3 фонда за авангард оценени 5 звезди от Morningstar

Фондовете за авангард, включително фондовете, търгувани с борса (ETFs) и взаимни фондове, позволяват на инвеститорите да получат експозиция на пазарите на акции и облигации на разумни разходи с високо конкурентни съотношения на разходите във фондовата индустрия. Средствата на Vanguard обикновено се предлагат без такси за натоварване и много от тях са достъпни без такси за транзакции чрез многобройни платформи за инвестиционни брокери.

Рейтинговата система Morningstar е проектирана да претегля различни фактори на даден фонд, като минало изпълнение, управление, такси и процес, който фонд използва, за да избере притежанията си. Някои фондове на Vanguard имат петзвездна оценка от Morningstar.

Фондът за доходи Vanguard Wellesley

Фондът за доходи Vanguard Wellesley се стреми да постигне дългосрочен растеж на доходите и устойчиво ниво на текущите доходи. Фондът се похвали с петзвезден рейтинг за последните три-, пет- и 10-годишни периоди от представянето си. Фондът разпределя около 60% от активите си за облигации на Министерството на финансите на САЩ, облигации на държавни агенции и обезпечени с ипотека ценни книжа (MBS). Почти всички дялове на облигационните фондове на Vanguard Wellesley са с инвестиционна степен. Тъй като фондът е със среден матуритет 8.9 години, неговите облигационни дялове са подложени на лихвен риск. Остатъкът от активите на фонда се инвестира в акции в САЩ с 30% разпределение и международни акции с 6% разпределение. Фондът за доходи Vanguard Wellesley избира акции, които имат над средните дивиденти, които се очаква да растат в бъдеще.

Фондът за доходи Vanguard Wellesley има опитен мениджмънт, който има доказан опит в постигането на силна възвръщаемост. От 2005 г. до 2015 г. фондът генерира средна годишна възвръщаемост от 6, 72% и стандартно отклонение от 6, 25%, което води до коефициент на Шарп от 0, 86. В бъдеще значителното разпределение на облигации на фонда може да докаже драг за бъдещото му представяне, предвид настъпващия ръст на лихвите от Федералния резерв на САЩ. Фондът има много ниско съотношение на разходите 0, 25% и 30-дневна SEC печалба от 2, 83%. Той е най-подходящ за инвеститори, които се интересуват от инвестиране на доходи на много ниска цена.

Фонд за авансово освобождаване от данъци на Vanguard

Фондът за освобождаване от данъци за висок доход Vanguard инвестира активите си в общински облигации с текущ доход, който е освободен от федерални данъци. Фондът има много консервативно разпределение, което благоприятства високо оценените общински облигации с кредитни рейтинги от А или над. Само по-малко от 26% от всички облигации са оценени на BBB или по-ниско, докато останалите 74% от дяловете на фонда са на A или над. Фондът Vanguard за високодоходни данъци е среден падеж от 6, 8 години, което го прави малко чувствителен към лихвения риск. Към октомври 2015 г. доходността на фонда за 30 дни от SEC е 2, 75%.

От 2005 г. до 2015 г. фондът за освобождаване от данъци с висок доход на Vanguard генерира средногодишна норма на възвръщаемост от 4, 79% и стандартно отклонение от 5, 31%, което води до коефициент на Шарп от 0, 66. Според Morningstar фондът е надминал останалите в категорията на общинските междинни облигации с над 90 базисни пункта. Фондът има много ниско съотношение на разходите от 0, 2% и той получи петзвезден рейтинг от Morningstar през последните три-, пет- и 10-годишни периоди. Фондът за освобождаване от данъци на Vanguard е най-подходящ за инвеститори, които са в много високи данъчни групи и биха искали да получат експозиция на висококачествени облигации, освободени от федерални данъци.

Vanguard Стратегически фонд за малки капитали

Стратегическият фонд за капиталов капитал Vanguard търси дългосрочни капиталови печалби, като инвестира в американски акции с малка пазарна капачка. Около 22% от активите му са инвестирани в акции със среден капацитет, докато той разпределя 55% за акции с малки капитали. Акциите с микро-капачки имат 23% разпределение. Фондът внимателно подбира акциите си въз основа на относителния потенциал на възвръщаемостта на акциите, който отчита баланса между очаквания растеж на акциите и нейната оценка спрямо колегите от индустрията. Стратегическият фонд за акции на малкия капитал Vanguard прави количествена оценка на всички акции от индекса MSCI US Small Cap 1750 въз основа на критериите си за подбор. Фондът е добре диверсифициран в различни индустрии в САЩ и нито един дял от него не представлява повече от 1%.

От 2010 г. до 2015 г. фондът демонстрира средна годишна възвръщаемост от 14, 98% и стандартно отклонение от 15, 62%. Според Morningstar, фондът превъзхожда своите връстници в категорията на малките смеси с 400 базисни пункта при съпоставима степен на променливост. Фондът има съотношение на разходите 0, 38%, което е значително по-малко от средното ниво на малките смесени фондове от 1, 26%. Той е получил петзвездна оценка от Morningstar за три- и петгодишните периоди. Стратегическият фонд за акции на малкия капитал Vanguard е най-подходящ за инвеститорите, които търсят рисковано и агресивно разпределение на американски акции с малки капитали с ниска цена.