Мрежа за изпълнение на финансови престъпления - FinCEN

Какво представлява мрежата за изпълнение на финансови престъпления?

Мрежата за изпълнение на финансови престъпления (FinCEN) е правителствено бюро, което поддържа мрежа, чиято цел е да предотврати и накаже престъпници и престъпни мрежи, които участват в пране на пари и други финансови престъпления. FinCEN, управляван от Министерството на финансите на Съединените щати, работи в страната и на международно ниво и се състои от три основни играчи: правоприлагащи агенции, регулаторната общност и общността на финансовите услуги.

FinCEN обяснено

Чрез проучване на задължителните оповестявания, наложени на финансовите институции, FinCEN проследява подозрителни лица, техните активи и техните дейности, за да се увери, че прането на пари няма да се случи. FinCEN проследява всичко - от много сложни електронно базирани транзакции до прости контрабандни операции, включващи пари. Тъй като прането на пари е толкова сложно престъпление, FinCEN се стреми да се бори с него, като обединява различни страни.

Как FinCEN се бори с прането на пари

Директорът на FinCEN се назначава от секретаря на Министерството на финансите и докладва на министъра на финансите за секретар по тероризма и финансовото разузнаване. FinCEN е упълномощен да упражнява регулаторни задължения съгласно Закона за отчитане на валутни и финансови транзакции от 1970 г., изменен с дял III от Закона за PATRIOT на САЩ от 2001 г.

FinCEN получи задължения и отговорности от Конгреса, за да служи като централен център за събиране, да предоставя анализ и да разпространява данни в подкрепа на финансовата индустрия, както и на правителствени партньори на местно ниво чрез международни нива.

За да изпълни задълженията си за разкриване и възпиране на финансови престъпления, FinCEN може да издава и тълкува съответните разпоредби, които са разрешени от устава, да прилага спазването на посочените разпоредби и да координира и анализира данни, свързани с функциите за проверка на съответствието, които са делегирани на други регулатори. FinCEN също така управлява събирането, обработката, разпространението и защитата на данните, необходими за докладване. Достъпът до данните на FinCEN се поддържа за държавна употреба.

Информацията и услугите на FinCEN се използват за подпомагане на разследванията на правоприлагането и преследването на финансови престъпления. Данните, събрани от FinCEN, се обработват, за да се направят препоръки относно разпределението на ресурсите, когато има голям риск от финансова престъпност. Бюрото споделя своята информация в сътрудничество с колегите от чуждестранното финансово разузнаване за борба с изпирането на пари / борбата с финансирането на тероризма. Бюрото предоставя и анализ в полза на политиците, правоприлагащите органи, регулаторните и разузнавателните агенции.

FinCEN представлява Съединените щати като едно от повече от 100 звена за финансово разузнаване, съставляващи групата Egmont, която е международна организация, чиято мисия е да обменя информация и да сътрудничи между своите членове.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Закон за патриоти в САЩ Законът за патриоти в САЩ е закон, приет малко след 11 септември 2001 г., терористични атаки, увеличаващи разузнавателните правомощия на американските правоохранителни агенции. повече Определение на доклада за подозрителна дейност (SAR) Отчетът за подозрителната дейност е инструмент, предоставен съгласно Закона за банковата тайна за наблюдение на подозрителни дейности, които обикновено не са маркирани в други отчети. повече Изпиране на пари Изпирането на пари е процесът, в който големи количества пари, генерирани от престъпна дейност, изглежда са дошли от законен източник. повече Какво представлява борбата с изпирането на пари (AML)? Противодействието срещу изпирането на пари се отнася до закони, разпоредби и процедури, предназначени да предотвратят престъпниците да прикриват незаконно получените средства като легитимен доход. още Комисия по ценни книжа и борси (SEC) Комисията за ценни книжа и борси (SEC) е правителствена агенция на САЩ, създадена от Конгреса за регулиране на пазарите на ценни книжа и защита на инвеститорите. повече Престъпление с бели якички Престъплението с бели якички е престъпление без насилие, извършено от физическо лице, обикновено за финансова печалба. повече партньорски връзки