Закон за патриоти в САЩ
Актът за патриоти в САЩ е закон, приет малко след 11 септември 2001 г., терористични атаки в Съединените щати, предоставящи на правоприлагащите органи широки правомощия да разследват, повдигат обвинения и да привеждат терористи пред съд. Освен това доведе до увеличаване на наказанията за извършване и подпомагане на терористични престъпления. Съкращение за „Обединяване и укрепване на Америка чрез предоставяне на подходящи инструменти, необходими за прихващане и възпрепятстване на тероризма“, тази антитерористична мярка е предназначена главно за да намали прага на вероятната причина за получаване на разузнавателни заповеди срещу заподозрени шпиони, терористи и други врагове на САЩ
НАРУШЕНИЕ НАДОБЕН закон за патриоти в САЩ
Актът за патриоти в САЩ възпира и наказва терористичните атаки в Съединените щати и в чужбина чрез засилено правоприлагане и засилена превенция на прането на пари. Той също така позволява използването на средства за разследване, предназначени за предотвратяване на организираната престъпност и наркотрафика за разследвания на тероризма. Например федералните агенти могат да използват съдебни разпореждания за получаване на бизнес записи от хардуерни магазини или химически заводи, за да определят кой може да купува материали за правене на бомби или банкови записи, за да определят кой изпраща пари на терористи или заподозрени организации. Полицейските служители, агентите на ФБР, федералните прокурори и служителите от разузнаването са по-способни да споделят информация и доказателства на лица и заговори, като по този начин повишават защитата на общностите.
Влияние на закона за патриоти върху финансите
Докато Патриотичният закон първоначално изразява мисли за разширена надзорна дейност, той засяга и широката общност на финансови специалисти и финансови институции, участващи в трансгранични транзакции, с разпоредбата на дял III, озаглавена „Международно ограничаване на изпирането на пари и финансовия антитерористичен акт от 2001 г. "
С цел предотвратяване на експлоатацията на американската финансова система от страни, заподозрени в тероризъм, финансиране на тероризма и пране на пари, дял III цитира данни на Международния валутен фонд, изчисляващи, че изпитите пари от трафик на наркотици и други контрабандни дейности представляват 2-5% от брутният вътрешен продукт на САЩ. И чрез чипиране на тези незаконни източници на капитал, които този закон нарича „финансово гориво на терористичните операции“, дял III има за цел да намали тяхното въздействие чрез различни ограничения и контрол. ( За повече информация вижте: Ефектите на тероризма върху Уолстрийт .)
По-внимателен поглед към книгите
Основният мандат III на дял налага по-строги изисквания за счетоводство, принуждавайки финансовите институции да записват съвкупни суми от транзакции, включващи страни, в които прането е известен проблем за САЩ. Такива институции трябва да инсталират методологии за проследяване и идентифициране на бенефициентите на такива сметки, както и лица, упълномощени да насочват средствата по сметки за плащане.
Дял III също така разширява правомощията на секретаря на Министерството на финансите на САЩ за разработване на регулации, които стимулират по-стабилната комуникация между финансовите институции, с цел ограничаване на дейността по изпирането и затрудняване на перачите да прикриват самоличността си. Министерството на финансите също е овластено да спре сливането на две банкови институции, ако и двете исторически не са успели да обезкуражат прането със собствени вътрешни защитни мерки.
В стремежа си да контролира подозрителната дейност в чужбина, дял III предотвратява бизнеса с офшорни банки с черупки, които не са свързани с банка на американска земя. Сега банките трябва да разследват сметки, собственост на политически фигури, заподозрени в корупция в миналото. И има по-големи ограничения за използването на вътрешни банкови сметки за концентрация, които не успяват ефективно да поддържат одиторски следи - червен флаг за пране на пари, според закона.
Определение за разширяване на прането на пари
Номенклатурата / определенията също са засегнати от дял III. Например, дефиницията за „пране на пари“ беше разширена в обхвата, за да включва компютърни престъпления, подкуп на избрани служители и измамно боравене с публични средства. А „прането на пари“ сега обхваща износа или вноса на контролирани боеприпаси, които не са одобрени от генералния прокурор на САЩ. И накрая, всяко престъпление, при което САЩ са задължени да екстрадират гражданин по силата на взаимен договор с друга държава, също попада под разширеното знаме за „изпиране“.
Последният подзаглавие съгласно разпоредбата на дял III се занимава с усилията за овладяване на нелегалния физически превоз на насипна валута. Това движение се основава на Закона за банковата тайна от 1970 г. (BSA) - известен също като Закон за отчитане на валутата и чуждестранните транзакции - който изисква банките да записват парични покупки на инструменти, които имат ежедневни общи стойности от 10 000 долара или повече - сума, която предизвиква съмнение за укриване на данъци и други съмнителни практики. Поради успеха на BSA, остри перачи на пари вече знаят да заобиколят традиционните банкови институции и вместо това да придвижват пари в страната, използвайки куфари и други контейнери. Поради тази причина дял III прави укриването на повече от 10 000 долара на физическо лице за престъпление, наказуемо с до пет години затвор.
Практически последствия
За банките, инвеститорите, финансовите съветници, посредниците, брокерите / дилърите, търговците на стоки и други подобни, практическият резултат от разпоредбата на дял III от Закона за патриотите ефективно се превръща в безпрецедентни нива на надлежна проверка по всички съответни сметки, които съществуват в юрисдикции за пране на пари в цялата юрисдикция Светът. Мнозина обаче смятат, че действителните методи за постигане на този анализ се наклоняват към мъглявите. А конкретните въпроси, които трябва да бъдат зададени, изглежда се колебаят, тъй като няма конкретни нива на информация, необходими за задоволяване на потенциални запитвания, ако банка или инвеститор се подозират за нарушаване на условията на дял III. Поради тази причина много от тях използват подход „по-добър-безопасен, отколкото съжаляващ“, за да събират възможно най-много информация.
От страна на банките, заявленията за чуждестранни сметки - пряко или косвено притежавани от граждани на САЩ, станаха изключително сложни и трудни. Служителите, отговарящи за спазването на изискванията, редовно увеличават заявленията, с почти параноична тревога относно удовлетворяването на по-широки мандати на Закона за патриоти и от органите за правоприлагане, които ги наблюдават.
Предимства на Закона за патриоти на САЩ
Законът е силно поляризираща инициатива за национална сигурност, след като президентът Джордж Буш подписа законопроекта, месец след терористичните атаки на 11 септември. Защитниците смятат, че законът е направил усилията за борба с тероризма по-рационализирани, ефективни и ефективни. Федералните агенти използват подслушващи подслушвания, докато следят международни терористи, обучени да избягват наблюдението чрез бързо променящи се локации и комуникационни устройства. Разумното забавяне на уведомяването на заподозрени в терористични заповеди за заповед за претърсване дава на правоприлагащите органи време за идентифициране на сътрудниците на престъпника, премахване на непосредствените заплахи в общността и координиране на арестите на лица, без първо да ги съвети.
По-бързо се правят разследвания за подозрителни дейности, засилващи превенцията на тероризма. Наблюдението е по-лесно, тъй като компаниите имат ясно определение кой разследва терористичните дейности. Увеличеното подслушване позволява на разследващите да слушат разговори, които потенциално застрашават националната сигурност. Тъй като органите на реда имат повече единство чрез множество канали за комуникация, разследващите служители могат да действат бързо, преди заподозрената атака да приключи.
Недостатъци на Закона за патриоти на САЩ
Противниците на закона твърдят, че той ефективно позволява на правителството на САЩ да разследва всеки, когото сметне за добре, сблъсквайки се директно с една от най-ценните ценности на САЩ: правата на гражданите на неприкосновеност на личния живот. Въпросите за злоупотреба с държавни средства възникват, когато се използват ограничени ресурси при проследяване на американските граждани, особено на тези, които се движат в чужбина. Не е ясно какво федералните власти планират да направят с информацията, открита чрез проследяване на публичните записи, повдигайки опасения относно автономията и властта на правителството.
Предполагаемите терористи са били затворени в залива Гуантанамо, без винаги да обясняват защо или разрешават законно представителство, нарушавайки правото им на надлежен процес; впоследствие е доказано, че някои затворници дори нямат връзка с тероризма.
По-вероятно е бизнесът, финансите и инвестиционните общности да бъдат засегнати от засилените изисквания към документацията и отговорностите за надлежна проверка. Въпреки че въздействието е по-скоро върху институциите, отколкото върху отделните инвеститори, всеки, който извършва международен бизнес, вероятно ще срещне допълнителни разходи и по-големи затруднения с нещо толкова просто, като откриване на обикновена чужда чекова сметка.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.