Контролен списък на изпълнителя: 7 задачи преди да умрат

Да бъдеш изпълнител на имот идва с много отговорност и може да бъде обезсърчително за неподготвените. Няколко прости стъпки, докато завещателят живее, улесняват работата на изпълнителя.

Ключови заведения

• Една често срещана беда, която много изпълнители пренебрегват: разпръскването на лични вещи, които имат малка финансова стойност, но голяма сантиментална стойност.
• Ако завещателят поддържа електронно проследяване на имота годишно, изпълнителят ще направи добра снимка на активите, когато е необходимо.
• Изпълнителят трябва да има запис за онлайн присъствието на завещателя, за да деактивира акаунти.

1. Познайте местоположението на волята и други документи

Това е очевидна и жизненоважна първа стъпка. Работата на изпълнителя е по-лесна, ако завещателят съхранява оригиналното завещание, дела, документи за партньорство, застрахователни полици или други важни документи на предварително уговорено място (независимо дали в дома или в сейф) и съхранява копия на резервно място, Преписите могат да се съхраняват директно от изпълнителя или от адвоката на завещателя.

Не забравяйте, че достъпът до сейф може да бъде ограничен при смъртта на завещателя. Полезно е, ако повече от един човек е регистриран като имащ достъп до кутията, например съпруг.

2. Направете съвместни имоти и сметки, където е подходящо

Ако завещателят има съпруг / съпруга, вероятно би предпочел активите да постъпват незабавно към вдовицата или вдовицата, ако е възможно. Най-простият начин да се гарантира това: Задайте всички акаунти като съвместни и се уверете, че свойствата и заглавията са в двете имена (което също работи за бизнес предприятия, включващи партньор). Това има допълнителната полза от намаляването на размера на имота, стига и двете страни да не умрат едновременно.

Изпълнителят трябва също така да завещае завещателя, че правилният бенефициент е посочен за сметки, които изискват спецификация като пенсии, пенсионни сметки, застрахователни полици и т.н. Ако завещателят е преминал през развод, повторно се е оженил, надживял дете или е преживял някакво подобно значимо събитие, списъкът на бенефициентите вероятно ще се нуждае от актуализиране.

3. Запишете предпочитанията на завещателя

Иска ли завещателят голямо събуждане или малка церемония за кремация? Има ли благотворителни организации, които той или тя иска да подкрепи, след като всички бенефициенти умрат? Тези предпочитания трябва да бъдат в писмена форма и подписани от завещателя.

4. Създайте списък за притежание и задайте получатели

Една често срещана беда, която много изпълнители пренебрегват: разпръскването на лични вещи, които имат малка финансова стойност, но голяма сантиментална стойност. Работейки с завещателя, изпълнителят може да създаде груб проект на списък за разпръскване на лични вещи, както и система за разпространение. Също така, накарайте завещателя да напише мотивите си за това кой е получил подарък. Споделянето на списъка със участващите може да елиминира проблеми.

Изпълнителят трябва да накара завещателя да потвърди, че точният бенефициент е посочен за такива сметки като пенсии, пенсионни сметки и застрахователни полици.

Основното предимство на работата от този списък е, че изпълнителят може да проследи подаръци, дадени преди смъртта на завещателя, тъй като много хора започват да разпръскват лични вещи с напредване на възрастта. Хората с висока нетна стойност също често дават финансови подаръци преди смъртта. Организираното разпръскване може да улесни работата на изпълнителя и да помогне за балансиране на въпросите за справедливост .

5. Създайте годишен счетоводен лист и актуализирайте график

Компютрите направиха много по-лесно проследяването на промените в акаунти и притежания. Ако завещателят поддържа електронно проследяване на имота годишно, изпълнителят ще направи добра снимка на активите, когато е необходимо. Този електронен документ също ще намали времето, прекарано в търсене на този златен часовник, който завещателят е дал на внуче или за проследяване на средства, които уж са били в сега празна инвестиционна сметка.

6. Имате запечатан документ за онлайн акаунти

В цифровата епоха изпълнителят трябва да има и запис за онлайн присъствието на завещателя (Facebook, Paypal, eBay и т.н.), за да деактивира акаунти. Едни и същи цели могат да бъдат постигнати чрез представяне на свидетелство за смърт на много от горепосочените или подобни сайтове, но документът опростява работата за изпълнителя.

7. Познайте съответните специалисти

Изпълнителите трябва да са запознати със счетоводителя, адвоката и други специалисти, които завещателят наема. Те могат да имат допълнителни съвети, специфични за ситуацията на завещателя, като различни партньорства, сложно притежание на собственост и т.н.).

Долния ред

Подготовката значително ще намали усложненията от това да бъдеш изпълнител. Извършването на стъпките по-горе, докато завещателят е жив, също ще помогне да се гарантира, че изпълнителят изпълнява желанията на завещателя. Завещателите могат също така да проявят инициатива относно създаването на такива процеси, за да улеснят работата на техния изпълнител.