Променена проверка

Какво е променен чек?

Променен чек е чек или друг инструмент по договаряне, който е променен съществено и злонамерено, за да извърши измама. Обикновено се променя или името на получателя, или сумата на чека.

Обяснен е променен чек

Променен чек е един от четири често срещани видове измами с чекове, останалите три са фалшификати (имитиран подпис), фалшиви чекове (фалшиви) и отдалечени проверки (вместо подпис има невярно изявление, че притежателят на акаунта е разрешил чек ). Променените проверки са специално разгледани в Раздел 3-407 на Единния търговски кодекс (UCC). Терминът "промяна" е дефиниран като:

• неразрешена промяна в инструмент, който има за цел да промени във всяко отношение задължението на дадена страна
• неразрешено добавяне на думи или цифри или друга промяна в непълен инструмент, свързан със задължението на страна.

Съгласно UCC, отговорността за променен чек може да носи различните заинтересовани страни, включително клиентът, който изготвя чека, банката, на която е изготвен чекът, и банката, която представя чека, в зависимост от очевидната небрежност. Обикновено клиентът трябва да проучи банковия си извлечение и да докладва за загубата в рамките на 30 дни. Независимо от каквато и да било небрежност от банката за плащания, клиент ще бъде забранен за възстановяване, ако не съобщи загубата в рамките на една година.

Пази се срещу променени проверки

Службата за контрол на валутата (OCC) на Министерството на финансите на САЩ прави предложения за защита срещу този вид измами. Първо, клиентите трябва да избягват да оставят големи празни интервали в редовете с число или количество, когато пишат чекове; второ, те трябва да докладват на финансовата институция на платеца или платеца, когато чековете им бъдат откраднати. Финансовите институции трябва да преразгледат проверките, за да гарантират, че ръкописът на букви или цифри е последователен навсякъде и че няма видими признаци на заличаване или промяна.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Линия за разпознаване на знаци с магнитно мастило (MICR) Линията за разпознаване на магнитно мастило (MICR) на чек включва информацията, която се появява в долната част на чека и се чете от компютрите. повече Положително плащане Обяснено Положителното заплащане е банкова услуга, използвана за съпоставяне на чековете, които една компания издава, с тези, които представя за плащане. Тя се използва с цел да възпира измамите с проверки. повече Какви са най-добрите начини за получаване на касов чек? Касов чек е чек, написан от финансова институция за собствени средства, подписан от представител и направен за плащане на трета страна. Така че защо бихте искали такъв и как да го получите? още Проверка на дефиниция на сметката Разплащателната сметка е депозитна сметка, която се съхранява във финансова институция, която позволява тегления и депозити. Наричани също сметки за търсене или транзакционни сметки, проверяващите сметки са много ликвидни и могат да бъдат достъпни, като се използват чекове, автоматизирани каси и електронни дебити, сред другите методи. още Fiduciary Fiduciary е лице, което действа от името на друго лице или лица за управление на активи. повече Blockchain Обяснено Ръководство, което ще ви помогне да разберете какво е блокчейн и как може да се използва от индустриите. Вероятно сте се сблъскали с определение като това: „blockchain е разпределен, децентрализиран, публична книга.“ Но blockchain е по-лесен за разбиране, отколкото звучи.