Morningstar: Висш източник на взаимен фонд

Инвеститорите, които влизат на пазара на взаимни фондове, често се сблъскват с озадачаващ масив от информация и жаргон, които не ги знаят откъде да започнат. Уебсайтовете на взаимните фондове са пълни с информация за фондове с големи капитали, фондове с малки капитали, секторни фондове, алфа, бета, кутии за стил и други езотерични концепции.

Брокерите и финансовите планиращи лесно препоръчват всякакъв брой фондове и семейства на фондове за своите клиенти, но някои инвестиционни компании имат много по-добри резултати от други. И така, къде клиентите могат да отидат, за да получат здрава, безпристрастна информация за даден фонд или семейство от фондове? Прочетете, за да разберете.

Определен ресурс

От десетилетия Morningstar се счита за водещ източник на информация за взаимните фондове във финансовата индустрия. Първата книга с източници на взаимни фондове е публикувана през 1984 г. и този ресурс е използван в световен мащаб от милиони инвеститори и хиляди финансови съветници. Morningstar класира, оценява и анализира хиляди и хиляди взаимни фондове, както натоварващи, така и без натоварване, както и променливи анюитетни субрактурни фондове. Много местни публични библиотеки предлагат достъп до услугата Morningstar.

Един от основните инструменти, който Morningstar предлага на инвеститорите, е информационният лист за фондове с една страница. Този лист е пълен с подходяща информация за даден фонд, която позволява на инвеститорите бързо да оценят потенциала му. Някои от данните, включени в този лист, включват изброените по-долу.

Morningstar Style Box

Този общ инструмент класифицира взаимните фондове в една от девет различни категории, с отделни групи категории за собствен капитал и фондове с фиксиран доход. Например, фондът за акции може да бъде класифициран като фонд за растеж с големи капитали или фонд с малка капиталова стойност, в зависимост от неговите цели за капитализация и инвестиции.

Жизнени статистики

Във всеки информационен лист са посочени информацията за контакт на фонда, дата на създаване, общите активи под управление и минималните първоначални и последващи суми за покупка в края на страницата, заедно с пълна разбивка на графика на таксите за продажби на фонда (ако има такава) за всички акции класове. Всички такси за управление и 12b-1 са включени и тук.

Историческо представяне

Информационните листове за фонда Morningstar винаги показват средната годишна обща възвръщаемост на фонда за последните три и шест месеца, една, три, пет и 10 години, както и от създаването на фонда. Тези числа се управляват както с, така и без всякакви съответните такси за продажби, които се оценяват за всички класове акции на дребно (и дори в някои институционални класове). Публикувани са и кумулативните общи данни за връщане. Тримесечните доходи са показани за предходните пет години.

Ръст от 10 000 долара

Всеки отчет съдържа графика, която отчита ръста на първоначалната инвестиция от 10 000 долара, направена при създаването на фонда до момента, като се вземат предвид всички такси за продажби и други разходи.

Оценки за звезди и категории

Това често са първите показатели, които инвеститорите разглеждат, когато избират фонд. Оценката на звездата класира фондовете според предишното представяне в четири широки класа активи, докато категорията е по-конкретно сравнение на средства в рамките на същия стил.

Състав и фонд

Процентно разпределение на отделните ценни книжа във фонда по клас активи и сектор е изброено подробно. Във всеки информационен лист са изброени и топ 10-те участия на фонда по компании. Облигационните и други фондове с фиксиран доход също съдържат разбивка на средната продължителност и падеж на отделните ценни книжа, притежавани от фонда.

Инвестиционна цел

Всеки информационен лист отпечатва заявената инвестиционна цел на фонда и общата инвестиционна стратегия, която ще бъде използвана за постигане на тази цел.

Morningstar's Take

Тази част от информационния лист предлага кратък коментар относно фонда и резултатите на неговите ръководители на портфейли и като цяло предлага становище за бъдещото изпълнение на фонда за краткосрочен и дългосрочен план.

Технически данни

Morningstar анализира редица технически показатели за всеки фонд, като неговото съотношение на Шарп, бета, алфа и други математически количествени оценки на риска, променливостта и възнаграждението на фонда. Те винаги са изброени и в отделен раздел.

Преосмисляне на себе си

Morningstar стана публичен през 2005 г. Оттогава компанията непрекъснато усъвършенства и разширява своя набор от продукти и услуги. Услугите му сега се простират отвъд простия анализ и включват усъвършенстван софтуер за управление на пари за финансови планиращи и услуги за анализ на рентгенови портфолио, които позволяват на планиращите и инвеститорите да видят потенциалното припокриване на дяловете в техните инвестиционни портфейли, добавяйки допълнителни инструменти към арсенала на инвеститорите.