5 съвета за проследяване на пазарите за заети инвеститори

Активните инвеститори трябва постоянно да наблюдават своето портфолио за промени. Пасивните инвеститори или тези с по-дългосрочен хоризонт обаче могат да си позволят да предприемат по-облекчен подход. Но всички инвеститори все още трябва да си правят домашните задачи от време на време.

Следващите пет съвета могат да ви помогнат да управлявате правилно времето и инвестициите си.

Съсредоточете се върху лихвените проценти и стоковите тенденции (ежедневно)

Не е необходимо да следите ежедневно промените на пазара, за да бъдете успешни като инвеститор, но като сте запознати с тенденциите на пазара, може да ви помогне да намалите слушането на „горещи съвети“ или слухови мелници през целия ден. Добър начин да спрете безпокойството, причинено от инвестиционните клюки, които чувате, е да преследвате правилния вид информация сега.

Две големи области, върху които трябва да се съсредоточите, са лихвените проценти и разходите за стоки / труд.

По-високите лихвени проценти обикновено водят до по-ниски цени на акциите, тъй като обикновено, тъй като компаниите харчат повече пари за плащания по заеми, това намалява доходите им - и по-ниските приходи се равняват на по-ниските цени на акциите. Обратно, по-ниските лихви могат да означават, че както компаниите, така и физическите лица ще харчат по-малко за лихвени плащания, дънните редове ще се увеличават, а по-високите доходи се превръщат в по-високи цени на акциите. Знаейки, че повечето новини за лихвите се отчитат в пазарните цени сега и това, че можете да видите как може да повлияе на бъдещите цени, ще ви помогне да премахнете всички съвети за клюки, които може да получите сега.

Инвеститорите трябва да проследяват разходите за гориво и други цени на стоките, за да преценят как тези колебания могат да се отразят на стопанствата им. Например, някои отрасли, като товарни автомобили, виждат, че печалбите им намаляват драстично, когато цените на суровия петрол се увеличат. Други, като нефтодобивните компании, се справят по-добре, когато търговията с петрол е по-висока. Повишаването на цените на стоманата и дървения материал ще се отрази неблагоприятно на строителните и производствените компании.

Увеличаването на разходите за труд ще погребе всички, но особено търговците, които обикновено наемат работници с минимална заплата. Ако знаете какво има във вашия портфейл преди време, можете да намалите тревожността в неговите песни и да коригирате съответно портфолиото си.

Следете тенденциите на пазара (седмично)

Не е задължително телевизорът ви да се настройва на CNBC по всяко време, но трябва да сте в крак с най-новите новини от финансовите медии и да се опитате да гледате видеоклипове, насочени към финанси, поне веднъж седмично. Мрежата, включително социалните медии, е друго страхотно място да прочетете за стратегиите за инвестиране и да усетите какво казват професионалистите за очакваната посока на пазара. За да преодолеете всички излишни показания, просто се уверете, че се справяте с кои отрасли са в полза или не, както и здравето на целия пазар.

Не забравяйте, че геополитическото развитие може да повлияе на вашите портфейли - така могат да се появят новини за по-високи данъци или колебания на валутата. Това означава, че най-малкото трябва да се захващате с резюме на развитието в края на всяка седмица. Целта тук е да добиете обща картина или тенденция и след това да направите промени в портфолиото си съответно.

Опитайте се да не се примамвате да вземете решение заради „новините за деня“. С други думи, финансовият коментар, който виждате по телевизията или онлайн, понякога се разкрасява, за да привлече по-голяма аудитория. Така че, опитайте се да дешифрирате тенденциите в дългосрочен план и отсечете ежедневните глупости, които финансовите медии използват, за да свръхпрограмират своите излъчвания. Въпросът, който винаги трябва да си задавате, когато гледате или слушате финансови коментари, е - как това ще се отрази на мен или на моето портфолио?

Преглед на финансовите отчети (тримесечно)

Това правило важи главно за инвеститорите, които купуват индивидуални акции. Инвеститорите трябва да прегледат раздела за обсъждане и анализ на мениджмънта (MD&A) на финансовите отчети на компанията, както и декларацията 10-K, 10-Q и прокси (които се подават в SEC), за да получат по-добра представа за поемането на ръководството на възможности и рискове за компанията заедно с последните резултати.

Когато правите това изследване, задайте си следните въпроси:

• Оптимистично ли е ръководството за бъдещето на компанията?
• Прави ли някакви проницателни забележки относно бъдещия потенциал на печалбата?
• Размишлява ли за голяма придобивка или продажба на активи, която може да повлияе на печалбите?
• Кредитът на компанията е в добра или лоша форма? Може ли това да повлияе на бъдещия растеж на компанията?

Това са всички въпроси, които могат да бъдат разгледани във финансовите отчети и които са полезни за процеса на вземане на решения от инвеститора. Бъдете детектив и се опитайте да разкопаете всичките връзки с обществеността, за да видите какво всъщност казва мениджмънтът.

Понякога писмената дума е най-доброто средство за инвеститорите да придобият ценна представа за вътрешното функциониране на една компания, тъй като срещите лице в лице и някои конферентни разговори са силно скриптирани, особено предвид увеличаването на инициираните от акционерите съдебни дела.

(За повече съвети как да получите необходимата информация от тези документи, прочетете Какво трябва да знаете за финансовите отчети. )

Фондове или фирми за контакт или интервю (веднъж или два пъти годишно)

Опитът да настигнете професионалисти, отговарящи за средствата или фирмите, може да бъде работа на пълен работен ден, така че често е най-добре да избирате, когато опитате тези видове кореспонденции. Изберете време на годината, когато те ще бъдат по-бавни или по-способни да говорят с вас - и след като ги поставите на линия, помпайте ги за информация за това къде се намира пазарът или определена индустрия или акции. Понякога те ще ви дадат ценна представа, за която все още не сте размишлявали - или нямате време да изследвате.

Когато разговаряте с тези професионалисти, опитайте се да задавате въпроси от отворен тип като:

• Къде мислите, че компанията се насочва?
• Какви са най-големите рискове за напред?
• Какво мислите, че анализаторите на Wall Street пренебрегват или подценяват по отношение на компанията?

Може да се изненадате от откровеността на отговорите, които ще получите - без реални разходи за вас.

Слушайте в конферентен разговор (годишно)

Не се плашете. Обадете се на представителя за връзки с инвеститорите във фирмата, в която притежавате акции, за да видите дали можете да слушате на конференцията в края на годината. Можете също така да проверите секцията за връзки с инвеститорите на компанията на тяхната уеб страница, която често предоставя информация за датата на следващото обаждане, заедно с линк за слушане на обаждането онлайн. Поради справедливото оповестяване на регулаторите и компаниите, които се фокусират днес, предоставят информация както на отделни, така и на институционални инвеститори наведнъж, много фирми ще позволят участието на индивидуален инвеститор, ако инвеститорът поиска предварително участие, така че компанията да може да организира създаването отделна линия.

Това, което слушате в този разговор, е това, което ръководството казва за бъдещето на компанията, но и начинът, по който те го казват. Вярват ли на това, което говорят? Ентусиазирани ли са или просто минават през движенията? Тази информация може да ви осигури желание или да купите повече акции, или изцяло да ликвидирате позицията си.

Първата част от разговора ще надхвърли финансовите средства на компанията за период от време, заедно с всички други подходящи развития. След това следва сесия за въпроси и отговори, обикновено с анализатори, което често е най-важната част от разговора, тъй като можете да видите как мениджмънтът реагира на тези трудни въпроси.

(Забележка: Както бе споменато по-горе, много обаждания са скриптовани и ръководството понякога е силно затворено за бъдещето, тъй като те не искат да бъдат обвинявани за неуспехи. Имайки това предвид, инвеститорът не трябва да търси само това, което е каза, но това, което не се казва също. Ако една компания обикновено прави финансови прогнози на всяко тримесечие, но внезапно е спряла, това може да е лош знак за компанията, но и добър знак за вас да излезете.)

Долния ред

Определянето кога информацията ви е най-ценна може да ви помогне да намалите часовете, които прекарвате в сортиране чрез отчети и финансови отчети. Летните месеци обикновено са слаби месеци на пазара и закупените акции могат да отслабнат. Септември и октомври също са исторически трудни месеци - а продажбата на данъчни загуби в края на годината може да намали още повече запасите. Ако сте доволни, че запасите, които притежавате или искате да закупите, са стабилни, можете да продължите с покупките си, но не забравяйте да вземете предвид сезонните фактори, когато се опитвате да определите времето за покупка или продажба.

Това, че сте инвеститор, не означава, че трябва да четете всекидневник на Wall Street Journal или постоянно да проверявате приложението за търговия на акции на мобилния си телефон. Но ако се надявате да спечелите по-добре или по-добре от средния за пазара в дългосрочен план, управлението на вашето време, докато управлявате портфолиото си, може да има най-голям смисъл (или центи).