Основен » банково дело » Ограничение на разходите

Ограничение на разходите

банково дело : Ограничение на разходите
ОПРЕДЕЛЕНИЕ на лимита на разходите

Ограничението на разходите е лимит, поставен върху оперативните разходи, направени от взаимен фонд. Ограничението на разходите се изразява като процент от средните нетни активи на фонда и представлява ограничение за таксите, които акционерът може да бъде начислен.

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Ограничение на разходите

Ограниченията за разходи често се предоставят доброволно във фонд от неговия мениджър. Добавянето на лимит на разходите може да направи фонда по-привлекателен, тъй като инвеститорите са напълно наясно с максималния процент, който може да бъде начислен. При ограничение на разходите таксите никога няма да се повишат над посочения процент; въпреки това фондът може да таксува под посочения лимит. Средствата, които използват лимит на разходите, се наричат ​​ограничени средства, тъй като лимитът ограничава таксите, които акционерите могат да начисляват.

Компаниите от фонда предоставят подробности за ограничените нива на разходите в своите проспектни документи. Обикновено ограничените нива на разходите ще бъдат установени за определен период. За да поднови или преразгледа ограниченото ниво на разходите, фондът трябва да получи одобрение от своя съвет на директорите. Дружествата на фонда могат да добавят, преразглеждат или отменят ограниченията на разходите по своя преценка, но трябва да бъдат предоставени документация и оповестяване. Ограничените средства и индекси се придържат към максимално ниво на инвестиции на съставна част. Това може да осигури по-широко разпространение и да попречи на един холдинг да влияе прекалено върху резултатите на фонда. Промените на ограниченията на разходите ще повлияят на годишната възвръщаемост на фонд. Всяко увеличение на нивата на ограниченията на разходите може да доведе до по-ниска възвръщаемост, докато намалението би помогнало за повишаване на ефективността.

Пример за ограничени средства

На пазара за инвестиции съществуват редица ограничени средства и ограничени индекси. Standard & Poor's (S&P) управлява много ограничени индекси, които могат да се използват за пасивни инвестиционни показатели. Обхванатите индекси от S&P включват следното:

  • S&P / TSX 60 Capped
  • S & P / TSX Capped Composite
  • S&P / TSX Захваната енергия
  • S&P Русия ИТМ
  • S&P Италия Голяма и средна капачка
  • S&P Цяла Африка
  • DJCI Компонент с газ и масло
  • S&P GSCI компонент на капачката

Видове такси за взаимен фонд

Мениджърите на взаимни фондове могат да начисляват различни такси. Най-общо казано, таксите попадат в две широки категории: транзакционни такси, платени за влизане във фонда (наричани още товари) и текущи годишни такси, които плащате, за да останете инвестирани във фонда. Американската комисия по ценни книжа и борси по принцип не ограничава таксите, които едно дружество за взаимен фонд може да начисли. Едно изключение от това е 2% лимит на такса за обратно изкупуване в повечето ситуации. Асоциацията за регулиране на финансовата индустрия ограничава продажбите до 8, 5%, а таксите 12B-1, използвани за заплащане на маркетингови и дистрибуторски разходи, до 0, 75%.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Ограничен фонд Ограничен фонд е фонд с конкретни максимални ограничения, включени в структурата му за инвестиране или разход. повече Кога трябва да купувате акции на взаимен фонд клас C? Акции от клас C са класове дялове на взаимни фондове, които носят годишни административни такси, определени в определен процент. Въпреки това, за разлика от други класове акции, те не носят такси за продажба, когато са купени или когато са продадени след определен период. повече Фондове, освободени от натоварване Фондовете, които са освободени от натоварване, са клас акции на взаимен фонд, който се отказва от такси за зареждане, които обикновено се начисляват на инвеститорите му (като челни товари). повече такса 12B-1 Такса 12b-1 отива за заплащане на маркетинг, дистрибуция и други разходи, които има взаимен фонд. повече Размерът на разходите и разходите на съотношението на разходите Коефициентът на разходите (ER), известен също като коефициент на разходите за управление (MER), измерва каква част от активите на фонда се използват за административни и други оперативни разходи. повече Акции на Service Service са акции на взаимен фонд, които събират допълнителна такса за компенсиране на лица, които отговарят на въпросите на инвеститорите. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар