Какви са адмиралските акции на Vanguard?

Адмирал Акциите представляват отделен клас акции в управляваните от Vanguard взаимни фондове, предлагайки по-ниски такси в сравнение със стандартния клас за инвестиции на акции. Vanguard предлага Адмирал Акции в избрана група взаимни фондове и изисква инвеститорите да имат минимална инвестиция в определен взаимен фонд.

Изисквания за акции на адмирал

За да се класират за Admiral акции, инвеститорите в повечето индексни фондове и управлявани от данъци фондове трябва да поддържат минимална инвестиция от 10 000 долара. За активно управлявани средства човек трябва да има инвестирани поне 50 000 долара. За специфични за сектора фондове за индекси, вие сте квалифицирани за Admiral акции с инвестиция от 100 000 долара или повече.

Ключови заведения

• Акциите на Admiral предлагат по-ниски такси в сравнение със стандартните фондове на Vanguard за акции на инвеститорите.
• За да се класират за Admiral акции, инвеститорите в повечето индексни фондове и управлявани от данъци фондове трябва да поддържат минимална инвестиция от 10 000 долара.
• За активно управлявани средства инвеститорът трябва да има вложени поне 50 000 долара.
• За специфични за сектора фондови индекси инвеститор отговаря на условията за Admiral Shares с инвестиция от 100 000 долара или повече.

Vanguard оценява своите сметки във фонда, за да определи кои са допустимите за Admiral акции. Ако притежанията на сметка на инвеститора станат допустими, Vanguard може да преобразува дяловете си на взаимен фонд в клас Admiral Shares - обикновено без данъци и без никакви разходи. Инвеститорите могат да определят допустимостта на акаунта си, като влязат в своите акаунти на Vanguard.

Взаимните фондове, предлагащи акции Admiral, могат да бъдат намерени чрез екрана на онлайн фонда на уебсайта Vanguard. Vanguard предлага взаимни фондове на Admiral Shares с широка палитра от инвестиционни цели и участия, като държавни облигации (облигации), освободени от данъци общински облигации, балансирани дялове, вътрешни акции и международни акции.

Индексните фондове са в основата на историята на Vanguard, защото индексните фондове се управляват пасивно, което означава, че те пасивно проследяват индекс, а не активно изследват, анализират, купуват и продават ценни книжа. Тъй като активно управляваните фондове са по-скъпи за експлоатация, те имат тенденция да губят резултати в дългосрочен план спрямо по-евтините индексни фондове. Съществуват обаче малцинство активно управлявани фондове, които в исторически план превъзхождат индексните фондове.

Защо да инвестирате в акции на Адмирал?

Най-активно управляваните средства губят спрямо своя референтен индекс. И така, много инвеститори са причина да не държат едни и същи акции на индекса, да поддържат ниските разходи за управление и да печелят, като просто съответстват на ефективността на индекса? Мнозина са съгласни, че това е солидна стратегия за инвестиране. За да позволи на инвеститора да надгради този тип стратегия, Vanguard лансира Адмирал акции.

„Адмирал“ спестява разходи

Взаимните фондове на Vanguard вече имат съотношение на разходите, които подбиват средното ниво на индустрията на взаимните фондове с огромните 82%, но Admiral Shares постигат допълнителни спестявания от съотношението на разходите за квалифицирани взаимни фондове Vanguard. Докато типичните акции на Vanguard Investor имат съотношение на разходите 0, 18%, средният разходен коефициент на Vanguard Admiral Shares идва с тегло на перо 0, 15%. Разликата в 0, 03% може да не изглежда много, но при голяма първоначална инвестиция може да се постигне значителна сума, спестена през годините.

Други предимства на акциите на Vanguard Admiral

Освен това акционерите на взаимните фондове на Vanguard, които искат да прикрият средствата за инвестиране на акции в Admiral Shares, могат да направят това, като направят просто искане до Vanguard. В някои случаи Vanguard ще извърши преобразуването автоматично, защото периодично оценява клиентските баланси, за да определи дали отговаря на условията за конверсия.