eIDV (електронна проверка на самоличността)
eIDV (Електронна проверка на идентичността) е използването на публични и частни бази данни за бързо потвърждаване дали дадено лице е това, което те твърдят. eIDV използва лична информация като име, дата на раждане, социален осигурителен номер и адрес. Резултатът от опита да се потвърди самоличността на индивида може да бъде съвпадение, несъответствие или частично съвпадение.
Прекъсване на eIDV (електронна проверка на самоличността)
eIDV се използва от банки, брокерски фирми, финансови съветници и счетоводители, за да се сведат до минимум измамите и да се спазват законите за познаване на вашите клиенти, законите за поверителност, законите за борба с изпирането на пари и борбата със законите за финансиране на тероризма. eIDV се използва и от застрахователни компании, правителства, търговци на дребно, казина, адвокати, работодатели, наематели на работа и агенти по недвижими имоти като част от техните процедури за надлежна проверка.
eIDV (Електронна проверка на идентичността) в употреба
Електронната проверка на идентичността съвпада с данните, предоставени от дадено лице, като име, дата на раждане, адрес и SSN, срещу различни бази данни, за да се определи дали има съвпадение.
- Личните документи, които могат да служат като източници на данни за услугата за проверка, включват шофьорски книжки, паспорти, свидетелства за раждане и свидетелства за гражданство.
- В eIDV могат да се използват различни видове бази данни, публични и собствени, включително данни от кредитните бюра, данни от полицията и данни от историята на превозните средства.
- Данните, които могат да се използват като източници за проверка, включват промяна на адресните данни, пощенски данни, данни за собствеността на собственост, данни за директен маркетинг, данни на кредитните бюра, данни от избирателните списъци, данни за комунални услуги (напр. Телефон, природен газ, електричество и / или водна услуга ), телекомуникационни записи и правителствени данни (като шофьорска книжка, паспорт, национална лична карта и национални застрахователни номера).
Предимства на eIDV (електронна идентификация)
Въпреки че има цена, свързана с потвърждаването на самоличността на дадено лице, в дългосрочен план може да бъде по-евтино, за да се избегне бизнес с лица, които се преструват на някой, който не са. Например eIDV може да открие потенциална измама, ако номерът на социалното осигуряване, предоставен от бъдещия клиент, се върне като принадлежащ на починало лице. eIDV може да се използва и за идентифициране на потенциални клиенти, които са в международни списъци за наблюдение като лица, които са политически изложени, в списъци с правителствени санкции или заподозрени или осъдени за финансови престъпления.
eIDV може да се използва не само за проверка на нови клиенти, но и за да бъде в течение на съществуващите клиенти. Възможно е предприятията да трябва да следват различни процедури за проверка на клиентите в зависимост от тяхната дейност и страната им на работа. Предприятията плащат пари за eIDV услуги въз основа на броя и видовете бази данни, търсени с цел да се провери самоличността на дадено лице.
За да бъде ефективна услугата eIDV, тя трябва да разчита на възможно най-актуалната и висококачествена база данни. Някои бази данни могат да бъдат по-точни от други в зависимост от това дали се актуализират ежедневно, седмично, месечно или тримесечно. Освен това, успехът на търсенето ще зависи отчасти от това колко обширна е базата данни. Дори в най-добрия случай базата данни може да покрива само около 80% от населението на дадена страна.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.