Наследствено планиране
Планирането на наследство е финансова стратегия, която подготвя човек да завещае активите си на любим човек или близки след него. Тези дела обикновено се планират и организират от финансов съветник.
Разяснено наследствено планиране
Планирането на наследството е важно да се обмисли преди човек да отмине. След като човек отмине, богатството и притежанията му се предават на близки или на хора или благотворителни организации, посочени в завещание. Ако нямате план за имота си, управлението му може да противоречи на вашите желания, след като бъде предадено. Планирането на наследство е особено важно за тези с малък бизнес или други активи, които изискват поддръжка.
Финансови съветници и наследствено планиране
Точно както при писането на завещание е важно да започнете да планирате наследството си рано, така че когато дойде времето, вашите дела да са в ред. Финансов съветник предоставя съвети как най-добре да подготвите наследството си и да помогне при всеки въпрос или специални заявки, които могат да възникнат. Първо, финансовият съветник ви насочва към постигане на ниво на финансова сигурност, което ще ви осигури комфортен живот и ще ви позволи да оставите богатство като част от вашето наследство. Много хора забравят, че не могат да оставят финансово наследство, ако не са били достатъчно финансово обезпечени, за да натрупат това наследство.
След като се занимава с въпроса за финансовата сигурност, финансовият съветник дава съвети как да гарантирате, че вашите дела се управляват и да продължат да просперират, след като са били прехвърлени. Обикновено съветникът препоръчва да установите среща с вашия близък, за да обсъдите как да управлявате имота си, така че няма изненади. Това ви позволява да съобщите каквито и да било предпочитания или желания по отношение на това как трябва да се управлява или какво трябва да стане от него. Винаги е полезно тези пожелания да бъдат писмени, например в завещание. Финансовият съветник може също да ви помогне да дарите всяка част от богатството си за благотворителност.
Ако притежавате малък бизнес, например, може да се притеснявате и от защитата на имотите си от правни въпроси или кредитори. Финансовите съветници могат да предоставят съвети как да предприемете стъпки, за да гарантирате, че активите ви са защитени, след като са били прехвърлени.
Данъци върху имотите
В допълнение към съдействието за развитието и управлението на имота, финансовият съветник ще обсъди всички данъци, които биха могли да засегнат имота ви. Облагаемите активи включват полици за животозастраховане, индивидуални пенсионни сметки (IRAs) и анюитети. Много хора не осъзнават колко високи могат да бъдат данъците върху имотите им и често не осъзнават истинската стойност на активите си, така че е от ключово значение да се срещнете с финансов съветник по време на процеса на планиране, за да сте сигурни, че всички потенциални данъчни сценарии се вземат предвид.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.