Увиване на акаунта

Какво е обвиване на акаунт?

Закриващата сметка се използва от посредническа компания за управление на портфейл на инвеститор за годишна такса, която се основава на общите активи в управлението (AUM). Тази годишна такса покрива всички административни, комисионни и разходи за управление на сметката. За много инвеститори акаунтът за опаковане е по-евтин от този за посредничество, който начислява комисионни за търговска дейност по сметка.

Ключови заведения

• Закриващата сметка се използва от посредническа компания за управление на портфейл на инвеститор за годишна такса, която се основава на общите активи в управлението (AUM).
• За много инвеститори обвиващата сметка е по-евтина от тази за посредничество, която таксува комисионни за търговия.
• Заваръчната сметка има предимството да защитава инвеститора от прекаляване, което се случва, ако брокерът търгува в сметката прекомерно, за да получи повече приходи от комисионна.

Разбиране на Wrap акаунти

Заваръчната сметка има предимството да защитава инвеститора от прекаляване, което се случва, ако брокерът търгува в сметката прекомерно, за да получи повече приходи от комисионна. Тъй като брокерът получава годишна такса въз основа на общите активи в сметката, инвестиционният съветник поставя сделки, за да повиши стойността на опаковъчната сметка в дългосрочен план.

Опаковане на акаунти срещу традиционните сметки

Традиционната обвивка предлага на инвеститорите достъп до професионални мениджъри на пари, които традиционно работят с институции и заможни лица. Компаниите, предлагащи взаимни фондове, също предлагат опаковане на сметки като средство за достъп до десетки възможности за взаимен фонд. Докато традиционната сметка за опаковане може да изисква минимална инвестиция от 25 000 до 50 000 долара, сметка на взаимен фонд има много по-ниска първоначална сума за инвестиция.

Инвеститорите за опаковане в акаунта трябва да са наясно, че инвестиционният брокер печели такса 12b-1 при покупка на взаимни фондове в опакована сметка.

Тези такси плащат разходите за маркетинг и дистрибуция, а част от тези такси се плащат на брокери, които продават средствата и работят с клиенти. Тази такса е допълнителна такса за инвеститор във взаимен фонд за обвиване.

Специални съображения

Преди да постави средства в опаковъчна сметка, инвеститорът трябва да вземе предвид размера на съветите, които са му необходими за управление на активите му. Много инвеститори, които използват стратегия за закупуване и задържане на портфейл от акции, не трябва да поемат годишните разходи за опаковане на сметката.

Да предположим, например, че инвеститорът, ориентиран към доходите, притежава портфейл от акции, които изплащат високо ниво на дивиденти, а собственикът държи ценните книжа в продължение на много години. Ако инвеститорът продаде акциите, собственикът полага големи данъци върху капиталовата печалба върху продажбата, тъй като базата на разходите на всяка акция е далеч под текущата пазарна цена.

В този случай инвеститорът е по-добре да държи портфейла, за да спечели приходите от дивиденти и да избегне данъците върху капиталовата печалба, направени върху продажбите на акции. Освен това инвеститорът не прави комисионни или такса за опаковане, за да държи портфейла, така че преместването на активите в опаковъчна сметка би генерирало повече разходи и би намалило общата възвръщаемост на инвеститора.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Поглед отвътре към брокерските сметки Брокерската сметка е споразумение, което позволява на инвеститора да депозира средства и да прави инвестиционни поръчки при лицензирана посредническа фирма. още Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Как работят посредническите компании Основната отговорност на брокерската компания е да бъде посредник, който обединява купувачи и продавачи, за да улесни транзакцията. още Fiduciary Fiduciary е лице, което действа от името на друго лице или лица за управление на активи. повече ETF Wrap ETF обвивка е инвестиционен портфейл, в който инвеститор, със или без помощта на инвестиционен съветник, инвестира единствено в борсово търгувани фондове. повече Churning Definition Churning е прекомерна търговия от брокер в клиентска сметка до голяма степен за генериране на комисионни. Открийте повече за практиката на избиване тук. повече партньорски връзки