Основен » брокери » Подходящ (подходящ)

Подходящ (подходящ)

брокери : Подходящ (подходящ)
Какво е подходящо (подходящо)?

Инвестицията трябва да отговаря на изискванията за годност, посочени в правило 2111 на FINRA, преди да бъде препоръчана от фирма на инвеститор. В повечето части на света финансовите специалисти имат задължение да предприемат стъпки, които гарантират, че инвестицията е подходяща за клиент. Например в Съединените щати регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) наблюдава и прилага тези правила. Стандартите за годност не са същите като доверителните изисквания.

Ключови заведения

  • Инвестицията трябва да отговаря на изискванията за годност, посочени в правило 2111 на FINRA, преди да бъде препоръчана от фирма на инвеститор.
  • Пригодността зависи от ситуацията на инвеститора въз основа на насоките на FINRA.
  • Стандартите за годност не са същите като доверителните изисквания.

Разбиране на подходящ (подходящ)

Всяко финансово предприятие или физическо лице, което се занимава с инвеститор, трябва да отговори на въпроса "Подходяща ли е тази инвестиция за моя клиент?" Фирмата или свързаното лице трябва да има правно разумна основа или висока степен на доверие, че сигурността, която предлагат на инвеститора, е в съответствие с целите на този инвеститор, като толерантност към риска, както е посочено в техния инвестиционен профил.

Както финансовите съветници, така и брокерите трябва да изпълняват задължение за годност, което означава да отправят препоръки, които да съответстват на най-добрите интереси на основния клиент. Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) регулира и двата вида финансови предприятия съгласно стандарти, които изискват от тях да отправят подходящи препоръки към своите клиенти. Брокер или брокер-дилър обаче също работи от името на фирмата-посредник, поради което е необходимо да се определи концепцията за годност, за да се предпазят инвеститорите от хищнически практики.

Правило 2111 от FINRA посочва, че инвестиционният профил на клиента „ включва, но не се ограничава до възрастта на клиента, други инвестиции, финансово положение и нужди, данъчен статус, инвестиционни цели, инвестиционен опит, времеви хоризонт на инвестиране, нужди от ликвидност, [и] толерантност към риска ”Сред друга информация. Инвестиционна препоръка от брокер или друг регулиран субект автоматично би задействала това правило.

Никаква инвестиция, различна от откритите измами, по своята същност не е подходяща или неподходяща за инвеститор. Пригодността зависи от ситуацията на инвеститора въз основа на насоките на FINRA. За илюстрация, за 95-годишна вдовица, която живее с фиксиран доход, спекулативните инвестиции, като опции и фючърси, парични запаси и др., Са крайно неподходящи. Вдовицата има нисък рисков толеранс към инвестиции, които могат да загубят главницата. От друга страна, изпълнителната власт със значителна нетна стойност и инвестиционен опит може да бъде удобна да приема тези спекулативни инвестиции като част от своя портфейл.

Независимо от типа на инвеститора, изискванията за годност покриват необичайно високи транзакционни разходи и прекомерен оборот на портфейл, наречен бърз, за ​​генериране на комисионни.

Подходяща спрямо Fiduciary Изисквания

Хората могат да объркат термините пригодност и доверие. И двамата се стремят да защитят инвеститора от предвидима вреда или прекомерен риск. Стандартите за грижа за инвеститорите обаче са различни. Финансов инвеститор е всяко лице, което носи юридическата отговорност за управление на чужди пари. Инвестиционните съветници, които обикновено се основават на такси, са обвързани с фидуциарните стандарти. Брокерските дилъри, обикновено компенсирани от комисионна, обикновено трябва да изпълняват само задължение за годност.

Финансовият съветник е отговорен да препоръча подходящи инвестиции, като все още спазва доверителните стандарти. Стандартите изискват съветниците да поставят интересите на своите клиенти над интересите на тяхната фирма. Например, съветникът не може да закупи ценни книжа за тяхната сметка, преди да ги препоръча или купи за сметка на клиента. Фидуциарните стандарти също забраняват извършването на сделки, които могат да доведат до плащането на по-високи комисионни на съветника или на техния инвестиционен посредник.

Съветникът трябва да използва точна и пълна информация и анализ, когато дава съвет за инвестиции на клиента. За да избегне конфликт на интереси, доверителят ще разкрие потенциални конфликти пред клиента и след това ще постави интересите на клиента пред техните собствени. Освен това съветникът инициира сделки при най-добър стандарт за изпълнение, когато работи за изпълнение на транзакцията с най-ниска цена и с най-висока ефективност.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Познайте вашия клиент (KYC) Формата за познаване на вашия клиент гарантира, че инвестиционните съветници знаят подробности за толерантността към риска на клиентите, инвестиционните знания и финансовото им състояние. още Fiduciary Fiduciary е лице, което действа от името на друго лице или лица за управление на активи. повече Регистриран представител (RR) Регистриран представител (RR) е лице, което работи за брокерска компания и служи като представител за клиенти, търгуващи с инвестиционни продукти, като акции, облигации и взаимни фондове. повече Неподходяща инвестиция (Неподходяща) Неподходяща инвестиция е когато инвестиция или стратегия не отговаря на целите и средствата на инвеститора. повече Какво представлява най-добрият интерес за регулиране (BI)? Регламент „Най-добри интереси“ е правило на SEC, което изисква брокерите да препоръчват само финансови продукти на своите клиенти, които са в техен най-добър интерес. повече Churning Definition Churning е прекомерна търговия от брокер в клиентска сметка до голяма степен за генериране на комисионни. Открийте повече за практиката на избиване тук. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар