Каква е минималната сума пари, която мога да инвестирам във взаимен фонд?

Въпреки че има взаимни фондове без минимум, повечето взаимни фондове изискват минимална първоначална инвестиция между 500 и 3000 долара, като за институционални класове и хедж фондовете се изискват минимум поне 1 милион долара или повече. За начинаещите инвеститори тази сума може да бъде трудно достижима и често означава, че цялото им салдо по сметката е инвестирано само в един фонд. Тези минимални суми се определят от всеки фонд като средство за задържане на малки, краткосрочни сделки, които да не влияят върху паричните потоци и ежедневното управление на фонда. Минимумът на всеки фонд е продиктуван от стила на фонда и неговата инвестиционна цел. Съществуват обаче някои фондове с по-ниски минимуми, които правят инвестирането във взаимни фондове достъпно за всички инвеститори.

Kiplinger's препоръчва няколко средства, които имат по-ниски минимални суми за покупка. Корпорация Чарлз Шваб (SCHW) предлага широк фонд за пазарен индекс и набор от целеви средства за дата, всеки с минимална първоначална покупка от 100 долара. Инвеститорите с възможност да инвестират поне 250 долара имат достъп до много повече средства от много различни компании. Например, американските фондове предлагат няколко солидни фонда в много различни сектори и инвестиционни стилове, всичко това на тази ценова точка.

Минимумът на фонда също варира в зависимост от вида на сметката. Някои компании имат по-ниски начални суми за покупки за IRA сметки. Например, T. Rowe Price (PRNEX) изисква минимална първоначална покупка от 2500 долара за своите взаимни фондове, държани в не-пенсионни сметки, но само 1000 долара за пенсионни сметки като IRAs. Спестовните планове на колежа и Закон за унифицирани преводи към непълнолетни или UTMA, сметките също обикновено имат много по-ниски минимуми за фондове, а някои фондови компании дори позволяват да се изпълни минимума чрез систематични покупки до 25 долара на месец.

Съветник Insight

Ребека Доусън
Silber Bennett Financial, Лос Анджелис, Калифорния

Взаимните фондове са или затворени, или отворени фондове. Затворените фондове издават определен брой акции на публиката чрез първоначално публично предлагане (IPO). Тези акции търгуват на открития пазар чрез пазарно търсене и предлагане. Следователно те не са обект на минимални инвестиционни суми; цената се отразява от пазара и можете да си купите толкова единици, колкото можете да си позволите.

Отворените фондове не издават определен брой акции и са „отворени“ за нови инвестиции, а акциите се създават или отписват при необходимост. Тези средства налагат минимална инвестиция, която обикновено варира между 1000 и 5000 долара. Минимумът може да бъде значително намален или напълно отменен, ако инвестицията е направена в пенсионна сметка или ако инвеститорът се съгласи на автоматични, повторно възникващи инвестиции.