Схема на Понци

Какво е схема на Понци?

Схема на Понци е измамна инвестиционна измама, обещаваща висока доходност с малък риск за инвеститорите. Схемата Ponzi генерира възвръщаемост за ранните инвеститори, като придобива нови инвеститори. Това е подобно на пирамидалната схема, тъй като и двете се основават на използването на нови средства на инвеститорите за изплащане на по-ранните бенефициенти. Както схемите на Понци, така и пирамидните схеми в крайна сметка намаляват, когато потопът от нови инвеститори изсъхне и няма достатъчно пари, за да се заобиколи. В този момент схемите се разплитат.

01:44

Какво е схема на Понци?

Обяснена е схемата на Понци

Схема на Понци е инвестиционна измама, при която на клиентите се обещава голяма печалба, малко и без риск. Компаниите, които участват в схема на Понци, съсредоточават цялата си енергия за привличане на нови клиенти за инвестиции.

Ключови заведения

• Подобно на пирамидалната схема, схемата на Понци генерира възвръщаемост за по-старите инвеститори, като придобива нови инвеститори, на които им е обещана голяма печалба, почти без риск.
• И двете измамни договорености се основават на използването на нови средства на инвеститорите за изплащане на по-ранните бенефициенти.
• Компаниите, които участват в схема на Понци, съсредоточават цялата си енергия за привличане на нови клиенти за инвестиции.

Този нов доход се използва за изплащане на възвращаемостта на първоначалните инвеститори, отбелязани като печалба от законна транзакция. Понси схемите разчитат на постоянен поток от нови инвестиции, за да продължат да осигуряват възвръщаемост на по-старите инвеститори. Когато този поток изтича, схемата се разпада.

Произход на схемата на Понци

Схемата на Понси е кръстена на мошеник на име Чарлз Понци, който организира първия през 1919 г. По това време пощенската служба е разработила международни талони за отговор, които позволяват на подателя да закупи пощенски стоки и да ги включи в кореспонденцията си. Получателят ще отнесе талона в местна пощенска станция и ще го размени за приоритетните пощенски марки с въздушна поща, необходими за изпращане на отговор.

Постоянното колебание на пощенските цени означаваше, че е обичайно марките да са по-скъпи в една държава от друга. Понци наел агенти да купуват евтини международни талони за отговор в други страни и да му ги изпращат. След това той ще замени тези купони за марки, които са по-скъпи от първоначално купения. След това марките бяха продадени с печалба.

Понси схемите разчитат на постоянен поток от нови инвестиции, за да продължат да осигуряват възвръщаемост на по-старите инвеститори.

Този вид размяна е известен като арбитраж, което не е незаконна практика. Но Понзи стана алчен и разшири усилията си.

Под заглавието на своята компания, компанията за борса с ценни книжа, той обеща възвръщаемост от 50% за 45 дни или 100% за 90 дни. Поради успеха му в схемата на пощенските марки, инвеститорите веднага бяха привлечени. Вместо реално да инвестират парите, Понци просто ги преразпредели и каза на инвеститорите, че имат печалба. Схемата продължава до август 1920 г., когато The Boston Post започва разследване на компанията за борса с ценни книжа. В резултат на разследването на вестника Понзи е арестуван от федералните власти на 12 август 1920 г. и е обвинен в няколко броя измами с поща.

Понси схема Червени знамена

Концепцията за схемата на Понзи не приключва през 1920 г. С промяната на технологията се промени и схемата на Понци. През 2008 г. Бернард Мадоф беше осъден да управлява схема на Понци, която фалшифицираше отчетите за търговия, за да покаже, че клиент печели печалба от инвестиции, които не съществуват.

Независимо от технологията, използвана в схемата на Понци, повечето споделят подобни характеристики:

1. Гарантирано обещание за висока възвръщаемост с малък риск
2. Постоянен поток от възвръщаемост независимо от пазарните условия
3. Инвестиции, които не са регистрирани в Комисията за ценни книжа и борси (SEC)
4. Инвестиционни стратегии, които са секретни или описани като твърде сложни за обяснение
5. Клиентите нямат право да разглеждат официалната документация за своята инвестиция
6. Клиентите, които са изправени пред трудности при изваждането на парите си

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Четене в схеми на пирамиди Пирамидалната схема е незаконна инвестиционна измама, базирана на йерархична настройка, която плаща на членовете по-високо в структурата със средства от нови членове. повече Престъпление с бели якички Престъплението с бели якички е престъпление без насилие, извършено от физическо лице, обикновено за финансова печалба. повече Историята на Bernie Madoff Bernie Madoff е американски финансист, който управлява многомилиардна схема на Понци, която се смята за най-голямата финансова измама на всички времена. повече Ponzimonium Ponzimonium е епидемия от схеми на Понци, които отнемат време на властите, за да ги отпуснат. повече Ипотечни измами Целта на ипотечната измама е обикновено да получи по-голяма сума от заема, отколкото би било разрешено, ако молбата беше направена честно. още Определение за многократно финансиране Краудфандингът е използването на малки количества капитал от голям брой лица за финансиране на ново бизнес начинание. повече партньорски връзки