Кои са най-старите взаимни фондове?

Взаимните фондове, ключова част от стратегията за пенсиониране и инвестиране на толкова много хора и институции днес, бяха въведени за първи път в Съединените щати през 1924 г. от MFS Investment Management. Въпреки че не е публично достъпен до 1928 г., първият фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, предостави начин на избраните инвеститори да обединят парите си и потенциално да видят по-голяма възвръщаемост чрез използване на икономии от мащаба и професионалното управление на портфейла.

Идеята за създаването на този тип обединени инвестиции беше да се позволи на група от малки инвеститори достъп до редица акции и група управляващи фондове, които иначе биха излезли извън ценовия им диапазон.

Ключови заведения

• Взаимните фондове са крайъгълен камък в света на инвестициите, с трилиони долари, управлявани от взаимни фондове по целия свят.
• Първият взаимен фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, стартира през 1924 г. и започва да приема пари от външни инвеститори през 1928 г.
• Няколко взаимни фонда от тази епоха все още съществуват, което ги прави най-старите взаимни фондове, които все още съществуват.
• Инвеститор във фонд може да вижда това дълголетие като сигнал за постоянен успех и легитимност.
• Датата на създаване на фонда винаги трябва да бъде ключова информация, която се взема предвид преди закупуването на фонд, въпреки че много нови фондове също имат успех.

Най-стари взаимни фондове по начална дата (все още активни)

Защо началната дата е важна

Когато гледате резултатите на взаимния фонд, имате няколко възможности за избор. Можете да разгледате едногодишно изпълнение, тригодишно изпълнение, петгодишно изпълнение или 10-годишно изпълнение. Ще намерите и цифра, която дава резултатите на фонда от създаването му.

Но цифрата за ефективност от самото начало може да бъде измамна. Може да си мислите, че сте намерили фонд с голяма възвръщаемост. Но ако не знаете колко дълго фондът функционира, може да разгледате един, който може да е само на година или две. Ефективността в краткосрочен план се постига по-лесно, отколкото в дългосрочен план. За изброените по-горе средства дата на започване е толкова назад, че имате добра представа за това колко добре се представя в продължение на десетилетия. Силното представяне за този период предполага управление на ниво и разумен избор.

Трябва ли да избягвате нови взаимни фондове?

Въпреки че по-старите фондове в нашия списък са впечатляващи за дълголетието си, това не означава непременно, че по-новите средства са по-рискови инвестиции.

Търсенето на взаимни фондове според датата на създаване е само един начин за подреждане на хилядите взаимни фондове, които са на разположение. Допълнителните опции за сортиране включват по риск, клас активи или инвестиционен стил. Добрите ресурси за проучване на взаимни фондове включват Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финанси. Потърсете инструмента за скрининг в секцията за взаимен фонд и изберете характеристиките, които искате. Може да ви е необходим абонамент, за да получите достъп до по-модерни инструменти за скрининг.

Долния ред

Мъдрият инвеститор използва няколко критерия, за да избере инвестиции. Това каза, взаимен фонд с дълголетие очевидно е удовлетворил много инвеститори. Но един по-стар взаимен фонд може да се задържи и в своите начини. Разгледайте текущото управление и инвестиционната философия на фонда. Времето продължава и фондът с дълъг опит трябва да се адаптира към настоящите условия, новите технологии и най-новите инвестиционни средства.

Имайте предвид собствения си инвестиционен хоризонт. Няма вероятност да държите взаимен фонд в продължение на десетилетия и изпълнението за дълъг период може да изглади загубите, възникнали през някои кратки периоди. Ако хоризонтът ви е кратък, не очаквайте по-стар фонд да съответства на резултатите от неговото създаване. Краткосрочните люлки са факт от живота на фондовата борса.