Ако бъде хванат, какви последици има прането на пари върху бизнеса?

Изпирането на пари е многомилиардна индустрия, която засяга законните бизнес интереси, като затруднява много честните бизнеси да се конкурират на пазара, тъй като перачите на пари често предоставят продукти или услуги на по-ниска от пазарната стойност. Когато финансовата институция или бизнес също са регулирани от правителството, изпирането на пари или неспазването на разумни политики за борба с изпирането може да доведе до отнемане на бизнес харта или държавни лицензи.

Фирмите, които се свързват с хора, държави или образувания, които изпират пари, също са изправени пред възможността за глоби. ING, Кралската банка на Шотландия, Barclays и Lloyds Banking Group са всички институции, които са глобени за участие в сделки, свързани с пране на пари в страни като Иран, Либия и Судан.

Изпирането на пари е престъпление, определено като процес на създаване на илюзията, че големи количества пари, получени от тежки престъпления, всъщност произхождат от законен източник. Прането често се извършва чрез престъпления като наркотрафик или терористични дейности. Смята се, че повече от 500 милиарда долара се изпират годишно.

Международната банка HSBC също беше глобена за пропускане на подходящи мерки за борба с изпирането на пари (AML). Според федералното правителство на Съединените щати, HSBC е виновен за малък или никакъв надзор на транзакциите от мексиканското си звено, което включва предоставяне на услуги за пране на пари на различни наркокартели, включващи групово движение на пари от мексиканското звено на HSBC към САЩ. Според правителството HSBC не успя да поддържа надлежна документация като част от мерките си за борба с борбата с лихви Това включва огромно изоставане от неразгледани акаунти и неуспех от HSBC да подаде отчети за подозрителна активност (SARs).

След дългогодишно разследване на HSBC федералното правителство посочи, че институцията не е спазила американските банкови закони и вследствие на това подложи САЩ на мексикански пари за наркотици, подозрителни пътнически чекове и корпорации на акции на приносител.

Корпорации като HSBC са подчинени на няколко федерални закона, които се стремят да предотвратят прането на пари. Те включват Закона за банковата тайна, Закона за търговия с врага и дял III от Закона за патриотите, наречен „Международен закон за ограничаване на изпирането на пари и финансовия антитероризъм от 2001 г.“

Дял III има за цел да предотврати експлоатацията на американската финансова система от страни, заподозрени в тероризъм, финансиране на тероризма и пране на пари. Законът налага строги изисквания за счетоводство, а също така упълномощава секретаря на Министерството на финансите на САЩ да разработи регламенти, които насърчават по-добрата комуникация между финансовите институции с цел да затруднят превозвачите на пари да укриват самоличността си. Министерството на финансите може също да спре сливането на две банкови институции, ако и двете предприятия имат история, че не са въвели адекватни процедури за пране на пари.

Асоциацията на сертифицираните специалисти за борба с изпирането на пари (ACAMS) предлага сертифициране за специалисти по борба с изпирането на пари, известни като сертифицирани специалисти по изпиране на пари (CAMS). Изискванията за получаване на CAMS сертификат включват получаване на 40 квалифицирани кредита въз основа на образование, трудов опит и полагане на CAMS изпит. Професионалистите, които печелят CAMS сертификация, могат да работят като мениджъри за спазване на посредничество, служители на Закона за банковата тайна, ръководители на отдели за финансово разузнаване, аналитици за наблюдение и аналитични аналитични агенти за разследване на финансови престъпления.