Swell Investing изключва

Swell Investing, базирана в Калифорния автоматизирана инвестиционна услуга, подкрепена от Pacific Life Insurance, изпрати имейл до своите клиенти, информирайки ги, че „не са в състояние да постигнат мащаба, необходим за поддържане на операциите на настоящия пазар“. От сряда, 24 юли 2019 г., Swell вече няма да приема нови клиенти или депозити и всички сметки с 0 или отрицателно салдо ще бъдат закрити.

Swell е основана с благородна мисия: да помогне на своите клиенти да инвестират във фирми, които работят за постигане на поне една от 17-те цели на ООН за устойчивост. Те имаха курирани списъци на публично търгувани компании, организирани по теми, включително „Зелена техника“, „Възобновяема енергия“, „Чиста вода“ и „Изкореняване на болести“.

Минимумът за откриване на сметка е 50 долара, а таксата за тяхното управление е 0, 70% годишно за активи под управление. Това е по-висока такса в сравнение с повечето роботи-съветници или автоматизирани платформи за инвестиране, но фирмата положи много работа за избора на акциите за своите клиенти. Компаниите бяха проверени, за да се уверят, че техният бизнес създава положително въздействие и кои екологични или социални проблеми фирмите решават. „Нашите портфейли са съставени от компаниите, за които смятаме, че са сметаната на реколтата“, казва Суел за това как се избират акциите.

Честно казано, тъжно ми е да ги видя как се закриват и пламенно се надявам, че процедурата им за проверка ще се интегрира в друг бизнес на автоматизирана инвестиционна фирма. По време на процеса на събиране на нашите рецензии на роботи-съветници, аз отворих малка сметка и бях доволен от възвръщаемостта и как са представени.

Клиентите са инструктирани да изтеглят средствата си до 30 август 2019 г. и че инвестициите им са безопасни, тъй като всички пари и ценни книжа се държат в брокерска сметка на името на всеки клиент в Folio Investments, Inc. Друг вариант е да прехвърлят ценните книжа, държани в акаунтът Swell към друг брокер. Този процес трябва да бъде стартиран до 15 август 2019 г. Всяка сметка, която все още има салдо при приключване на бизнеса в петък, 30 август 2019 г., ще бъде ликвидирана и затворена, а парите върнати на титуляра на сметката.

Ако търсите ориентирани към въздействието портфейли, които са изградени от отделни акции, разгледайте M1 Инвестиране и Мотивиране на инвестиции. Тези фирми нямат въведена методология за проверка, която Swell използва, но те позволяват фина настройка на портфолио, изградено според вашите спецификации и широк спектър от други възможни инвестиции.

RIP Swell.