Определение за финансово моделиране

Какво е финансово моделиране?

Финансовото моделиране е процесът на създаване на обобщение на разходите и печалбите на компанията под формата на електронна таблица, която може да се използва за изчисляване на въздействието на бъдещо събитие или решение.

Финансовият модел има много приложения за ръководителите на компании. Финансовите анализатори най-често го използват, за да анализират и да предвидят как може да бъде повлияно от дейността на акциите на бъдещите събития или изпълнителните решения.

01:22

Разбиране на финансовите модели

Основите на финансовото моделиране

Финансовото моделиране е представяне в броя на някои или всички аспекти на дейността на една компания.

Такива модели са предназначени да се използват като инструменти за вземане на решения. Ръководителите на компаниите могат да ги използват за оценка на разходите и проектиране на печалбите от предложен нов проект. Финансовите анализатори ги използват, за да предвидят влиянието на промяна на икономическата политика или друго събитие върху акциите на компанията.

Финансовите модели се използват за оценка на оценката на бизнеса или за сравняване на бизнеса с техните връстници в бранша. Те се използват и при стратегическо планиране за тестване на различни сценарии, изчисляване на разходите за нови проекти, вземане на решение за бюджети и разпределяне на корпоративни ресурси.

Примерите за финансови модели могат да включват анализ на дисконтираните парични потоци, анализ на чувствителността или задълбочена оценка.

Ключови заведения

• Финансовото моделиране е представяне в броя на някои или всички аспекти на дейността на една компания.
• Финансовите модели се използват за оценка на оценката на бизнеса или за сравняване на бизнеса с техните връстници в бранша.
• Съществуват различни модели, които могат да дадат различни резултати. Моделът е също толкова добър, колкото входовете и предположенията, които влизат в него.

Пример за реалния свят

Най-добрите финансови модели предоставят на потребителите набор от основни предположения. Например, една често прогнозирана договорена покупка е ръстът на продажбите. Ръстът на продажбите се отчита като увеличение (или намаление) на брутното през последното тримесечие в сравнение с предходното тримесечие. Това са единствените два входа, които един финансов модел трябва да изчисли растежа на продажбите.

Финансовият моделиер създава една клетка за продажбите от предходната година, клетка А и една клетка за продажбите за текущата година, клетка Б. Третата клетка, клетка С, се използва за формула, която разделя разликата между клетка А и В по клетка А. Това е формулата за растеж. Cell C, формулата, е твърдо кодирана в модела. Клетките А и В са входни клетки, които могат да бъдат променяни от потребителя.

В този случай целта на модела е да се оцени ръстът на продажбите, ако се предприемат определени действия или се случи възможно събитие.

Разбира се, това е само един реален пример на финансово моделиране. В крайна сметка акционерният анализатор се интересува от потенциален растеж. Всеки фактор, който влияе или може да повлияе на този растеж, може да бъде моделиран.

В допълнение, сравненията между компаниите са важни за направата на заключение относно запасите. Множество модели помагат на инвеститора да вземе решение между различни конкуренти в дадена индустрия.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение на анализ на чувствителността Анализът на чувствителността определя как различните стойности на независима променлива влияят на определена зависима променлива при даден набор от предположения. повече Как работи процеса на оценяване Оценката се определя като процес на определяне на текущата стойност на актив или компания. още Анализ на оценката Анализът на оценката е процес за оценка на приблизителната стойност или стойност на актива. Съществуват различни подходи към анализа на оценката за различните видове активи, но общата нишка ще разгледа основните основи на актива. още Дефиниция Comps „Comps“ се отнася до сравнението на сходни фирми, продажби или имоти, за да се оцени ефективността или стойността, като сравняване на продажбите на един магазин на дребно с тези на съпоставим магазин или на дом с подобни жилища. повече Вътрешната цена на печалбата за предходни периоди - Метрик за напред на P / E Предназначение на цената към печалбата (напред P / E) е мярка на съотношението P / E, като се използват прогнозните приходи за изчислението на P / E. Въпреки че печалбите, използвани в тази формула, са приблизителна оценка и не са толкова надеждни, колкото текущите или историческите данни за приходите, все още има полза от прогнозния P / E анализ. още Определение за прогнозиране Прогнозирането е техника, която използва исторически данни като входни данни, за да прави информирани оценки, които са прогнозни при определяне посоката на бъдещите тенденции. повече партньорски връзки