Основен » банково дело » Защитен фонд

Защитен фонд

банково дело : Защитен фонд
ОПРЕДЕЛЕНИЕ на защитен фонд

Защитеният фонд е вид взаимен фонд, който обещава да върне поне част от първоначалната инвестиция на инвеститор. Защитената първоначална инвестиция, плюс известна капиталова печалба, ще бъде върната, докато инвеститорът държи първоначалната инвестиция до края на договорния срок. Идеята зад този тип фондове е, че ще бъдете изложени на пазарна възвръщаемост, защото фондът е в състояние да инвестира в фондовия пазар, но ще имате сигурността на гарантираната главница.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Защитен фонд

Защитеният фонд често притежава комбинация от инвестиции с фиксиран доход и собствен капитал. Частта с портфейл с фиксиран доход отчасти гарантира основната инвестиция, докато частта от капитала търси допълнителна печалба. Портфейлният мениджър често купува допълнителна застрахователна полица за защита на главницата, разходите за която се прехвърлят на инвеститора.

Първоначалната инвестиция може да бъде изплатена само след изтичане на гаранционния период; ако инвеститорът продаде преди този период, той / тя е обект на всякакви загуби, както и възможни такси за предсрочно погасяване. Този тип фондове са склонни да имат по-високи коефициенти на разходите в сравнение с другите видове взаимни фондове.

Примери за изграждане на защитени фондове

Zurich Life предлага линия от три защитени фонда, които могат да послужат като пример за това как работят тези фондове:

  • Фондът Protected 70 инвестира до 90% от активите си в акции. Защитената цена е равна на 70% от най-високата единична цена през инвестиционния период.
  • Фондът Protected 80 инвестира до 70% от активите си в акции. Защитената цена е равна на 80% от най-високата единична цена през инвестиционния период.
  • Фондът „Защитени 90” инвестира до 40% от активите си в акции. Защитената цена е равна на 90% от най-високата единична цена през инвестиционния период.

Неща, които трябва да вземете предвид, преди да инвестирате в защитен фонд

  • Имате ли нужда от парите си в следващите пет до 10 години? Ако ликвидирате предсрочно, можете да загубите основната си гаранция, да трябва да платите наказание за предсрочно изтегляне и може да загубите пари, ако цената на акциите е спаднала след първоначалната ви инвестиция.
  • Имате ли нужда от някакъв доход от инвестицията? Гаранцията се основава на откупуване по време на гаранционния период и реинвестиране на всички дивиденти и разпределения.
  • Освен ако не се държи в отсрочена данъчна сметка, трябва да платите данък върху доходите в САЩ.
  • Може да не постигнете печалба над първоначалната си инвестиция. В този случай представянето ви ще бъде по-малко от облигациите на Министерството на финансите, закупени без годишни такси.
  • Ще получите ползата от гаранцията само на падежа.
  • Колко добра е гаранцията? Гаранцията, която фондът предоставя, е толкова добра, колкото и компанията, която я дава. Макар че е рядко срещано нещо, че банките и застрахователните компании, които обикновено подкрепят тези гаранции, не са в състояние да изпълнят задълженията си, това се случва.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Защо да паркирате парите си във фонд на паричния пазар Фондът на паричния пазар е вид взаимен фонд, който инвестира във висококачествени, краткосрочни дългови инструменти и парични еквиваленти. Счита се за близо до безрискови. Наричани също взаимни фондове на паричния пазар, фондовете на паричния пазар работят като всеки взаимен фонд. повече Защита на главницата (PPN) Основна защитена банкнота е гаранция с фиксиран доход, която гарантира минимална възвръщаемост, равна на първоначалната инвестиция на инвеститора. още Въведение в Гарантирания инвестиционен фонд (GIF) Гарантираният инвестиционен фонд позволява на клиента да инвестира в собствен, облигационен или индексен фонд с обещанието за предварително определена минимална стойност при падежа на фонда. повече растеж и доходи: балансиран фонд ли е най-доброто от двата свята? Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в класове активи, комбинация от акции, облигации и други ценни книжа с нисък и среден риск. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. още Разпределение: Знайте какво ви предстои разпределението е плащането на активи от фонд, сметка или индивидуална ценна книга на инвеститор. Обикновено се случва, когато взаимен фонд или компания произвежда печалба и връща тези пари на акционерите. Разпределението също се отнася до задължителните тегления, които физическо лице прави от пенсионна сметка. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар