази информация за оценка на всеки клас акции като потенциална възможност за инвестиция.

Например акциите от взаимен фонд от клас А са най-добри за инвеститорите, които могат да си позволят висока първоначална инвестиция и имат дълъг времеви хоризонт. Това е така, защото акциите от клас A предоставят отстъпки от натоварването от предния край на онези инвеститори, които могат да се ангажират да инвестират по-голяма сума в определен срок. Това ниво на отстъпки се нарича точка на прекъсване. Някои инвестиционни фондове може да накарат инвеститорите да предоставят писмо за намерение, в което да кажат, че възнамеряват да инвестират над границата на прекъсване.

Акциите от клас Б са най-добри за инвеститорите с малко пари за инвестиране и имат дълъг хоризонт. Ако инвеститор закупи взаимен фонд с акции от клас Б, той може да отложи таксите си за продажба, докато не продаде акциите си. Колкото по-дълго време инвеститорът държи акциите, толкова по-малка ще бъде таксата за продажба. Ако инвеститор може да задържи акциите си от клас Б за определен период от време, акциите автоматично ще се конвертират в акции от клас А. Това е от полза за инвеститора, тъй като акциите от клас А имат по-ниски коефициенти на годишен разход от акциите от клас Б.

Акциите от взаимен фонд от клас C са най-добри за инвеститорите, които имат кратък времеви хоризонт и планират да изкупуват акциите си скоро. Въпреки че няма предходни такси с акции от клас C, се начислява резервно зареждане, ако средствата бъдат изтеглени в рамките на първата година. Освен това инвеститорите, които купуват акции от клас C, могат да платят висока годишна такса за управление. Инвеститорите не могат да конвертират акции от клас C в акции от клас A, които имат по-ниски съотношения на разходите.