Топ 4 взаимни фондове за здравеопазване за 2017 г.

Въпреки че съдбата на републиканската стратегия за „отмяна и замяна“ е във въздуха, запасите в здравеопазването продължават да имат положителни перспективи. Може би това е така, защото търсенето на здравни услуги продължава да нараства, а президентът Тръмп обеща здрава система за дерегулация, която може да доведе до впечатляващ растеж, особено в биотехнологиите. (Вижте също: Тръмп променя политиката за данък върху доходите на Obamacare. )

Освен това повечето здравни компании седят на баланси, заливащи се с пари в брой и се хвалят със силни финансови средства. И ако историята е някакво ръководство, здравеопазването като сектор има тенденция да превъзхожда, когато Федералният резерв повишава лихвите, което е нещо, което повечето анализатори смятат, че отново е на хоризонта тази година. (Вижте също: Как лихвените проценти влияят на фондовия пазар? )

Имайки предвид всички неща, сега може да е подходящият момент да увеличите излагането си на здравния сектор. Ето някои взаимни фондове за здравеопазване, които са готови да надминат тази година. Забележка: Фондовете са избрани въз основа на годишната актуализация (YTD) и общите нетни активи. Всички цифри бяха актуални към 6 декември 2017 г.

1. Портфолио за медицинско оборудване и системи на Fidelity Select (FSMEX)

• Издател: Верност
• Общи нетни активи: 4, 01 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0, 76 процента
• Производителност на YTD: 30, 96 процента

Този фонд инвестира в компании, занимаващи се с научноизследователска и развойна дейност (R&D), производство и продажба на медицински изделия и оборудване, предимно в САЩ (около 95 процента от портфейла на фонда е местен). Управителят на фонда Еди Йоун вижда джобни възможности на пазара на смарт устройства и други иновативни процеси, които биха могли да доведат до бъдеща възвръщаемост.

Фондът силно превъзхожда както MSCI US IMI Health Care Equipment & Supplies Index, така и S&P 500 с 1-годишна обща възвръщаемост от 33, 11%. Тригодишната и петгодишната годишна възвръщаемост са съответно 15, 70 процента и 22, 25 процента. Изисква се минимална инвестиция от $ 2 500. (Вижте също: FPHAX, FSMEX: Взаимни фондове за инвестиране със застаряващо население.)

2. Vanguard Health Fund (VGHCX)

• Издател: Vanguard
• Общи нетни активи: 47, 59 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0, 37 процента
• Производителност на YTD: 19, 38 процента

Този масивен фонд Vanguard се предлага и като акции от клас Адмирал (минимална инвестиция $ 100 000 в сравнение с $ 3000 за акции от инвеститорски клас). Фонд с активно управление, VGHCX предлага ниска цена, широко излагане на глобалната здравна индустрия, включително фармацевтични продукти, медицинско оборудване и консумативи, и научноизследователска и развойна дейност. В момента има 83 акции в портфейла на фонда, което е силно претеглено към фармацевтичните продукти (45 процента).

Това е зрял взаимен фонд - от създаването си през 1984 г. фондът е реализирал близо 17 процента средногодишни приходи. Общата възвращаемост за 1 година е 19, 76 процента. (Вижте също: VGHCX: Преглед на здравната каса на Vanguard .)

3. T Rowe Price Health Fund Fund (PRHSX)

• Издател: T. Rowe Price
• Общи нетни активи: 11, 68 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 0, 77 процента
• Производителност на YTD: 28.40 процента

Това е дългосрочен фонд за растеж, който инвестира предимно в средни и големи ограничения, участващи в научноизследователска и развойна дейност, производство и дистрибуция на продукти и услуги, свързани с здравеопазването и живота. Фондът има 170 акции в портфолиото си, като биотехнологиите (35, 6%), здравеопазването (24%) и фармацевтичните продукти (16, 6%) са най-големите сектори. Фондът има доста нисък оборот от 31, 6 процента.

От създаването си през 1995 г. фондът е осигурил 14, 64 процента средногодишни приходи. Необходими са минимум $ 2 500 минимална инвестиция. (Вижте също: PRHSX, FDGRX, PRDSX: Сравняване на най-високо оценените взаимни фондове .)

4. Портфолио на възможностите за здравни науки на BlackRock; Инвеститор A (SHSAX)

• Издател: BlackRock
• Общи нетни активи: 6, 14 милиарда долара
• Съотношение на разходите: 1, 18 процента
• Производителност на YTD: 26.08 процента

Основният индекс на този фонд е Russell 3000 Healthcare Index - в момента той има 105 акции в портфолиото си. Най-добрите акции включват UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) и Stryker Corporation (SYK). Портфолиото се различава от показателя за това, че стопанствата са сравнително равномерно балансирани между медицинското оборудване и консумативите и фармацията / биотехнологиите.

Фондът постоянно, но тясно превъзхожда своите показатели през всяка от последните 10 години. От създаването си през 1999 г. фондът е осигурил 15, 30 процента средногодишна доходност. Необходими са минимум 1000 долара първоначална инвестиция. (Вижте също: 3 най-добри американски взаимни фонда за изплащане на дивиденти. )