Инвестиционен продукт
Инвестиционният продукт е продукт, предлаган на инвеститорите въз основа на базисна ценна книга или група ценни книжа, който се закупува с очакването да спечели благоприятна възвръщаемост. Инвестиционните продукти се основават на широк спектър от основните ценни книжа и обхващат широк спектър от инвестиционни цели.
Разбиране на инвестиционни продукти
Инвестиционният продукт е чадър термин за всички акции, облигации, опции, деривати и други финансови инструменти, в които хората влагат пари с надеждата да получат печалба. Видовете инвестиционни продукти, достъпни за индивидуални и институционални инвеститори, могат да се различават значително, но основният мотив за печалба стои зад всички тях. В рамките на инвестиционната вселена съществува широка гама от инвестиционни продукти, които помагат на инвеститорите да постигнат краткосрочни и дългосрочни инвестиционни цели. Като цяло инвеститорите купуват инвестиционни продукти за техния потенциал за увеличаване на капитала и разпределение на доходите.
Повишаването на капитала и разпределението на дохода са две стандартни класификации за инвестиционни продукти. Някои инвестиционни продукти се закупуват от инвеститор предимно за техния потенциал да увеличат или оценят стойността си с течение на времето, предвид конкретни фактори на растеж. Други инвестиционни продукти могат да имат компонент за допълнително изплащане на доход. Инвестициите с фиксиран доход като облигации и смесени облигационни фондове предлагат на инвеститорите възможност да закупят актив, който може да нарасне на стойност, като същевременно плащат и плащания с фиксирана лихва или разпределение на капитал. Други инвестиционни продукти за изплащане на доходи включват акции за изплащане на дивидент, инвестиционни тръстове за инвестиции в недвижими имоти и управляващи ограничени партньорства. Съвременната теория на портфейла предполага, че инвеститорът разполага с диверсифициран портфейл от инвестиции, включващ различни инвестиционни продукти, за да получи оптимална възвръщаемост на риска за възвръщаемост на своите инвестиции.
Ключови заведения
- Инвестиционният продукт е чадър термин за всички видове инвестиции, които отделните и институционални инвеститори имат достъп на пазара.
- На пазара има много, много инвестиционни продукти и повече се създават и персонализират за клиенти всеки ден.
- Инвестиционните продукти обикновено се фокусират върху някаква комбинация от увеличаване на капитала и генериране на доход.
- Толерантността на инвеститора към риск, пазарният опит и знания помага да се ограничат видовете инвестиционни продукти, които трябва да бъдат взети предвид.
Примери за инвестиционни продукти
В рамките на инвестиционния пазар инвестиционните продукти могат да бъдат структурирани по различни начини. По този начин инвеститорите имат голямо разнообразие от възможности в допълнение към закупуването на инвестиционен продукт, фокусиран върху движението на единна ценна книга. Структурираните инвестиционни продукти могат да включват взаимни фондове, борсово търгувани фондове, фондове на паричния пазар, анюитети и други. В САЩ и в световен мащаб инвестиционните продукти са силно регулирани и изискват обширна документация, за да предоставят на инвеститорите подробно разбиране на инвестиционните продукти, за които те могат да изберат да инвестират.
По-долу са дадени някои основни примери за инвестиционни продукти, предлагани във инвестиционната вселена.
Запаси
Инвестициите в акции представляват дялово участие в публично търгувана компания. Компаниите издават акции като част от режим за набиране на капитал, който финансира операциите на компанията. Инвестициите в акции имат различни перспективи за растеж и обикновено се анализират въз основа на характеристики като прогнозни бъдещи приходи и съотношение цена-печалба. Запасите могат да бъдат класифицирани в различни категории и могат също да предлагат дивиденти, като добавят компонент за изплащане на дохода към инвестицията.
облигации
Облигациите са едни от най-известните инвестиционни продукти с фиксиран доход. Те могат да бъдат предложени от правителства или корпорации, които искат да съберат капитал. Облигациите плащат на инвеститорите лихва под формата на купонни плащания и предлагат пълно погасяване на главницата на падежа. Инвеститорите могат също да инвестират в облигационни фондове, които включват портфейл от облигации, управлявани от управител на портфейл за различни цели. Облигационните и облигационните фондове обикновено се класифицират по кредитен рейтинг, който предлага поглед върху капиталовата им структура и способността да извършват навременни плащания.
Дериватите
Дериватите са инвестиционни продукти, които се предлагат въз основа на движението на определен основен актив. Опциите за пускане или обаждане на акции и фючърси въз основа на движението на цените на стоките са някои от водещите пазарни инвестиционни продукти на пазара. Има и фючърси и персонализирани инвестиционни продукти, които позволяват на инвеститорите да спекулират с движението на цените или да прехвърлят риск между страните. Дериватите са сложни инвестиционни продукти, така че се изисква определено ниво на пазарни познания и опит.