Сертифициран финансов план (CFP)
Сертифицираният финансов планиращ (CFP) е официално признаване на експертните познания в областта на финансовото планиране, данъците, застраховането, планирането на имоти и пенсионирането. Собственост и награждаване от сертифицирания съвет за финансов планиращ съвет на стандартите, Inc., наименованието се присъжда на лица, които успешно издържат първоначалните изпити на борда на CFP, след което продължават текущите годишни образователни програми за поддържане на своите умения и сертифициране.
Какво е необходимо, за да станете сертифициран финансов планировчик?
Спечелването на обозначението на ОПОР включва изпълнение на изисквания в четири области: официално образование, изпълнение на изпита по CFP, подходящ трудов опит и демонстрирана професионална етика.
Изискванията за образование съдържат два основни компонента. Кандидатът трябва да потвърди, че има бакалавърска или по-висока степен от акредитиран университет или колеж, признат от Министерството на образованието на САЩ. Второ, той или тя трябва да завърши списък с конкретни курсове по финансово планиране, както е посочено от Съвета на ОПОР. Голяма част от това второ изискване обикновено се отказва, ако кандидатът притежава определени приети финансови обозначения, като CFA или CPA, или има по-висока степен на бизнес, като MBA.
Изпитът по CFP включва 170 въпроса с множество възможности за избор, които обхващат повече от 100 теми, свързани с финансовото планиране. Обхватът включва професионално поведение и разпоредби, принципи на финансовото планиране, планиране на образованието, управление на риска, застраховане, инвестиции, данъчно планиране, пенсионно планиране и планиране на имоти. Различните тематични области са претеглени, а най-новото претегляне е достъпно на уебсайта на борда на CFP. По-нататъшните въпроси тестват експертизата на кандидата за установяване на взаимоотношения между клиент-планиращ и събиране на подходяща информация и способността им да анализират, разработват, комуникират, прилагат и наблюдават препоръките, които отправят към своите клиенти.
Що се отнася до професионалния опит, кандидатите трябва да докажат, че имат най-малко три години (или 6000 часа) професионален опит на пълен работен ден в бранша, или две години (4000 часа) в ролята на чиракуване, което след това е предмет на допълнителни индивидуални изисквания.
И накрая, кандидатите и притежателите на ОПОР трябва да се придържат към стандартите за професионално поведение на Съвета на ОПОР. Те също така трябва редовно да разкриват информация за участието си в различни области, като престъпна дейност, разследвания от правителствени агенции, фалити, жалби на клиенти или прекратяване от работодателите. Бордът на ОПОР провежда и обширна проверка на всички кандидати, преди да даде сертификата.
Дори успешното завършване на горните стъпки не гарантира получаването на обозначението на ОПОР. Съветът на ОПОР има окончателно право на преценка дали да присъди назначението на дадено лице или не.
Подробности за CFP изпита
Ето малко допълнителна информация за администрацията, разходите и оценката на CFP изпита.
- Време: Кандидатите седят за две тричасови сесии в един ден; 40-минутен период на почивка разделя сесиите. Изпитите обикновено се предлагат в три различни едноседмични прозорци през март, юли и ноември.
- Разходи: 725 долара за изпит, проведен в сайт в САЩ, с отстъпка за ранни кандидатури и доплащане за късни.
- Оценка: Това се отнася за критерий, което означава, че резултатите се измерват според зададеното ниво на необходимата компетентност, а не спрямо оценките на други лица, които са написали същия изпит. Това предотвратява всякакви предимства или недостатъци, които могат да възникнат, когато миналите изпити са били с по-ниска или по-голяма трудност.
- Повторно тестване: През 2018 г. около 60% от тези, които взеха теста, го издържаха. ако не успеете, можете да повторите теста до четири допълнителни пъти през целия си живот.