Топ 3 ETF-та на корпоративните облигации с инвестиционен клас

В зависимост от етапа на вашия живот или разпределението на активите във вашия портфейл, облигациите могат да бъдат солиден избор за осигуряване на стабилност с фиксиран доход и хеджиране срещу по-рискови инвестиции в собствен капитал.

Лихвените проценти са исторически ниски в продължение на много години, което прави златния стандарт, Министерството на финансите на САЩ, по-малко привлекателен. Оттук идват корпоративните облигации с инвестиционен клас. В много случаи корпоративните облигации предлагат значително по-висока доходност, без еднакво значителна криза на риска. Да, корпорациите фалират в редки случаи, но инвестиционните облигации се фокусират върху компании с отличен кредитен рейтинг и много нисък риск от неизпълнение.

Проблемът е, че избирането на институционални облигации е умение, което е най-добре да се остави на експертите и техните такси могат лесно да увеличат печалбите. За щастие, съществуват редица висококачествени фондове, търгувани с обмен на облигации с инвестиционен клас (ETFs), които са сравнително евтини и силно ликвидни. Освен това избягвате грешките във времето на пазарите, които толкова често изпитват аматьорски инвеститори. Повечето инвеститори трябва да разглеждат облигациите и облигационните ETFs като стратегически актив, инвестиция в изкупуване и задържане, която служи на конкретна цел в цялостното им разпределение на активи.

Инвеститорите са обект на кредитни рискове, като риск от неизпълнение и понижаване, когато инвестират в корпоративни облигации.

Ако търсите няколко добри опции за корпоративни облигации, за да закръгляте портфолиото си, ето няколко ETF, които се издигат над техните връстници. Всички годишни данни (YTD) са базирани на периода от 1 януари 2019 г. до 26 април 2019 г. Фондовете са избрани въз основа на комбинация от активи под управление (AUM) и цялостно изпълнение. Всички цифри са към 26 април 2019 г.

1. iShares iBoxx $ Инвестиционен клас ETF (LQD)

• Издател: BlackRock
• Активи под управление: 32, 37 милиарда долара
• Производителност на YTD: 6.89%
• Съотношение на разходите: 0, 15%

Това е най-големият от ETFs за корпоративните облигации и е върнал 5.38% от създаването си през 2002 г. Фондът проследява Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, инвестирайки приблизително 90% от активите си в ценни книжа в индекса, с остатъка в брой финансови средства. В момента има 1860 участия, силно наклонени към банковия и потребителския нецикличен сектор. Водещите емитенти включват Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation и Goldman Sachs Group (GS).

Ниското съотношение на разходите на LQD и солидните показатели на работата го правят привлекателен избор. Едногодишната, тригодишната и петгодишната възвръщаемост са съответно 5, 21%, 3, 48% и 3, 80%.

2. Vanguard Краткосрочен корпоративен облигационен ETF (VCSH)

• Издател: Vanguard
• Активи под управление: 29, 51 милиарда долара
• YTD Производителност: 2, 75%
• Съотношение на разходите: 0, 07%

Краткосрочните облигации обикновено падат в рамките на една до пет години, а доходността е по-ниска от тази на техните дългосрочни братовчеди. Този фонд проследява Barclays US 1-5 Year Corporate Bond Index и инвестира около 80% от активите си в ценни книжа по сравнителния индекс. В момента има 2125 участия, почти изцяло представляващи финансовия и индустриалния сектор. Съществува сравнително равномерна комбинация между облигациите с падеж от една до три години и тези с падеж от три до пет години.

Едно от предимствата на краткосрочните облигации е, че те са по-малко чувствителни към повишаващите се лихви - нещо, което трябва да се вземе предвид с Федералния резерв в движение отново. Едногодишната, тригодишната и петгодишната доходност на фонда са съответно 4, 50%, 2, 28% и 2, 20%.

3. Vanguard ETF за средносрочна корпоративна облигация (VCIT)

• Издател: Vanguard
• Активи под управление: 24, 39 милиарда долара
• Производителност на YTD: 5.72%
• Съотношение на разходите: 0, 07%

Този фонд използва стратегия за вземане на проби от индекси, за да съответства на ефективността на своя бенчмарк индекс, Barclays US 5-10 годишен индекс на корпоративните облигации. В VCIT има 1744 участия, по-голямата част от които представляват корпорации с оценка „A“ или „Baa“. Vanguard инвестира най-малко 80% от активите си в ценни книжа в рамките на индекса.

Едногодишната, тригодишната и петгодишната годишна печалба от 6, 16%, 3, 38% и 3, 85% съответно са стабилни при общите пазарни условия. Подобно на други фондове на Vanguard, и този е доста евтин, като начислява само 7 базисни точки годишно.