Ден в живота на финансов анализатор

Сред по-строгите, но възнаграждаващи възможности за кариера в сектора на финансовите услуги е този на финансовия анализатор. Но какво точно прави всеки финансов анализатор ежедневно? Отговорът на този въпрос до голяма степен зависи от нивото на опит на анализатора. Докато по-младите анализатори са склонни да правят много събиране на данни, финансово моделиране и поддръжка на електронни таблици, по-старите анализатори са склонни да отделят повече от времето си за разработване на инвестиционни тези, разговаряйки с екипи за управление на компанията и други инвеститори и маркетингови идеи (ако са на продават страна). Нека разгледаме по-подробно един ден от живота на младши и старши финансов анализатор.

Младши анализатор: 0-3 години опит

През първите няколко години от кариерата на анализатор той или тя може да очаква да прекара по-голямата част от времето си за събиране на подходящи данни, актуализиране на сравнителни таблици и финансови модели и четене на съответните новини и публикации. Целта на тези дейности е да се развие стабилно фундаментално разбиране за конкретен бизнес, сектор или отрасъл. Освен това много по-млади анализатори отделят част от времето си за обучение за професионални и лицензионни изпити, като CFA изпит (източник 3), серия 7 и серия 63 лицензи. Докато заглавията на позициите варират в различните фирми, ние използваме заглавието „младши анализатор“, за да опишем финансов анализатор, който има по-малко от три години опит.

Старши анализатор: 3+ години опит

След като младши анализатор постигне определено ниво на експертиза в индустрията и развие сравнително силна мрежа от контакти, неговите или нейните професионални отговорности се превръщат в използване на данни за разработване на инвестиционно мнение. Освен това, старши анализатор отделя доста време за разработване на връзки с контакти от индустрията и фирмата и маркетинг на работата на екипа. Менторството също е важен компонент от ежедневните отговорности на старши анализатор.

Въпреки различията в професионалните отговорности на младши и старши анализатор, има прилики в потоците на техния ден. Ето, представяме ви ден от живота на финансов анализатор.

Примерен ден в живота на младши и старши анализатор

05:30: Проверете подходящи новини
Младши и старши анализатор: Проверете новините, за да проверите дали е имало новинарски съобщения през нощта, свързани с отразяването на екипа или дали е имало събития, които се движат на пазара.

6:00 ч .: Изгасете пожари според нуждите
Младши анализатор: Ако има подходящи новини на лентата, младши анализатор обикновено предупреждава старшия аналитик в допълнение към актуализирането на съответните файлове с данни и електронни таблици.

Старши анализатор : Ако има новина на лентата, старшият аналитик определя дали влияе или не на инвестиционните мнения на анализатора и колко действия трябва да се предприемат с тази новина. Ако няма новина в лентата, сутринта на старши анализатор може да включва изказване на сутрешната среща на фирмата или среща с институционални клиенти или членове на управленския екип на компанията.

7:00 ч. Сутрешна среща
Младши анализатор: Много операции от страна на продажби и покупки улесняват вътрешната ежедневна сутрешна среща, на която се обсъждат ключовите действия на изследванията на анализаторите. Младшите анализатори обикновено се насърчават да присъстват на тази среща, тъй като тя разширява тяхната база знания, наред с други предимства.

Старши анализатор: Ако старши аналитик представя инвестиционна идея на фирмата, анализаторът може да направи това по време на сутрешната среща на фирмата. Алтернативно, старшият аналитик може да се срещне с клиенти или ръководство на компанията.

8:00 ч.: Настаняване с търговци и продавачи
Младши и старши анализатор: Редовният контакт с други членове на екипа във фирмата гарантира, че идеите на анализатора са добре познати и разбрани.

9:00 до 23:00: Маркетинг, осъществяване на връзки, работа върху дългосрочни проекти и изследвания за поддръжка и др.

Енергията и потока на ежедневните дейности на анализатора зависят от фактори като календара на печалбите, маркетинговия календар на старшия анализатор и от това дали съществуват или не изследователски проекти (обикновено има такива).

По-скоро интензивен ден може да тече, както следва:

9:00 ч .:
Младши и старши анализатор: Участвайте в екипна среща с членовете на екипа.

10:00 СУТРИНТА:
Младши анализатор: Актуализирайте слайд маркетинговата палуба предварително на маркетинговото пътуване на старши анализатор. Доставете тесте на други членове на екипа за преглед.

Старши анализатор: Конферентен разговор с мениджърския екип на компанията за изясняване на някои моменти по отношение на бизнес модела на компанията и планиране на посещение на инвеститор в дистрибуционен център. Посетете вътрешна среща. Прегледайте логистиката за безсрочна пътна изложба.

12:00 ч .:
Младши анализатор: Среща се с ментор по време на обяд.

Старши анализатор: Обяд с контакт в бранша.

13:30:
Младши анализатор: Подгответе шаблона за научни изследвания преди издаването на печалбата.

Старши анализатор: Прегледайте работата на младшия аналитик и предлагайте конструктивни отзиви.

14:30:
Младши анализатор: Направете препоръчани промени в маркетинговия слайд.

Старши анализатор: Обадете се на клиентите с най-новите инвестиционни идеи.

15:30:
Junior Analyst: Прегледайте преписите от конферентен разговор и освобождаването на печалбата от предходното тримесечие преди изданието на печалбата.

Старши анализатор: Продължете да се обаждате на клиенти; влезте в бюрото за търговия относно необичайно висок обем на търговия в определен състав.

17:00:
Младши анализатор: освобождава се отчет за печалбите; по този начин, младши анализатор трябва да актуализира финансовия модел на екипа и шаблона на изследователската бележка, като използва данни от издаването на печалбата. Тогава младши анализатор трябва да подготви въпроси за мениджърския екип на компанията. Всички забележими точки, съдържащи се в съобщението за пресата, трябва да бъдат маркирани на старшия аналитик и екип.

Старши анализатор: Прегледайте отчета за приходите в търсене на важни точки. Свържете се с мениджърския екип, за да изясните всички въпроси. Определете ефекта от освобождаването на печалбата върху инвестиционното мнение на анализатора.

8:00 ВЕЧЕРТА:
Младши анализатор: Изпратете актуализираната бележка и финансовия модел на старшия аналитик за преглед. Направете промени според нуждите.

Старши анализатор: Прегледайте изследователската бележка и модел. Направете нюансирани промени според изискванията.

21:00 ч .:
Младши аналитик: Изпратете редактираната и одобрена научна бележка на надзорните аналитици за одобрение.

Старши анализатор: Разработете точки за разговори за утрешната сутрешна среща. Прегледайте списъците с обаждания на клиенти, тъй като повикванията трябва да се извършват рано сутринта.

22:30:
Младши анализатор: Бележка е публикувана. Направете подготовка на старши анализатор, който да говори по време на сутрешната среща на следващия ден.

Старши анализатор: Веднага след като бележката бъде публикувана, подгответе взрив на гласова поща за разпространение до определени клиенти.

23:00:
Края на деня.

Долната линия

Най-общо казано, един ден от живота на младши или старши анализатор може да бъде много трудоемък. Независимо от това, изплащането е предизвикателна и (потенциално) финансово възнаграждаваща кариера. (За свързаното четене, вижте "Финансов анализатор: Пътека и квалификации за кариера")