Обменна привилегия

Какво е Exchange Privilege

Обменната привилегия е възможността, предоставена на акционерите на взаимни фондове да обменят своята инвестиция във фонд за друг в рамките на същото семейство на фонда. Тази привилегия може да се използва за редица пазарни стратегии.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Привилегия за обмен

Привилегиите за обмен могат да се използват от всички видове инвеститори и са особено полезни за инвеститорите, които правят сами. Привилегиите за обмен позволяват на инвеститора да обменя собствеността от един взаимен фонд към всеки друг взаимен фонд в семейството на фонда. Някои инвеститори могат да изберат да използват тази привилегия в цялостната си стратегия за инвестиране, която може да бъде по-лесно разгърната при създаване на сметка на семейството на фондовете.

Семейство на фондовете

Създаването на сметка в компания за взаимни фондове с отворен тип може да бъде чудесен начин за изграждане на портфолио от диверсифицирани взаимни фондове на ниска цена. Всички отворени взаимни фондове се осъществяват чрез дружеството на фонда, а не на борсите. Следователно дружествата с взаимен фонд позволяват на инвеститорите да създават индивидуални фондове и да купуват и продават взаимни фондове директно с фондовата компания. Таксите за продажби обикновено се отказват при използване на този подход. Фамилната сметка на фонда може да позволи на инвеститорите да се възползват изцяло от всичко, което семейството на фонда може да предложи. Привилегиите за обмен са разрешени и извън фамилната сметка на фонда, въпреки че могат да бъдат по-трудни за внедряване.

Оперативни очаквания

Тарифите за обмен на семейни фондови борси обикновено са много ниски и много компании от фонда изобщо не начисляват такси за обмен. В някои случаи може да има ограничение за това колко пъти инвеститор може да превключи средства в рамките на една година. При обмен на средства инвеститор може да премине от един клас акции във фонда в друг клас акции в рамките на същия фонд. Те могат също така да обменят от един фонд във всеки друг фонд от семейството на фонда. По този начин те обменят общите си акции за същия брой акции в друг фонд. Инвеститорите трябва да знаят, че това може да доведе до данъчна тежест, ако се получи капиталова печалба.

Оперативните процедури за обмен на фондове варират в зависимост от дружеството на фонда. Може да се наложи инвеститорите да говорят директно с представител на фонда, за да инициират обмена на средства.

Стратегии за обменни привилегии

Привилегиите за обмен могат да помогнат на инвеститор по много начини. От една страна, инвеститорът може да използва обменната привилегия за ротационни стратегии, които следват пазарните условия. При ротационните стратегии инвеститорът може да се върти във и извън различни фондове, за да запази капитала и да се възползва от пазарните промени, предлагащи потенциални възможности за увеличаване на капитала. Вторият начин привилегиите за обмен могат да бъдат полезни е за инвеститорите, които наближават пенсиониране. Привилегиите за обмен позволяват на инвеститорите да обменят фондове с по-висок риск и в по-консервативни фондове, тъй като пенсията се приближава. Тези стратегии често се използват от собствени инвеститори и могат да намалят част от разходите, свързани с консултации за пълно обслужване.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

„Направи си сам“ („Направи си сам“) Инвестиране „Направи си сам“ („Направи си сам“) е инвестиционна стратегия, при която отделните инвеститори избират да изграждат и управляват свои собствени инвестиционни портфейли. повече Тарифи за обмен Таксите за обмен са вид инвестиционна такса, която някои взаимни фондове начисляват на акционерите, ако те прехвърлят в друг фонд в рамките на същата група. повече Семейство фондове Семейство фондове включва всички средства, управлявани от една инвестиционна компания. още Прекласификация Прекласификацията е най-известна като процес на промяна на клас взаимни фондове. още Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Струва ли си да плащате натоварване за предния фонд за фонд? Авансово натоварване е такса за продажба или комисионна, която инвеститорът плаща „авансово“ - тоест при закупуване на актива обикновено е взаимен фонд или застрахователен продукт. повече партньорски връзки