Финансов анализатор: Път и кариери

Финансовите анализатори изготвят финансови планове, прогнози и аналитични доклади за използване при инвестиционни решения от компании, публични и частни организации и физически лица. В зависимост от вида работа на анализатора, задълженията могат да варират доста.

Някои финансови анализатори работят в индустрията на ценни книжа, анализирайки акции, облигации и други ценни книжа за банки, брокери, фирми за управление на пари и други организации. Тези финансови анализатори обикновено развиват опит в тясна категория акции или облигации, като например канадски корпоративни облигации или технологични акции.

Други финансови анализатори работят за големи корпорации, анализират вътрешни финансови данни и изготвят финансови планове, прогнози за приходи и разходи и препоръки за информиране на бюджетни и инвестиционни решения от ръководителите на компанията. Нестопанските организации и правителствените органи също наемат финансови анализатори в този вид работа. (За свързаното четене вижте "Ден в живота на финансов анализатор")

Ключови заведения

• Финансов анализатор събира данни, за да помогне на компаниите да вземат бизнес решения или инвеститорите да предприемат действия, като например да купуват или продават акции или друга ценна книга.
• Те претеглят макроикономическите и микроикономическите въпроси и основите на компанията, за да правят прогнози за фирмите, секторите и индустриите.
• Бакалавърска степен по нещо, свързано с математика или финанси, е дадена и преминаването към висшето ниво означава получаване на сертификати и / или MBA.
• Скорошен завършил колеж може да очаква да започне на младши ниво, под наблюдението на по-старши анализатор.
• Някой с няколко години опит, няколко ключови сертификати и MBA от престижен университет може да премине към висша роля.

Възможна реализация

Скорошен завършил бакалавърска степен, който иска да стане финансов анализатор, може да очаква да започне в младша позиция под ръководството на старши анализатор. След няколко години опит много младши финансови анализатори обмислят да се върнат в аспирантура за висши образователни степени. Въпреки че младшите анализатори не са лишени от напредък, продължаващото преминаване към позиции с по-голяма отговорност обикновено налага връщане в училище. Завършил магистърска степен може да очаква да започне работа като старши финансов анализатор или да се издигне на позицията много бързо.

С по-голям опит и експертен опит, старши финансов анализатор може да продължи на надзорна позиция. Старши анализатор в индустрията на ценни книжа често се движи нагоре, за да стане портфейлен мениджър или мениджър на фондове, ръководещ екип от старши анализатори. Възможно е също така да има възможност за влизане в ръководна роля. В корпоративния свят висшите анализатори могат да станат мениджъри на съкровищата, които контролират работни групи в техните отдели. Един отличен изпълнител може да се издигне през редиците, за да стане главен финансов директор (CFO) или главен инвестиционен директор (CIO), отговорен за всички финансови дейности на компанията.

Позицията за напреднал финансов анализатор обикновено изисква степен MBA с подходящ предмет или фокус на магистърска степен по финанси.

Изисквания за образование

Докато бакалавърската степен е минималното изискване за позиция на финансов анализатор от първоначално ниво, данните, събрани от Бюрото по статистика на труда в САЩ (BLS), показват, че обикновено се изисква магистърска степен за постоянни и напреднали длъжности в тази област.

Разнообразие от студентите се приемат от работодателите, включително бизнес области като финанси, счетоводство и икономика. Поради значението на напредналите количествени умения в тази област, бакалавърските степени по статистика, математика, инженерство и физика не са рядкост сред финансовите анализатори. Кандидатите с тези степени могат да се възползват от бизнес курсовете, особено в счетоводството и финансите.

$ 85 660

Средният годишен доход за финансови анализатори от всички нива на опит, сочат данните от май 2018 г. от Бюрото по трудова статистика на САЩ (BLS).

Възход на съветниците Robo

Други квалификации и умения

Някои финансови анализатори трябва да получат подходящ лиценз от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), който е отговорен за писането и прилагането на правила за дружествата за ценни книжа и брокерите, опериращи в Съединените щати. Обикновено лицензирането изисква спонсорство от наемащата фирма, така че повечето финансови анализатори получават лиценз едва след започване на работа. Въпреки това, дългосрочната заетост може да зависи от успешното лицензиране.

Много работодатели очакват финансовите анализатори да продължат сертифицирането в тази област. Преобладаващото сертифициране в тази област е наименованието Chartered Financial Analyst (CFA), присъдено от CFA Institute. Той е на разположение на финансови анализатори с най-малко четири пълни години трудов стаж. По този начин обикновено се счита за квалификация за повишаване на позициите на по-висши финансови аналитици. Квалифицирането за назначаването също изисква бакалавърска степен и положителен резултат на поредица от три изпита, провеждани от CFA Institute.

Очаква се наемането на финансови анализатори да нарасне с 11% между 2016-2026 г., което е по-бързо от средното за всички професии, сочи най-новата информация на Бюрото по статистика на труда.

Често се очаква финансовите анализатори да представят и обяснят работата си на клиенти и началници, затова силните комуникационни и презентационни умения са от решаващо значение. Уменията за аналитично и критично мислене са от съществено значение при оценяването на алтернативите и определянето на крайна препоръка.

В допълнение към познаването на статистиката, математиката и финансите е ценен опитът с използването на софтуерни инструменти, свързани с тези дисциплини. Въпреки че не е рядкост за работодателите да използват високо специализирани технологии и собствени инструменти, които не са достъпни извън фирмата, обучението и разчитането на сложен количествен софтуер предоставя умения, които добре превеждат на други системи. (За свързаното четене вижте "Финансов анализатор срещу инвестиционен банкер")