Трябва ли финансовите съветници да следват CFA?

Обозначението Chartered Financial Analyst (CFA) е едно от най-уважаваните и търсени наименования във финансовия и инвестиционния свят.

Какво е обозначението CFA?

Означението CFA се присъжда от института на CFA на кандидати, които издържат набор от строги изпити и отговарят на други специфични изисквания. Програмата дава на кандидатите и притежателите на CFA силни основи на усъвършенстван инвестиционен анализ и умения за управление на портфейли. Акцентът е върху приложението в реалния свят, а не академичната теория. Мнозина считат, че е най-високото разположение за управление на инвестициите.

Учебният план за обозначаване на CFA включва 10 основни тематични области. Като цяло от кандидатите се изисква да усвоят инструментите за анализ, да прилагат инструментите и концепциите за оценка на различни инвестиционни ценни книжа и да синтезират целия учебен план, като им позволяват да го използват в реални ситуации за управление на портфолио и планиране на богатството. Темите са: етични и професионални стандарти, количествени методи, икономика, финансова отчетност и анализ, корпоративни финанси, инвестиции в акции, фиксиран доход, деривати, алтернативни инвестиции и управление на портфейла и планиране на богатството.

Пропуск и изисквания за тестване

За да спечели обозначението на CFA, кандидатът трябва първо да положи три нива на изпитите в последователен ред. Първият изпит се полага два пъти годишно, веднъж през юни и веднъж през декември. Останалите две нива се прилагат само един ден годишно през юни. 10-годишната историческа пропускна оценка за изпит първо ниво е 42%, а 10-годишната историческа проходна оценка за изпита ниво две е 39%. 10-годишната историческа оценка за изпит за трето ниво е 53%. Когато гледате тези скорости на преминаване, е важно да се отбележи, че всички кандидати, които се явяват на изпит за трето ниво, вече са преминали нива първо и две. Освен преминаването на трите изпита, кандидатът трябва да има най-малко 48 месеца квалифициран трудов стаж, да стане член на института на CFA и да плаща годишни такси и да се подписва ежегодно по етичния кодекс и стандартите на професионалното поведение на CFA Institute.

Плюсове и минуси на обозначаването на CFA

Спечелването на CFA обозначение несъмнено увеличава познанията на кандидата за инвестиции. Ако финансов съветник е нает в по-голяма организация като банка или друга финансова институция, спечелването на CFA обозначение може да доведе до възможности за кариерно издигане, тъй като кандидатът става по-ценен за организацията. Като се има предвид, че са необходими приблизително 300 часа обучение на ниво и около четири години, за да се получи назначението, ако нает финансов съветник има време да завърши назначаването, няма почти никакви недостатъци. Личните знания за инвестициите на кандидатите нарастват и това означава по-добри, по-ефективни решения за техните работодатели.

Ако финансовият съветник е самостоятелно зает и изгражда практика извън организация, тогава трябва да се направи по-критичен анализ на решението. Определението със сигурност ще увеличи знанията на съветника, но има големи възможни разходи по отношение на времето. Това време може да бъде много по-добре изразходвано за търсене на клиенти, изграждане на бизнеса и подобряване на операциите. Освен това е важно да се има предвид, че обозначението на CFA е насочено единствено към инвестициите. Успешните финансови съветници са много повече от инвестициите. Те са господари на застрахователното планиране, управление на риска, инвестиции, данъчно планиране, планиране на имоти, пенсионно планиране и планиране на обезщетенията на служителите.

Въпреки че CFA е най-доброто предназначение, което трябва да се следва от гледна точка на инвестиционните познания, то със сигурност не обхваща всички аспекти на финансовото планиране. Най-общо казано, обозначението на CFA може да помогне на тези в корпоративния свят повече от тези, които започват собствен бизнес с финансово планиране.