Основен » брокери » Оценка на риска

Оценка на риска

брокери : Оценка на риска
Какво е оценка на риска

Оценката на риска е общ термин, използван в много отрасли, за да се определи вероятността от загуба на актив, заем или инвестиция. Оценката на риска е от съществено значение за определяне на това колко е полезна инвестицията и най-добрият процес за намаляване на риска. Той представя възходящата награда в сравнение с профила на риска. Той също така определя степента на възвръщаемост, необходима за успех на определена инвестиция.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Оценка на риска

Примерите за официални техники и оценки на риска включват условна стойност на риск (CVaR), използвана от ръководителите на портфейли за намаляване на вероятността от възникване на големи загуби; съотношения между заем и стойност, използвани често от ипотечните кредитори за оценка на риска от заеми; и кредитен анализ, използван от кредиторите за определяне на кредитоспособността на кредитополучателя.

Оценка на риска за инвестиции

Както институционалните, така и индивидуалните инвестиции очакват рискове. Това важи особено за необезпечените инвестиции, като акции, облигации, взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETFs).

Стандартното отклонение измерва съотношението на дисперсия около централна тенденция; по същество е колко плюс или отрицателно движение може да се очаква от централна статистика. Към май 2016 г. съставният индекс Standard & Poor's (S&P) 500, представен от SPDR S&P 500 ETF (NYSE: SPY), представи тригодишна възвръщаемост от 11, 14% и стандартно отклонение от 11, 32%. Въпреки че фондът е върнал 11, 14% възвръщаемост за целия период, неговото изменение в рамките на периода може да представлява възвръщаемост от -0, 18% или 22, 46% седемдесет процента от времето за едно стандартно отклонение, според статистическата теория.

Оценки на риска за отпускане на кредити

Кредиторите за лични заеми, кредитни линии и ипотеки също извършват оценки на риска, известни като кредитни проверки. Например, често е кредиторите да не одобряват кредитополучателите, които имат кредитни оценки под 600, тъй като по-ниските резултати са показателни за лоши кредитни практики. Кредитният анализ на кредитора може да вземе предвид и други фактори, като налични инвестиции, обезпечени имоти, доходи или пари в брой.

Оценки на риска за бизнеса

Бизнес рисковете са огромни и варират в различните отрасли. Такива рискове включват нови конкуренти, влизащи на пазара, кражба на служители, нарушаване на данните, изтегляне на продукти, оперативни, стратегически и финансови рискове, рискове от природни бедствия и др. Ал. Всеки бизнес трябва да има процес за оценка на текущите нива на риск и прилагане на процедури за смекчаване на най-лошите възможни рискове.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Какво трябва да знаете за кредитни рейтинги Кредитният рейтинг е оценка на кредитоспособността на кредитополучателя в общи условия или по отношение на определен дълг или финансово задължение. повече Управление на риска във финансите Във финансовия свят управлението на риска е процес на идентификация, анализ и приемане или смекчаване на несигурността при инвестиционните решения. Управлението на риска се случва по всяко време, когато инвеститор или мениджър на фондове анализира и се опита да измери количеството потенциал за загуби от инвестиция. повече рискът за неизпълнение на задължения и риск от неизпълнение е събитието, при което компании или физически лица няма да могат да извършват необходимите плащания по своите дългови задължения. повече Определение на кредитния преглед Кредитният преглед е периодична оценка на финансовия профил на физическото лице, често използвана за определяне на потенциалния кредитен риск на кредитополучателя. повече Как работи анализът на риска Анализът на риска е процес на оценка на вероятността от настъпване на неблагоприятно събитие в корпоративния, държавния или екологичния сектор. повече Какво правят и как работят кредитните анализатори Кредитният анализатор е финансов професионалист, който оценява кредитоспособността на физически лица, компании или ценни книжа. Кредитните анализатори определят вероятността кредитополучателят да изплати финансовите си задължения. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар