Консултативно управление
Консултативният мениджмънт се отнася до предоставянето на професионални, персонализирани инвестиционни насоки. Лица, независим екип или група в частна банка, фирма за управление на инвестиции или специализиран консултативен бутик могат да осъществяват консултантски мениджмънт.
Консултативните услуги за управление позволяват на частни лица да се консултират с инвестиционни специалисти, преди да направят промени в своите портфейли. Специалистите по консултантски мениджмънт разполагат с експертни познания в една или повече инвестиционни области и предоставят насоки, съобразени с конкретната ситуация на индивида.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Консултативно управление
Инвестиционните съветници, които работят за групи за консултантски мениджмънт, ще оценят клиентския времеви хоризонт, целите на изпълнението и толерантността към риска, за да определят кои класове активи ще бъдат най-подходящите инвестиции. Те също така ще дадат насоки в областите на разпределяне на активи и балансиране на портфейла, и ще следят инвестиционната ефективност и често изпълняват поръчки.
Разпределението на активите е практиката за балансиране на риска и възнаграждението в рамките на портфейл, в съответствие с целите на индивида или политиката на институцията. Мениджърите ще разпределят средствата на портфейла между три основни класа активи: акции, фиксиран доход и пари и еквиваленти, заедно с алтернативни инвестиции, като частен капитал и деривати.
Тъй като всеки клас активи предлага различни нива на риск и възвръщаемост, всеки ще се държи различно във времето. Инвеститорите могат да използват различни разпределения на активи за различни цели. Например, някой, който спестява за една година пътуване в близкосрочен план, може да инвестира спестяванията си в консервативна комбинация от пари в брой, депозитни сертификати (CD) и краткосрочни облигации. Друго индивидуално спестяване за авансово плащане на скъпо жилище (поне на десетилетие) може да се диверсифицира в повече акции, тъй като има повече време да преодолее краткосрочните колебания на пазара.
Ребалансирането на портфейли предпазва инвеститора от нежелани рискове и гарантира, че експозицията на портфейла остава в областта на експертните познания на мениджъра.
Консултативен мениджмънт срещу дискреционно управление на инвестициите
Консултативните услуги за управление позволяват на хората да запазят пълен контрол върху своите портфейли и да вземат свои инвестиционни решения. Ролята на инвестиционния съветник е преди всичко да предложи информирано становище.
За разлика от това при дискреционното управление на инвестициите професионалният мениджър на богатство поема повече контрол върху инвестиционните решения. За клиента дискреционният подход е по-практичен, подходящ за онези, които може да нямат опит или време активно да управляват собствените си портфейли. Докато консултантските мениджъри винаги ще отделят време за разбиране на целите и активите на своите клиенти, това често не е толкова задълбочен процес, колкото при дискреционните мениджъри.
Със консултантски услуги мениджърът на богатството ще се консултира със своите клиенти и ще предоставя съвети, но клиентът взема окончателните решения за покупка и продажба.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.