Как да преценяме взаимното изпълнение на фонда

Взаимният фонд е парите пари, които инвестират в активи като акции и облигации. Парите пари се разпределят в акции, които инвеститорите могат да купуват и продават. Взаимният фонд предлага ефикасен начин да инвестирате в разнообразно портфолио и, както при всяка инвестиция, изборът на един или няколко взаимни фонда, които отговарят на вашите инвестиционни цели, включва задълбочени проучвания.

По-долу са трите стъпки за преглед на взаимен фонд и решаване дали той е правилният избор за вашия портфейл.

Размер на инвестиционния стил

Първата стъпка е да класифицирате взаимния фонд, за да определите дали той се вписва във вашия обхват. Например, ако търсите взаимен фонд, който осигурява постоянен доход, фонд със средна стойност на капитала, който е ориентиран към растежа, вероятно ще ви остане разочарован.

Инвестиционните стилове могат да се разглеждат и по отношение на растеж или стойност, големи или малки компании и пасивно или активно инвестиране.

Не е трудно да се определи стила на инвестиране на фонда. Уебсайт за проследяване на финансови инвестиции като Morningstar има всички основни факти и данни за резултатите, заедно с инструменти, които допълнително ви помагат да оцените фонда. Използването на инструмент за взаимно преглеждане на средства, като този, предоставен от Morningstar, може да помогне за тази задача.

Сравнете изпълненията

След това прегледайте историческите данни за резултатите и сравнете избрания от вас взаимен фонд с няколко негови връстници. Morningstar класира риска на всеки фонд и историческата възвръщаемост спрямо други фондове в неговата вселена, така че можете лесно да определите дали фонд поема по-голям риск от средния. Идеалният баланс между двете, риска и възвръщаемостта отново зависи от вашата толерантност към риска и инвестиционни цели.

Изкопайте по-дълбоко в историческите номера на резултатите, за да определите последователността на възвръщаемостта на фонда. Дали петгодишната средна възвръщаемост изглежда страхотно поради една феноменална година, която можеше просто да е късмет?

Опитайте се да изберете фонд, който постоянно превъзхожда показателя си и този, който е издържал на няколко спадове на пазара. Тези числа вероятно илюстрират превъзходните способности на мениджърите на взаимни фондове. Понякога обаче, когато пазарът се срине, дори и най-добрите мениджъри не могат да спасят портфейл от загуба. Поради тази причина сравнете и данните за възходящия и по-ниския ръст на фонда с подобни фондове.

Ключови заведения

• Взаимните фондове са големи пулове пари, които инвестират в активи като акции и облигации.
• Първата стъпка при избора на фонд е да определите стила на инвестиране и да определите дали той отговаря на вашите цели.
• Също така е добра идея да се проучи внимателно изпълнението на даден фонд в продължение на много години и да се търси последователност в възвръщаемостта.
• Сравняването на взаимен фонд с неговите връстници дава по-добър смисъл за относителната ефективност и таксите.

Измервайте таксите за взаимен фонд

И накрая, разгледайте структурата на разходите и таксите на фонда. Тактически взаимни фондове, които имат тежка търговия или много активно се управляват, имат по-високи годишни разходи. Фактор за тези разходи, тъй като те пряко влияят на реалната възвръщаемост, която получавате.

Въпреки че фондът, който начислява по-високи такси за управление, не е непременно по-добър или по-лош, все пак трябва да сте наясно с разумното съотношение на разходите за избрания от вас вид фонд. Отново сравняването на таксите на един взаимен фонд с неговите връстници може да ви помогне да определите дали фондът е подходящ за вашия портфейл.