Серия 82
Серия 82 е сертификация, даваща на финансовите специалисти, представляващи спонсорска организация, възможността да сключват сделки с частни ценни книжа за клиенти.
Разбиране на серия 82
Серия 82 е сертифициране, фокусирано върху частни сделки с ценни книжа. Създаването му е упълномощено съгласно Закона за Грам-Лийч-Бли от 1999 г. През 2001 г. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) засегна правилата, които разделят транзакционните способности на Серия 82 от под чадъра на Серия 7 и Серия 62. Грамът -Законът „Лийч-Блили“ отмени и ревизира много от законодателствата от Закона за стъкло Стягал, който разшири възможностите за обслужване на търговските банки. В резултат на това търговските банки биха могли да предложат по-разнообразен набор от услуги и по-лесно да си партнират с брокери, които да предоставят транзакции на ценни книжа на клиентите. Серия 82 беше създадена от това движение и установи индивидуален лиценз, фокусиран само върху транзакциите с частни ценни книжа от регистрирани представители.
Изпитът от серия 82
Изпитът от серия 82, известен още като представител на изпита за предлагане на частни ценни книжа, се спонсорира от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA) и се прилага в тестови центрове в цялата страна. Изпитът се фокусира върху частните ценни книжа и транзакциите с частно пласиране.
Сертификацията от серия 82 може да бъде постигната и използвана заедно с други одобрени от FINRA лицензи за регистрирани представители. Серия 82 предоставя ясно очертана надлежна проверка и тестване за частния пазар на ценни книжа, като добавя допълнителна достоверност към оперативните дейности на пазара на частни ценни книжа и ефективността на търговията. Серия 82 позволява на представителите да сключват сделки с ценни книжа за частно пласиране като част от първичното предлагане.
Тестът се състои от 100 въпроса с множество възможности за избор, взети за 150 минути. Резултат от 70% или по-добър е необходим за преминаване. Серия 82 няма предварителни предпоставки и изисква само хората да бъдат спонсорирани от регистрирана в SEC организация.
Тестът включва следните четири раздела на материала:
Раздел първи - Характеристики на корпоративните ценни книжа
Този раздел напълно обхваща всички видове ценни книжа на пазара. Тя включва подробности относно акции, дълг, обезпечени с активи ценни книжа, тръстове за инвестиции в недвижими имоти, обикновени акции и предпочитани акции, както и права и варанти. Тя също така включва информация за инвестиционните дружества, тяхното структуриране и различни вариации на фондовете.
Раздел втори - Регулиране на пазара на регистрирани и нерегистрирани ценни книжа
Раздел втори обхваща подробно механизмите за частно пласиране, свързани с ценните книжа. Той също така обсъжда ангажиментите за подписване, предложения за финансиране, дистрибуция и цени. Други теми, включени в раздел втори, включват маркетинга и рекламата на частни разположения, търговията и сделките и разпоредбите на Закона за ценните книжа от 1933 г. и Закона за борса с ценни книжа от 1934 г.
Раздел трети - Анализ на корпоративни ценни книжа и инвестиционно планиране
Раздел трети тестове за анализ на корпоративните ценни книжа. Този анализ включва балансовите отчети за приходите и отчетите за паричните потоци за ценни книжа. Той също така включва всеобхватен анализ на дълга с теми, като рейтинги на облигации, провизии за обаждания, лихвен риск и криви на доходност. Третият раздел включва също така всеобхватни пазарни теми като фискална политика, Съветът на федералните резерви и икономиката. И накрая, тя обсъжда характеристиките на инвестиционното планиране като пригодност, инвестиционни цели, ограничения, риск, изграждане на портфейл и данъчно третиране.
Раздел четвърти - Работа с клиентски сметки и отраслови разпоредби
Раздел четвърти обсъжда документацията на сметките и регулаторните очаквания. Това обхваща формуляри за клиентски сметки, оповестяване на инвестиции, документация, регулаторни документи в Комисията за ценни книжа и борси и правила FINRA.
Серия 82 Лицензиране
Серията 82 е много широка по своя обхват, което изисква лицензополучателите да имат задълбочено разбиране за това как всички видове акции, дългови и други ценни книжа се анализират, подписват и предлагат на инвеститорите. Частните ценни книжа и частните разположения са инвестиции, които се предлагат само на избрана група инвеститори. Структурирането на техните предложения обаче следва подобни структури и техники, използвани на публичните пазари.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.