Определение на име на бенефициент

Какво се нарича бенефициент?

Терминът "посочен бенефициент" се отнася до физическо лице, постановено с писмен правен документ, който има право да събира активи от тръстова, застрахователна полица, сметка в пенсионния план, IRA или друг инструмент. Множество бенефициенти на един имот ще споделят в приходите към момента на разпореждане. В някои случаи, като политика за рента, притежателят на полица и посочения бенефициер могат да бъдат едно и също лице.

Обозначенията на бенефициента могат да бъдат сложни. Например, като посочим конкретен бенефициент в полица за животозастраховане, постъпленията няма да бъдат предмет на разпоредбите на волята, нито ще бъдат засегнати от процесуално-следствените производства.

Разбиране на именувания бенефициент

Има няколко вида бенефициенти, включително:

• Основен бенефициент: физическо лице, което е на линия на линия, за да получи обезщетения.
• Условен бенефициент: физическо лице, което получава предимствата на сметка, ако основният бенефициент е починал, не може да бъде намерен или откаже да приеме активите след смъртта на собственика на акаунта. А обикновено очертава предварително определени условия, които трябва да бъдат изпълнени, преди условен бенефициент да получи всякакви застрахователни постъпления или активи за пенсиониране.
• Вторичен бенефициент: синоним на „условен бенефициент“.

Важно е да се отбележи, че посоченият бенефициент не е задължително да бъде физическо лице. Например, посоченият бенефициент на застрахователна полица може да бъде имуществото на починалия, като в този случай реалните бенефициенти ще бъдат посочени в завещанието.

Ключови заведения

• Посоченият бенефициер се отнася до физическо лице, постановено с писмен правен документ, който има право да събира активи от тръстова, застрахователна полица, сметка в пенсионния план, ИРА или друг инструмент.
  
• Има различни видове бенефициери, като първични бенефициенти, които определят индивиди, които стоят на първо място за получаване на обезщетения.
  
• Условните бенефициенти се отнасят до лица, които имат право да получат ползите от акаунт, ако основният бенефициент откаже актива, е починал или не може да бъде намерен.
  
• Бенефициент може да бъде имот, за разлика от отделно физическо лице.

През май 2018 г. Хюстънската хроника подробно описва средствата, чрез които физическо лице, пребиваващо в щата Тексас, може законно да назначи благотворителна организация като бенефициент на нейните активи. Първото лице трябва да уведоми благотворителната организация, че е посочено като бенефициент. Тази информация трябва да се предава чрез добре документирани писмени комуникационни канали. След това благотворителната организация трябва да получи банковите данни на дарителя, заедно със свидетелство за смърт, за да поиска средствата. В този случай не се изисква удостоверение, за да може получателят да поиска обезщетения за IRA.

Рискове, свързани с именувани бенефициенти

За дарителите трябва да официално да посочат бенефициента или бенефициентите, в процеса на цялостно планиране на имоти. Освен това много финансови съветници препоръчват да се преглеждат и актуализират всички назначения на бенефициенти на всеки няколко години, особено след голямо житейско събитие, като развод или смърт на любим човек.

[Важно: Бенефициентът се различава от наследника. Първият има право да събира имущество по указ на завещание, докато вторият е някой, който има право на активи чрез междудържавно правоприемство.]

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Какво е определен бенефициент? Определен бенефициент е лицето, имотът или тръстът, посочен като получател на изплащане на активи или обезщетения след смъртта на физическото лице. повече Какво е условен бенефициент? Условен бенефициент е бенефициент, който ще получи обезщетенията, ако основният бенефициер е починал в момента на изплащане на обезщетението. повече Вторичен бенефициент Вторичният бенефициент е лице или образувание, което наследява активи по завещание, доверие или сметка, когато основният бенефициент не е наличен. още Наследник Наследникът е човек, който има законно право да наследи част или цялото имущество на друго лице, починало без законна воля и завещание. повече Дискретен бенефициент Дискреционните бенефициенти са физически лица или образувания, които дарителят посочва в тръст, застрахователна полица или пенсионен план, които нямат правен имуществен интерес. още Първичен бенефициент Първичният бенефициент е първото лице на линия, което получава разпределения от доверителна или пенсионна сметка като 401 (k) или IRA. Дадено лице може да посочи множество първични бенефициенти и да определи как ще бъдат разпределени разпределенията. повече партньорски връзки