Замразяване на акаунт

Замразяването на акаунт е действие, предприето от банка или посредничество, което предотвратява възникването на транзакции в сметката. Обикновено всички открити транзакции ще бъдат анулирани и чековете, представени в замразена сметка, няма да бъдат зачитани.

Блокирането на акаунта може също да бъде инициирано или от притежател на сметка, или от трета страна. Много банки и доставчици на кредитни карти вече предлагат множество опции за онлайн и мобилно банкиране, включително възможност за замразяване на акаунт с „щракване на бутон“. В случай на изгубена или открадната карта, притежателят на картата може бързо да „замрази“ акаунта, без да се свърже директно или да посети местата за обслужване на клиенти лично. Мобилните и банковите услуги при поискване са все по-популярни сред клиентите, които се интересуват от самообслужване и подобрени функции за киберсигурност.

По-често замразяване на акаунт може да бъде известно като „замразяване на акаунт“, както може да се каже в общ разговор.

Разбиване на замразяване на акаунта

Държавен или регулаторен орган може да замрази акаунт поради подозрителна дейност, заподозряна престъпна дейност, граждански дела или залог, заведени срещу сметката. Освен това банкова или посредническа сметка може да бъде замразена, когато титулярът на сметката умре. След като бъде представена съответната документация, ще бъде открита нова сметка на името на бенефициента с достъп до активите.

Мултинационалните предприятия рискуват да бъдат замразени или по-специално „блокирани“ сметките за преки чуждестранни инвестиции в международното финансиране. По време на политически вълнения националните правителства могат да „блокират“ чуждестранните субекти да изтеглят активи. Като форма на трансферен риск, националните правителства биха могли да използват тези дискриминационни тактики, когато например централните им банки не разполагат с валута.

Никой универсален набор от стандарти или практики не може да опише многото причини, поради които даден акаунт може да бъде замразен. Често се свежда до вида (или целта) на сметките, местните и национални разпоредби или неблагоприятните политически и икономически санкции и обратни действия.

Свързани условия

Определение на замразена сметка Замразена сметка е сметка, към която не могат да се правят тегления или покупки. повече Изпиране на пари Изпирането на пари е процесът, в който големи количества пари, генерирани от престъпна дейност, изглежда са дошли от законен източник. още Закон за патриоти в САЩ Законът за патриоти в САЩ е закон, приет малко след 11 септември 2001 г., терористични атаки, увеличаващи разузнавателните правомощия на американските правоохранителни агенции. повече Блокада на капитала Блокадата на капитала е икономическа санкция, която ограничава или предотвратява изтичането на инвестиционен капитал в офшорка от страна. още Проверка на дефиниция на сметката Разплащателната сметка е депозитна сметка, която се съхранява във финансова институция, която позволява тегления и депозити. Наричани също сметки за търсене или транзакционни сметки, проверяващите сметки са много ликвидни и могат да бъдат достъпни, като се използват чекове, автоматизирани каси и електронни дебити, сред другите методи. повече Какво е търговия? Основна икономическа концепция, която включва множество страни, участващи в доброволните преговори. повече партньорски връзки