Налични парични средства за обслужване на дълга (CADS)

Какво означават наличните пари за обслужване на дълга?

Парични налични средства за обслужване на дълга (CADS) е коефициент, който измерва размера на паричните средства, които една компания има на разположение, спрямо задълженията си за обслужване на дълг, дължими в рамките на една година. Задълженията за обслужване на дълга включват всички текущи лихвени плащания и текущи изплащания на главницата. Понякога задълженията за лизинг са част от знаменателя.

Разбиране на наличните пари за обслужване на дълга (CADS)

Кредиторите очевидно предпочитат компания да има високо съотношение CADS; колкото по-голямо е съотношението, толкова повече парична възглавница трябва да финансира компанията за предстоящите плащания по обслужване на дълга. С други думи, колкото по-високо е коефициентът на CADS на компанията, толкова по-малка е вероятността компанията да изплати задълженията си. За акционерите на една компания желанието е за „оптимално“ съотношение CADS, а не непременно високо съотношение. Акционерите смятат баланса на CADS, който поддържа компанията на стабилна основа за платежоспособност с императивността на ръководството да използва ефективно парични средства - за всяка комбинация от капиталови разходи, изплащане на дивиденти, изкупуване на акции - в опит да увеличи максималната възвръщаемост за тези собственици на фирмата.

CADS не се посочва отделно в баланса на дружеството. Вместо това CADS или наличният паричен поток за обслужване на дълга (CFADS), като съотношение, може да се появи като договор в споразумението за дълга с заемодателя заедно с други съотношения за покриване на дълга (DSCR).

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Какво измерва коефициентът на покритие на живота на заемите (LLCR) Коефициентът на покритие на живота на заема се определя като финансово съотношение, използвано за оценка на способността на дружеството-заемодател да изплати неизплатен заем. повече Разбиране на коефициента на покритие на дълга - DSCR В корпоративните финанси съотношението покритие на дълга (DSCR) е измерване на паричния поток, който е на разположение за изплащане на текущи задължения по дълга. Съотношението посочва нетния оперативен доход като множество дължими задължения за дълг в рамките на една година, включително лихва, главница, потъващ фонд и лизингови плащания. повече Какво ни казва коефициентът на покритие Коефициентът на покритие е група от мерки за способността на компанията да обслужва дълга си и да изпълнява финансовите си задължения, като лихвени плащания или дивиденти. Колкото по-висок е коефициентът на покритие, толкова по-лесно трябва да се правят лихвени плащания по дълга или да се изплащат дивиденти. повече Определение на дългосрочния дълг Дългосрочният дълг е дълг, който падежира повече от една година. Дългосрочният дълг обикновено се разглежда различно от гледна точка на емитента спрямо инвеститора. повече Как дългът, който е вторичен залог, влияе върху кредитополучателите и заемодателите Дългосрочният залог се отнася до дълга, който е приоритет по-нисък от този с по-висок ранг в случай на неизпълнение. Дългът на втория залог се нарича още младши дълг. Тези дългове получават изплащане след друг, по-висок дълг, който представлява риск инвеститорите да не получат плащане. повече Как работи кредитният анализ Кредитният анализ е вид анализ, който инвеститор или облигационен портфейлен мениджър извършва върху компании или други предприятия, издаващи дълг. повече партньорски връзки