Може ли брокер да продаде вашите акции без разрешение?

Ако вашият брокер е продал ценни книжа от вашата инвестиционна сметка, без да е получил разрешение първо, действията на вашия брокер не са законни, освен ако транзакцията е извършена при определени условия.

Два случая, в които действията на вашия брокер са законни

1. Ако имате тип дискреционна сметка, за която сте подписали документи, даващи разрешение на брокера да купува и продава ценни книжа за вашето портфолио от ваше име, тогава вашият брокер може да продава от акаунта. Обаче всяка сделка, извършена от брокера, трябва да бъде в рамките на указанията, посочени в договора за сметка, които описват вашата толерантност към риска и вашите инвестиционни цели.

Ако смятате, че действията на брокера не отговарят на указанията, посочени във вашия договор, първото нещо, което трябва да направите, е да изпратите писмено съобщение до фирмата и мениджъра на брокера, обсъждайки фактите от ситуацията. Възможно е брокерът и фирмата да не са били запознати с подробностите и съответно да се справят с нея, след като бъдат запознати с тях. Кореспонденцията Ви предоставя и писмено доказателство за Вашата претенция. Можете също така да изберете да се свържете с Комисията за ценни книжа и борси (SEC) и да подадете жалба за преглед. Ако фирмата и брокерът не са се справили с въпроса по задоволителен начин или не са обяснили ситуацията, SEC може да разследва допълнително.

2. Ако имате маржин сметка и нивото на собствения ви капитал е паднало под изискванията за марж за поддръжка на фирмата, брокерът има пълно право да продава вашите ценни книжа, без да се свързва с вас или да получи вашето разрешение. Най-често фирмите не са задължени да ви дават маржин повикване, така че ако те дадат такъв, те правят това като любезност на клиента.

Действията, които можете да очаквате от вашия брокер, са посочени в споразумението за маржин сметка, подписано при откриване на акаунта. За да гарантира, че получава парите, които сте взели назаем, брокерът ще продаде ценните книжа на вашата сметка, независимо от това дали губите пари от сделките, но брокерът не е задължително да използва строг метод, когато избира акциите за продажба от вашата сметка. Вместо това запасите, които се продават, за да покрият целия дефицит в нивото на собствения капитал, могат например да бъдат подбрани по азбучен ред. В допълнение към това, при продажбата на вашите ценни книжа, брокерът може дори да начисли пълна комисионна за транзакцията.

(За да научите повече, прочетете Смеете ли да съдите своя брокер?)