Инвестиционен консултант
Инвестиционен консултант се отнася до професионалист, който предоставя на инвеститорите инвестиционни продукти, съвети и / или планиране. Инвестиционните консултанти извършват задълбочена работа по формулирането на инвестиционни стратегии за клиентите, помагайки им да изпълнят нуждите си и да постигнат финансовите си цели.
Инвестиционните консултанти имат опит в много различни аспекти на финансовия свят и могат да работят в банка, инвестиционен посредник или самостоятелно. Обикновено са образовани във финансова сфера, трябва да имат опит в сектора на финансовите услуги и трябва да имат лиценз, за да работят.
Разбиране на инвестиционни консултанти
Инвестиционният консултант работи с клиенти за формиране на инвестиционна стратегия. Клиентите могат да бъдат физически лица или фирми - малки предприятия към по-големи корпорации. Инвестиционният консултант е отговорен за преглед на финансовото състояние на клиента и изготвяне на план за изпълнение на техните цели. Някои от техните задължения включват активно наблюдение на инвестициите на клиента и работа с тях, тъй като финансовите им цели се променят с течение на времето. Поради естеството на тяхната работа много инвестиционни консултанти развиват дългосрочни работни отношения със своите клиенти.
Тези финансови специалисти работят в различни условия, включително банки, фирми за управление на активи, частни инвестиционни компании или могат да работят независимо. Те предоставят важна услуга на своите клиенти, като им помагат да организират своите финанси и да подобрят своите
финансова ситуация. Много инвестиционни консултанти често имат опит в планирането на данъци и имоти, разпределение на активи, управление на риска, планиране на образование и пенсиониране.
За да станеш инвестиционен консултант, се изисква висше образование и трудов стаж. Някои от важните умения, от които инвестиционният консултант се нуждае, са решаването на проблеми, математиката и способността за общуване. Това последно умение е важно, защото може да се наложи консултантите да обяснят сложни финансови идеи на своите клиенти.
Инвестиционните консултанти получават възнаграждение чрез начисляване на такси и / или комисионна, а също така могат да получат определена заплата. Payscale.com съобщи, че средната годишна заплата за инвестиционен консултант е 67 984 долара, което се превежда на $ 21, 99 на час. Най-близкото занимание за инвестиционен консултант към Бюрото по трудова статистика на САЩ е личен финансов съветник. Средното заплащане за личен финансов съветник през 2018 г. беше 42, 73 долара на час или 88 890 долара годишно. Очаква се пазарът на труда за лични финансови съветници да нарасне с 15% t от 2016 г. до 2026 г.
Ключови заведения
- Инвестиционен консултант се отнася до професионалист, който предоставя на инвеститорите инвестиционни продукти, съвети и / или планиране.
- Те извършват задълбочена работа по формулирането на инвестиционни стратегии за клиентите, помагайки им да изпълнят нуждите си и да постигнат финансовите си цели.
- Някои от техните задължения включват активно наблюдение на инвестициите на клиента и работа с тях, тъй като финансовите им цели се променят с течение на времето.
- За да станете инвестиционен консултант, се изисква висше образование и трудов стаж и те трябва да имат лиценз за работа.
Видове инвестиционни консултанти
Инвестиционните консултанти попадат в четири основни категории:
- Регистрирани представители : Това са инвестиционни консултанти, които получават заплащане на комисионна за продажба на инвестиционни и застрахователни продукти, като борсови посредници и банкови представители. Те работят за компании, които са известни като продаващи фирми - финансови организации, които създават, популяризират и продават финансови инструменти. Регистрираните представители притежават лиценз от серия 6 или серия 7.
- Финансови плановици: Инвестиционните консултанти, които управляват личните финанси на своите клиенти, са известни като финансови планиращи. Те могат да разработят финансов план, за да помогнат на клиента да управлява таксите за обучение в колежа. Квалифицираните финансови планиращи притежават сертифициран финансов планировчик (CFP), сертифициран публичен счетоводител (CPA) или личен финансов специалист (PFS).
- Финансови съветници: Тези инвестиционни консултанти дават общи и персонализирани финансови съвети. Те се компенсират чрез такси за таксуване и обикновено притежават лиценз от серия 65 или 66.
- Мениджъри на пари: Инвестиционните консултанти, които вземат инвестиционни решения от името на клиента, се наричат мениджъри на пари. Мениджърите на пари работят за фирми за управление на активи, мениджъри на фондове или хеджиращи фондове, които се наричат фирми, купуващи страни.
Квалификации за инвестиционни консултанти
Инвестиционните консултанти обикновено имат бакалавърска или дипломирана степен по дисциплини, свързани с финанси, като счетоводство, бизнес или икономика. Въпреки че не е изискване, те могат също така да завършат курсова работа по инвестиции, данъци, управление на риска и планиране на имоти.
Инвестиционните консултанти трябва да имат лиценз за работа в Съединените щати.
В САЩ повечето инвестиционни консултанти са лицензирани от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), който е независим регулатор. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) контролира дейността на инвестиционните консултанти от правителственото ниво.
Избор на инвестиционен консултант
Изследвайте предисторията на инвестиционния консултант преди да наемете техните услуги. Прегледайте техните записи за съответствие и проверете за сериозни нарушения. Например, проверете дали са били разследвани за вътрешна търговия. Препоръчително е също така да се провери тяхното доверително състояние и криминално досие.
Проверете сертификатите на инвестиционен консултант, за да се уверите, че притежава правилните лицензи. Преценете членството си в образованието и асоциацията, за да определите дали имат необходимия опит и опит.
Преди да изберете инвестиционен консултант, винаги е добре да организирате лична среща, за да определите дали те разбират вашите финансови цели и дали са достъпни. Попитайте за таксите и дали получават комисионни.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.