Доходност на взаимния фонд
Доходността на взаимния фонд е мярка за възвръщаемостта на дохода на взаимен фонд. Изчислява се чрез разделяне на годишното изплащане на дивидентски доход на стойността на акциите на взаимен фонд. Доходността на взаимните фондове варира в зависимост от пазарната стойност на фонда и промените в годишното разпределение на дивидентите.
Доходността на взаимния фонд обикновено се изчислява ежедневно с нетната стойност на активите на фонда (NAV), която се определя след затварянето на пазара всеки ден.
Ключови заведения
- Доходността на взаимния фонд се отнася до дохода, върнат на неговите инвеститори чрез лихви и дивиденти, генерирани от инвестициите на фонда.
- Доходността на взаимния фонд се изразява в процент въз основа на сумата на дохода на акция, разделена на нетната стойност на актива.
- Мениджърите на фондове могат да използват различни методи за изчисляване на доходността на фонда, която инвеститорите виждат, и така потенциалните инвеститори трябва да се консултират с проспекта на фонда, за да видят как се достига.
- Високодоходните взаимни фондове могат да бъдат привлекателни за инвеститорите, които търсят по-голяма възвращаемост, но това също може да е сигнал, че фондът притежава по-рискови активи, отколкото може да ви е приятно
Разбиране на взаимната доходност на фонда
Доходността на взаимните фондове може да бъде водеща характеристика, която трябва да се вземе предвид за инвеститорите в доходите. Изчисленията на взаимните доходи обикновено включват всякакъв вид доходи, изплащани от взаимен фонд за период от една година. Разпределението на дивидентите по взаимните фондове се определя от съвета на директорите, който одобрява и публикува разпределението за инвеститорите.
Всички видове взаимни фондове плащат разпределение на дивиденти. При взаимния фонд на дялово участие разпределението обикновено се взема от дивиденти, изплащани от акциите в портфейла. Във облигационния взаимен фонд разпределението на дивидентите често включва лихви, платени по облигационни инвестиции в портфейла. Инвеститорите, които търсят инвестиции с взаимен фонд с висока доходност, имат широк набор от възможности за избор на пазара, който може да се инвестира.
Доходността на взаимните фондове често се котира като авансова доходност или крайна доходност от дванадесет месеца. Предвидната доходност на взаимните фондове умножава най-новото разпределение на дивиденти с очакваната дивидентна програма за една година. Последният дванадесетмесечен доход от дивидент е сумата от изплатените дивиденти през последните дванадесет месеца, разделена на стойността на една акция на взаимен фонд. Взаимните фондове често плащат месечни или тримесечни разпределения.
Инвеститорите във взаимни фондове с висока доходност също трябва да обръщат голямо внимание на изчисленията на възвръщаемостта на своя фонд. Различните източници за отчитане на резултатите могат да използват различни методологии. За цялостна оценка на резултатите на фонда инвеститорите могат да използват общата възвръщаемост. Различна от стандартната възвръщаемост, общата възвръщаемост взема предвид всички разпределени дивиденти, изплатени на фонда.
Пример за доходност на фонда
Да приемем, че взаимният фонд има текуща пазарна цена от 20 долара на акция и изплаща 0, 04 долара месечни дивиденти през последната година. Крайната дванадесетмесечна доходност на взаимния фонд ще бъде изчислена чрез разделяне на годишните дивиденти, изплатени на цената на акциите. Така доходността би била $ 0.48 / $ 20 = 0.024, или 2.4%.
Сега помислете за бъдещата доходност на взаимните фондове. Да приемем, че взаимният фонд има текуща цена от 20 долара, но взаимният фонд току-що увеличи месечния си дивидент до 0, 05 долара. Доходността по форвардния взаимен фонд ще бъде изчислена чрез разделяне на очаквания годишен дивидент от $ 0, 05 x 12 на цената на акциите. По този начин авансовата доходност ще бъде 0, 60 / 20 $ = 0, 03 или 3%.
Някои високодоходни взаимни фондове
Инвеститорите разполагат с широк спектър от доходи, плащащи взаимни фондове, от които да избират на инвестиращия пазар. По-долу са дадени примери за най-добри доходни взаимни фондове.
AB Алтернативна възвръщаемост на пазара (AARYX)
Взаимният фонд на AllianceBernstein All Market Alternative Return е един от най-високодоходните взаимни фондове на инвестиращия пазар. Взаимният фонд инвестира в акции, фиксиран доход и деривати. Той има търговска цена от 8, 23 долара. Добивът от дванадесет месеца е 19, 87%.
Индекс на висок дивидентен доход Vanguard (VHDYX)
Индексът на високите дивидентни доходи Vanguard е индексен фонд. Той се стреми да проследи запасите и възвръщаемостта на индекса на висок дивидентен доход FTSE. Той има търговска цена от 32, 86 долара. Неговата доходност от дивидент за дванадесет месеца е 2, 84%.
Облигация на T. Rowe Price Emerging Markets (PRELX)
Взаимният фонд на облигациите на T. Rowe Price Bond Emerging Markets, инвестира в облигации на развиващите се пазарни страни. Той има търговска цена от 6, 75 долара. Добивът му за дванадесет месеца е 5, 74%.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.