9 най-добри активи за защита срещу инфлация

Въпреки че инфлацията в момента е в застой, мнозина смятат, че тя ще се върне с отмъщение само след няколко години, след като настъпи масово намаляване на процента, щатският дял на работната сила в САЩ се подобрява и органичният растеж се връща към глобалната икономика. Въпреки че все още няма нужда да натискате бутона за паника, дисциплинираните инвеститори могат да започнат да планират инфлацията, като култивират идеи за класове активи, които се развиват добре по време на инфлационен климат.

Ключови заведения

• Въпреки че в момента не сме в инфлационен период, вероятно сме се насочили към един.
• Определени активи се представят по-добре от другите по време на инфлационен климат.

Активи, обвързани с инфлацията

Още през 2012 г. Fidelity провери девет актива срещу инфлация на годишна база между 1973 и 2012 г. Въпреки че нито един актив не бие инфлацията 100% от времето, някои активи се представиха по-добре от други. Следващият списък хвърля светлина върху поведението на девет различни активи през инфлационните периоди.

№ 9: Злато

Въз основа на проучването златото бие само инфлация 54% от времето. Ако се интересувате от осигуряване на широко излагане на злато в бъдеще, помислете за SPDR Gold Shares, която проследява цената на златните кюлчета.

№ 8: Стоки

Стоките са широка категория, която включва зърно, благородни метали, електричество, масло, говеждо месо, портокалов сок и природен газ, както и чуждестранна валута, кредити за емисии и някои финансови инструменти. За щастие е възможно широко инвестиране в стоки чрез ETF. И като се има предвид, че стоките побеждават инфлацията 66% от времето, iShares S&P GSCI Commoded-Index Trust си струва да погледнете.

№ 7: портфолио от акции / облигации 60/40

69/40 портфейл от акции / облигации побеждава инфлацията 69% от времето. Ако не искате да вършите работата сами и не сте склонни да плащате инвестиционен съветник за сглобяването на такова портфолио, помислете за инвестиране в DFA Global Allocation 60/40 I.

№ 6: АДСИЦ / собствен капитал

69% от случаите преодоляват инфлацията в капитала / инвестиционните тръстове в недвижими имоти. Ако търсите широко излагане на недвижими имоти, което да върви заедно с ниско съотношение на разходите, помислете за Vanguard REIT ETF.

№ 5: S&P 500

Запасите предлагат най-голям потенциал. Интересното е, че ако изтеглите максимално сравнение на графиката за VNQ и S&P 500, ще откриете, че те търгуват почти в тандем, като S&P 500 е незначително водещ път през повечето време. Това има смисъл, като се има предвид, че S&P 500 победи инфлацията 70% от времето, което е малко по-добре от VNQ. Ако искате да инвестирате в S&P 500 или ако предпочитате ETF, който го проследява за вашия списък за гледане, погледнете в SPDR S&P 500 ETF.

№ 4: Доходи от недвижими имоти

Приходите от недвижими имоти побеждават инфлацията 71% от времето. За бъдеща експозиция, помислете за ипотечни пазарни вектори REIT Приход ETF.

№ 3: Индекс на агрегирания облигации на Barclays

Индексът на агрегирания облигации на Barclays побеждава инфлацията 75% от времето. Така че, ако искате експозиция, помислете за iShares Core US Aggregate Bond ETF, който проследява индекса.

Разбивка на рейтинг на облигации (% от активите):

№ 2: Заемни кредити

Получените заеми изпреварват инфлацията 79% от времето. Ако се интересувате от този подход в някакъв момент надолу по пътя, помислете за PowerShares Senior Loan ETF.

Разбивка на рейтинг на облигации (% от активите):

№ 1: СЪВЕТИ

Тук не би трябвало да има изненада, в края на краищата ценните книжа, защитени от инфлацията (TIPS), са индексирани към инфлация, за да защитят изрично инвеститорите. Следователно, TIPS победи инфлацията 80% от времето, което го прави най-доброто от породата в тази категория. Ако предпочитате да използвате ETF като свое превозно средство, трите варианта по-долу може да ви харесат. Първите две проследяват индекса на защитените ценни книжа на Barclays US Treasury Inflation, докато последните проследяват iBoxx 3-годишната целева продължителност TIPS Index.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab Американски съвети ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Долния ред

Вероятно няма да наблюдаваме разрастваща се инфлация от няколко години, следователно тези инвестиции не са непременно благоразумни днес. Но запазването на тези класове активи в списъка ви за наблюдение и след това поразителното, когато видите, че инфлацията започва да се оформя в реална, органична икономика на растеж, може да помогне на вашия портфейл да процъфтява, когато инфлацията в крайна сметка удари.

Дан Московиц няма позиции в GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP или TDTT.