6 правила за успешно инвестиране на дивиденти

Инвестирането в акции, които изплащат дивиденти, е стратегически начин за установяване на надежден поток от доходи и изграждане на богатство. Докато инвеститорите поемат по-висока степен на риск, има и потенциал за по-голяма възвръщаемост.

Намирането на успех с тези инвестиции не е непременно ракетна наука, но изисква разбиране на някои основни принципи. Ето шест изпитани правила, с които всеки инвеститор трябва да е наясно, когато инвестира в дивиденти.

Изберете Качество над количество

Едно от най-важните съображения за инвеститорите при избора на инвестиции е дивидентната доходност. Колкото по-голям е добивът, толкова по-добра е възвръщаемостта, но числата могат да бъдат измамни. Ако текущото ниво на изплащане на акциите не е устойчиво в дългосрочен план, тези дивиденти, победители на пазара, могат бързо да изсъхнат. REITs са добър пример за това как колебанията на пазара могат пряко да повлияят на изплащането на дивиденти.

Изборът на инвестиция, която предлага по-голяма стабилност, може да означава жертва на определена доходност в краткосрочен план, но резултатът може да бъде по-благоприятен, особено за инвеститорите, които предпочитат подход за купуване и задържане. Доходът, генериран от дивидентните акции с по-малък риск, може да е по-малък, но вероятно ще бъде по-надежден във времето.

Придържайте се към утвърдени компании

Фондовата борса се движи на цикли и има тенденция да се повтаря от време на време. Когато избирате инвестиции в дивидент, няма по-добър показател за измерване от миналото на акциите. По-конкретно, инвеститорите трябва да се насочват към онези компании, които са спечелили статут на "дивидент аристократ".

Това са утвърдени компании, които последователно увеличават изплащането на дивиденти на инвеститорите през последните 25 години. Техните марки са лесно разпознаваеми и генерират постоянен поток от пари с голяма вероятност да продължат да го правят и в бъдеще.

Потърсете потенциал за растеж

Докато по-новите компании могат да изплащат впечатляващи дивиденти, инвеститорите не трябва да скачат по лентата, без да правят своите изследвания. Освен разглеждането на миналата и настоящата възвръщаемост, също така е важно да се разгледа бъдещият потенциал на компанията да увеличи изплащанията на дивиденти.

Това е основната разлика между инвестирането в растеж и инвестирането в стойност. При инвестиране в растеж, вместо да се съсредоточите върху това, за което акциите се търгуват в момента, бихте разгледали дългосрочните перспективи за растеж, за да прецените колко печеливша ще бъде тя от гледна точка на дивидента.

Имайте предвид коефициента на изплащане

Коефициентът на изплащане на дивидент на компанията може да разкрие колко безопасна е инвестицията. Това съотношение казва на инвеститорите не само колко се изплаща на акционерите, но и колко приходи може да запази компанията.

Ако попаднете на високодоходни дивидентни акции, но компанията изплаща значителен процент от доходите си на инвеститорите, това е знак, че трябва да стъпвате предпазливо. Ако компанията види, че потокът от доходи е намален, размерът на дивидентите, които получавате, ще отиде върху блока за рязане.

Смесете го

Трябва да се направи силен аргумент за концентриране на активи върху шепа акции или насочване към конкретен сектор на пазара. Ако компаниите или индустриите, на които сте се наложили, имат изключителен опит, това е добре за бъдещите ви приходи от дивиденти. От друга страна, това може да бъде проблематично по време на пазарния център.

Разпределянето на активи върху множество инвестиции, изплащащи дивиденти, добавя разнообразие към вашите участия и ви позволява да сведете до минимум риска. Когато дивидентите са намалени в една област, загубата може да не се усети толкова дълбоко, когато останалата част от портфейла ви продължава да се представя.

Знайте кога да държите и кога да сгънете

Инвестиционният гуру Уорън Бъфет е твърдо вярва в дългия поглед върху инвестирането, но като всеки интелигентен инвеститор той знае кога да намали загубите си. При дивидентните акции има фина граница между изчакването на инвестицията да се изплати и задържането твърде дълго.

Това е особено лесна грешка да се направи при закупуване на запаси, които на повърхността изглеждат отлична стойност. Проблемът възниква, когато компанията не успее да постигне растеж. Да можеш да разпознаеш кога запасите потъват е жизненоважно, но също така трябва да знаеш кога да действаш и кога да седиш здраво.

Долния ред

При правилния подход инвестирането в дивиденти може да добави експоненциална стойност на портфейла на инвеститора. Ключът се състои в знанието как да се оценят запасите, за да се определят онези, които предлагат най-силна възвръщаемост, като в същото време минимизират риска и поддържат разнообразие.

Това не е нищо друго освен акт за жонглиране, но спазвайки указанията, изложени тук, инвеститорите може да са по-способни да се позиционират за максимален успех.